投资比特币安全吗？投资加密货币的真正风险及如何避免？

第一个加密货币即BTC诞生至今，已经有15年。按道理来说，市场应该越来越成熟，用户的风险意识得到大幅提高，安全事件逐渐减少。

然而，现实并非如此。相比早期，现在的加密货币风险多样化，安全事件不减反增，受害者数量攀升，而且涉及的金额更大，这到底是为什么呢？应该如何安全投资或降低加密货币投资的风险呢？接下来，本文将逐个解答。

投资加密货币安全吗？

安全投资加密货币，指的是投资者在进行交易和持有加密货币时，能够免受盗窃、欺诈、操控等外界因素的威胁，从而保护个人信息及资产安全。

然而，无论是在股票、外汇还是加密货币市场，每个投资者都无法避免遇到一些外在因素的干扰比如政策变化、价格操控、信息泄露等，从而影响体验感甚至投资收益。

需要注意的是，这些影响投资的负面东西永远无法消除，正所谓有人就有江湖，有江湖就有纷争。因此，作为一名投资者，不要幻想某一天根除它们，而是要学会防范或者最大程度减低影响。

发生过哪些加密货币投资风险事件？

2012年

• 交易所Bitcoinica遭到三次攻击，导致用户损失10万枚BTC（约100万美元），最终宣布破产，始终也没有赔付用户。

2014年

• 曾经全球最大比特币交易所Mt.Gox声称遭到黑客攻击损失85万枚BTC，价值数亿美元，最后宣布破产。然而，此后的调查认定创始人Mark Karpeles挪用和操纵资金，并被日本法院裁定数据篡改罪。

2016年

• 以太坊上最火的The DAO项目因智能合约漏洞被黑客窃取3000万个ETH，最后为了找回资金不得不进行硬分叉。

• 交易所Bitfinex遭到黑客攻击损失约12万个BTC，价值超过6000万美元。

2017年

• 中国大陆禁止ICO，并勒令关闭交易所包括OKCoin、huobi等，导致加密货币暴跌，此次事件被称为“ 94风暴”。

2019年

• 钱包PlusToken通过新资金支付旧投资者的形式，积累了大量资金并在一夜之间携款逃跑玩失踪，造成数十亿美元损失，波及众多国家。

• Binance交易所遭黑客攻击损失约7000个BTC，价值约4000万美元，最后自掏腰包填补损失。

2021年

• 中国政府再次强调打击加密货币的监管政策，取缔境内挖矿活动，同时要求金融机构不得参与加密货币交易活动，再次引起加密货币全线下跌。

2022年

• 因稳定币机制缺陷，市值高达400亿美元的LUNA一夜之间崩盘归零。

• 全球第二大交易所FTX因流动性危机而暴雷倒闭，平台币FTT从80美元跌至不到1美元，数以万计持有者血本无归。

2023年

• 美国证券交易所委员会（SEC）对加密货币采取各项打击行动，包括指控BInance、Coinbase出售未经注册证券，并把多种加密货币比如BNB、ADA等列为证券，引起市场恐慌并疯狂抛售。

加密货币投资的风险有哪些？

对于加密货币的风险，许多人的认识只是停留于价格波动大，没有涨跌停保护机制。实际上，价格波动风险只是其中一种外在表现，还有许多内在性的风险比如技术、私钥、黑客攻击、监管、跑路等，它们都会影响价格波动。

（1）技术风险

任何技术都有局限性，区块链也如此，它也存在扩展性、网络拥堵、交易延迟等问题，而这些都会降低投资的效率、提高成本。

（2）攻击风险

在币圈，众多项目或交易所都遭到黑客攻击，而且损失基本无法挽回，而绝大部分交易所都没有赔付机制，最终由用户承担。

（3）跑路风险

跑路指的是项目方或交易所卷走用户的资产，然后暂停或放弃项目，任由社区自生自灭，其中PlusToken就是典型案例。碰到这种情况，报警也没起多大的作用，最后基本是血本无归，以自认倒霉而不了了之。

（4）私钥风险

私钥是资产所有的证明，拥有它便拥有钱包的所有资产。同时意味着，一旦丢失，无法重置找回，里面的资产也随之丢失。如果是一个项目的私钥，里面的所有资产都非常危险。

（5）监管风险

世界各个对加密货币的态度不一样，因而制定的监管政策也不一样。其中，以中国为首的持打压，而欧洲相对友好，美国目前处于两者之间（早期比较友好）。实际上，世界经济大国的监管变动都会给币圈带来强大的冲击。

不管上述哪一种风险，一旦发生，最终都会对虚拟货币的价格造成冲击，只不过不同风险的影响力度不一样。其中，黑客攻击、监管政策最容易刺激币价上涨或下跌，而且波动幅度比较大。

​加密货币投资风险产生的原因

加密货币的历史是15年，对于一项技术而言是比较短，意味着还处于早期，技术还不够成熟，法律滞后。此外，区块链是一个更新迭代非常快的领域，不断出现新的技术，难免存在不足之处，这也恰恰成为被黑客得以攻击或利用的地方。

此外，全球各个对于加密货币攻击、诈骗等行为，并没有明确的法律制度以惩罚，或者技术上难以追踪定罪，导致犯罪成本非常低，能够游离于法律之外，这也成为非法分子活跃猖狂的重要原因。

造成私钥丢失的原因有很多，比如点击钓鱼网站、授权虚假空投、截图在线保存等而被骗走。当然，也有一些人可能是忘记，或者存储的U盘或纸被火烧掉。还有一种是认知不足，没有导出钱包密钥或者不知道其重要性。

技术、攻击、监管等风险，对于普通投资者来说往往是不可控的，但是跑路风险比较可控，因为它们往往给出高回报或福利诱导。然而，碰到这种情况，许多人明知是陷阱，但是抵挡不住内心的贪欲，而且总觉得能够在泡沫破灭之前提前跑掉。实际上，跑路事件有不少是发生在认知较深的投资者，最终造成“淹死会游泳的人”的悲惨结局。

​如何降低加密货币投资风险？

对于技术安全或黑客攻击事件，普通投资者很难识别，尤其涉及到代码层面，因此很难防范。虽然很难，但是并不代表完全没有办法。如果是交易所，可以查询它过往的攻击记录、防范及处理措施。

如果是项目或钱包，可以看看审计报告了解其安全性、代码是否开源、是否去中心化等。一般来说，审计报告都是由专业的第三方审计后出示的。当然，审计报告水平也是残次不齐，如果是不知名的审计公司站台，不做参考建议，因为它们之间可能存在利益关系。比较权威的审计公司有Certik、Slowmist，它们出示的报告通常不会造假。

跑路的项目通常有两种，一种是一开始就想跑路；另一种是一开始想好好做但是最后做不下去。通常，第一种项目有许多鲜明的特征，比如多级邀请制、官网粗糙、经常喊口号、不允许社区质疑声音出现、宣传高回报等，比较容易识别。当然，模仿型项目比较容易识别，可以拿合约地址去咨询官方客服。第二种没有这些特征，比较难识别，一般需要找专业人士或者内部员工进行调研或分析。

防范私钥风险，最主要的多备份，并进行离线保存。具体地说，可以同时保存在纸质、硬钱包、U盘等，切记拍照或者在线收藏。注意，万一真的泄露了私钥，一定要全部取出资产，创建一个新的钱包地址，并保障以后不要再使用该地址。

相比早期，监管越来越成熟，而且比较友好，但是也要避免监管机构由于打击某个板块、某个项目而造成风险。要想实现这一点，就需要使用多个平台、钱包交易或存储多种加密货币，尽量选择去中心化的应用，因为它不太受人为控制。

​总结

BTC为首的虚拟货币作为一个新兴市场，高波动创造了潜在的高收益。但是，风险系数也比较高，已经发生过许多安全事件，涉及技术、黑客攻击、跑路、监管、私钥等。

作为一名普通投资者，要想捕获加密货币带来的收益，一定要先懂得防范或降低这些潜在的风险。否则，不仅赚不到钱，还可能因为其中一个或两个风险事件而出现巨额亏损，得不偿失。

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