买币银行卡被冻结了怎么办？

2023-06-06分类：比特币介绍阅读（）

为什么被冻卡？

通常买卖虚拟货币的朋友，如果你的银行卡被冻结，大概率是你银行卡里头收到了不干净的钱，也就是洗钱，公安所说的「违法犯罪所得」。

在区块链行业，比较常见的违法犯罪所得是传销和非法集资，当然也会有电信诈骗所得，因为虚拟货币的匿名性，通过虚拟货币的方式进行洗钱被越来越多的犯罪分子用上了，很多违法犯罪所得或通过OTC的方式进行变现，跟着倒霉的便是买卖虚拟货币的玩家们。

警方一旦有涉嫌上述集中犯罪情形的案件立案，第一件事就是监控资金流向，冻结这条资金链上所有的账户，再根据线索、证据进行侦查，直到破案。所以，有的时候不一定是你直接犯的错，只是运气比较差，刚好你的银行卡收到了其中的一小笔资金，被牵连了进去。

了解到了卡为啥被冻结，那我们就可以反过来避免自己的卡被冻结，如下是红林律师总结的预防冻卡的一些注意事项，这不仅适用于虚拟资产的交易，也适用于在闲鱼等个人买家交易的场景，互联网上，你永远不知道和你打交道的人有多“狗”。

当涉及到和陌生人交易时，优先使用支付宝等第三方账户进行收款，因为互联网公司对于用户风控体系的把控相对来说会更加的智能，有助于你提前识别交易风险；

专卡专用，单独办理一张网络交易的银行卡，避免意外发生时自己的生活储蓄卡被冻结影响生活和生意使用；

优先跟平台上的实名认证的商家进行交易，要求付款方银行账户和平台账户名称一致。交易的时候尽可能不要超过5万元的交易限额，大额的个人转账会被银行重点关注。收款的时候提醒对方不要备注相关违法信息和敏感字，以免误伤。

常在河边走，哪有不湿鞋。

随着国内对虚拟货币交易相关违法犯罪打击的越来越压，卡被冻结的概率自然也就越来越高，如果不小心被冻结，建议可以采取如下措施：

1.先了解下被冻结的原因。

去你银行卡的柜台进行咨询，主要了解清楚如下几个问题：

我的卡被哪个机构给冻结了？冻结的期限是多久？相关机构的联系方式是什么。

2.如果你的卡仅仅是被银行给冻结，那么跟银行沟通后就能解封。如果是被公安冻结，那就比较麻烦。如果冻结的时间很短，而自己又不急着用资金，那就不用主动跟警方去联系，如果冻结的时间很长，那就要主动和警方沟通，配合警方调查。和警方沟通时，建议准备如下材料，来解释你资金的合理合法性：

交易订单记录、银行流水、工作收入证明、资产证明等证明你有稳定收入来源的文件。

准备这些东西的目的是为了向警方证明你有固定的合法收入，排除你的洗钱嫌疑，当然，有条件的朋友也可以找下律师，和警方打交道，律师相当来说会更有优势。

在此期间，不用过于担心，毕竟身正不怕影子斜；同时也尽量客气的配合警方的调查，毕竟打击违法犯罪，人人有责。

以上，便是小编为大家分享的关于为何被冻卡、如何降低被卡的概率，以及真的被冻结后需要去解决的小建议，希望对大家有用。

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