比特币诈骗10大手法揭密|比特币诈骗的常见问题解答

2024-04-03分类：比特币介绍阅读（）

你准备投资比特币了吗？等等，你确定不会落入比特币诈骗的陷阱吗？你的身边一定有人曾投资比特币被诈骗过，付出沉痛代价。但是，为何会落入这样的圈套呢？

比特币诈骗，是什么？

「比特币诈骗」是指骗子利用加密货币的特性，像是匿名性和跨国交易便利性，来进行诈骗。

骗子经常借一般人对这种新兴资产的陌生与误解，将虚拟货币包装成极具诱惑力的投资机会。一旦你受到诱惑，把资金汇入指定的比特币钱包，骗子就会立即消失。这种诈骗行为常透过网络的管道，像是：虚拟货币诈骗网站、APP、交友软体、社交媒体等。

更糟糕的是，骗子利用人性弱点，像是：家人生病急需用钱、刚分手寻求陪伴、退休无望想增加收入等等，骗取受害人的感情。因此，投资人在进行比特币交易时，必须十分小心。如果你事先知道一些常见的诈骗模式，相信可以避免落入诈骗陷阱！

比特币诈骗手法（常见的诈骗情境）

比特币诈骗手法一、交友软体诈骗

其实不只是投资会遇到诈骗，连感情也可能成为诈骗者的玩物。

网络爱情骗子，这种看似充满浪漫而实际上却充满恶意的诈骗手法，已经越来越普遍。根据美国的一项研究，2020年至2021年期间，所有的爱情诈骗案件中，约有五分之一的受害者是被骗取虚拟货币。而且受害者的年龄范围相当广泛，从年轻人到中年人，都有可能成为目标。

你可能在想，谁会在爱情中被骗钱呢？

事实上，这些网络爱情骗子的手法有时高明到令人难以识破。他们会先花时间投入当你的恋人，再利用受害者的感情开口要求金钱，这可能是医药费、遗产，甚至各种原因。只要有情感的牵绊，多数人都会感觉自己必须为了爱情去救人，进而落入诈骗圈套。

那么，该如何避免成为受害者呢？其中一个小技巧就是「利用网络的反向图片搜寻功能」，你可以查看你的恋人是否有假冒使用他人的照片。

比特币诈骗手法二、炫富诱饵诈骗

这就是俗称「炫富套路」。

想像一下：当你在脸书、新闻、IG广告，看到有人分享他从负债累累到开得起豪车，或者一位生活辛苦的单亲妈妈通过投资比特币成为有钱人，又或者有人说他的被动收入早早超过薪水，这样的故事会不会让你心动呢？

当你因为财务状况不稳定被这样的故事吸引，点击了广告并私讯他们，他们就会请你加入他们的Line群组。然后开始推荐你所谓的”投资标的”。

但渐渐地你会发现这些投资标的，只能在某一个特定的交易平台进行，或者他们会告诉你，只要购买他们的工具，你就能比其他投资者更早地掌握市场趋势，进行「稳赚不赔」的投资。

解析这种套路的逻辑就是想让你出钱，买他们的虚拟货币或进行投资，并且在过程中会一直说服你加大投资金额，然后一夕之间人间蒸发、卷款跑路。所以，要特别警觉这些看似美好的投资故事，并对那些过于美好的承诺，保持合理的怀疑。

比特币诈骗手法三、假交易所诈骗

诈骗者通常会在交友软体或社群网站上跟你混熟，然后推荐你一个可以买卖虚拟货币的交易所。这个交易所是一个「不知名的平台」或者是「仿冒知名交易所的名称和Logo」。

当你把钱投入这种假交易所后，你会发现无法提取你的资金。当你试图提取资金时，这些假交易所会告诉你要支付额外的税，或者你需要入金更多达到一定的交易量才能提取资金。这些都是诈骗的手法！

那么，要如何避免陷入这种骗局呢？

选择知名的交易所交易：首先，要确保你使用的是知名的交易所。你可以查看虚拟货币交易所的排行榜来了解哪些交易所是知名且受到信任的。
检查交易所网站和客服方式：假交易所常使用Line 或微信当作客服，这是一个警讯。真正的知名交易所通常会通过电子邮件或官方网站上的在线客服来提供服务。此外，如果交易所的网址看起来像是乱码，或者使用者界面粗糙，那很有可能就是诈骗网站。
不要透过在线聊天注册交易所：如果有人在聊天中向你推荐要你注册某个交易所，你应该保持谨慎。正规的交易所通常不会透过聊天推广。

比特币诈骗手法四、没有去评估标的

以「鱿鱼币事件」为例子，这种加密货币在非常短的时间吸引了数百万美元的投资，但最后创办人却消失，带走了所有的资金。这种情况不只在鱿鱼币上出现过，很多Defi（去中心化金融）项目和NFT（非同质化代币）项目也有类似的风险。

因此，在投资这类标的前，一定要做足够的研究和评估，包括对项目背后的团队、技术、未来的发展路线等等进行深入了解。也就是说，不能只看到投资的收益，而忽视投资的风险，任何投资都必须做好足够的功课。

什么是「鱿鱼币事件」？

《鱿鱼游戏》是一部在全球90个国家都获得极高人气的韩剧。在此背景下，一种名为「鱿鱼币」的加密货币应运而生，开发者宣称人们能使用这种货币来参与一个网络游戏。

然而，就在鱿鱼币全面崩溃之前，已有专家发现并提出了疑点，警告投资者这可能是一场诈骗。例如：许多买家发现他们购买的鱿鱼币无法出售，同时，该币种的网站存在大量的拼写和语法错误。

现在，鱿鱼币的网站已无法访问，社交媒体账号也消失了。美国康奈尔大学经济学教授普拉萨德表示，这种加密货币就是不法分子为了骗取天真投资者的钱款而推出的。他还说，加密货币领域缺乏有效的监管，投资者需要更有警觉性。

比特币诈骗手法五、洗钱诈骗

这种诈骗方式透过给招聘广告，或让你收到来自陌生人的讯息，提供你一个简单且报酬丰厚的工作。

这些工作都会包装给你一个理由，来诱使你协助转帐并给你报酬。然而，这些犯罪集团其实就是将他们的犯罪所得转入你的加密货币钱包，然后再由你转帐。这个行为就是在协助洗钱。

另外，你要分辨是否是合法的招聘，主要是要注意以下5点：

确认公司的合法性。如果对方有正规的公司注册、合法营业证明、良好的商业声誉等，并且在面试前告知你的亲友，甚至可能要陪同你前往。
不要随便提供你的身份证件、银行帐户密码，并且不要根据指示去开设任何个人帐户。
特别小心那些声称工作轻松且高报酬的工作机会，这些通常是诈骗的陷阱。
不要随便缴交任何不合理或不清楚的费用，也不要随便签署任何文件或合约。
注意面试的地点、工作内容和职位，是否和招聘广告中描述的一致。

比特币诈骗手法六、中奖诈骗

这种诈骗手法是通过电子邮件、推特贴文或社交媒体消息，诱骗你点击含有骗局的连结。

他们可能会给你发送像是：「恭喜你！你刚刚获得了10枚比特币」、「汇款1枚比特币的前5名，将获得3枚比特币的奖励」、「限时免费领取高价值的NFT」这样的讯息。

点击这些消息后，可能会被要求授权你的加密货币钱包。一旦你进行了授权，诈骗集团就可以通过他们设计的智能合约（一种自动运行的应用程式）将你钱包内的资产全数转移到他们的钱包中。

什么是「授权」你的加密货币钱包？

「授权」你的加密货币钱包，通常是允许某个平台、协议或者应用获取你的钱包里的资讯，或者对你的加密货币进行一定的操作。在大部分情况下，主要用于DeFi（去中心化金融）应用中，让这些应用能够在你的同意下，进行像是交易、借贷或其他操作。

值得注意的是，这种授权具有很高的风险。一旦你授权了一个应用访问你的钱包，你的资产就可能遭受到损失，尤其是如果这个应用是恶意的或安全性不足。

因此，在进行这种授权之前，你应该对应用的信誉和安全性进行彻底研究。你还应该要确保你知道如何撤销这种授权，以便在需要的时候保护你的资产。

比特币诈骗手法七、ICO诈骗

ICO，Initial Coin Offering，全名是「初始币种发行」是种新的虚拟货币发行方式。诈骗者会利用ICO吸引投资者，通常会让你相信「他们的新虚拟货币」有极大的投资价值，非常可能会爆涨，然后鼓励你买他们的币种。

这种诈骗方式有3个主要特点，像是：

缺乏可行的商业模式：诈骗者可能只有一个粗略的概念，并且没有具体的实现方案。
缺乏详细的白皮书：正规的ICO会有一份详尽的白皮书，解释币种的运作机制、潜力和商业模式，但诈骗者通常不会提供这样的资讯。
使用推荐的制度：诈骗者可能会使用推荐制度来推销他们的币种，鼓励投资者推荐更多的人来参与。

你其实可以透过以下方法，来避免ICO诈骗：

避免参与线下的活动：正规的ICO项目不需要通过见面、社交软体聊天或者现场说明会来推广，一切都可以在线上完成。所以，如果有人邀请你参加这样的活动，你应该高度怀疑。
研究白皮书和商业模式：如果你能在网络上找到一份详尽的白皮书，并且该项目的商业模式看起来合理，那么该项目可能是合法的。另外，如果ICO项目在知名的交易所上架，代表该项目已经通过了交易所的审核，也比较有可能是合法的。
避免新的虚拟货币：不要投资「在两年内」新发行的虚拟货币。许多诈骗项目在两年内就会倒闭，所以这可以当作是一种过滤方法。

另外要特别补充的是：诈骗者常使用加密货币的ICO项目来实行庞氏骗局。他们把最新加入成员的资金当作是给早期参与者的回报，以鼓励更多人参与。但是一旦新的参与者停止加入，整个模式就会马上崩溃。

最知名的例子就是OneCoin（又称维卡币）。维卡币宣称自己将超越比特币，但实际上，它只是一种不存在的虚拟货币。根据BBC的报导，维卡币已在全球范围内骗取了超过40亿欧元的资金，而其幕后主谋却已经消失。这种庞氏骗局模式在加密货币市场中并不少见，因此投资者需要保持警觉，小心评估风险。

比特币诈骗手法八、OTC诈骗

OTC，Over-the-Counter，中文叫做场外交易，不在正式交易所内进行的交易。

诈骗者通常会在社交媒体、论坛…等地方贴出买卖讯息，假装要购买或出售虚拟货币，但交易完成后却不付款。因为这种交易没有透过正规的交易所进行，卖家和买家之间「缺乏第三方监管」。甚至，诈骗者也可以伪造交易明细的截图，让买家相信交易已完成。

为了防止这种骗局，透过知名的交易所进行交易会比较好。这些交易所会提供交易媒合服务，并透过第三方验证来确保交易的合法性。这和你透过大型网购平台购物的道理类似，相对有保障。但要特别注意的是，一定要选择大型、知名度高的交易所，否则依旧存在风险。

比特币诈骗手法九、假冒名人身分诈骗

你还记得在Twitter上引起轰动的比特币诈骗事件吗？

这是以著名企业家马斯克（Elon Musk）名义进行的诈骗，诈骗者冒充他在Twitter上发起一场所谓特斯拉的比特币募捐活动。他向公众承诺，只要你捐赠0.1到20个比特币，就会回赠两倍的金额给你。换句话说，诈骗者假冒名人的社交帐户，公开要求大家用虚拟货币汇到指定帐户。这种诱人的承诺让他们在半年内，骗取了价值将近200万美元的虚拟货币。

这种诈骗手法是如此狡猾，它利用了大众对名人的信任和尊敬。诈骗者甚至伪造了蓝色勾勾（这是Twitter用来验证帐号身份的标志），让人以为他们真实的名人帐号。

因此，即使在社交媒体上看到一些听起来很诱人的投资机会，请必须三思。不要只是因为某个名人（或看起来很像名人的帐号）说你会获得回报，就盲目地投入你的资产。研究清楚多做功课，并确保你的投资是安全的，这才是永远的王道。

比特币诈骗手法十、E-MAIL发送假网站连结

网络钓鱼攻击很常见，而其中一种手法就是透过电子邮件来进行。

这些狡猾的骗子会以诱人的邮件吸引你的注意力，并鼓励你点击邮件中的连结。而这些连结会引导你进入一个看起来真实，实际上却是伪造的网站。

骗子会试图引诱你提供个人资料，例如：加密货币钱包密钥。

甚至冒充客服人员、发送假冒的官方Twitter讯息、直接骇入真正的官方网站和Twitter帐号。他们也可能会投Google广告大范围散播钓鱼网站的连结，让无辜的人不自觉地走进诈骗的陷阱。这些诈骗网站通常会请你提供自己的虚拟货币钱包授权或助记词，一旦你授权或提供助记词，它就能轻易地清空你的加密货币。

请谨慎对待你收到的每一封电子邮件，特别是那些包含连结的邮件。这些连结可能看起来无害，甚至可能看起来和你常用的网站一样，但实际上它就是一个网络钓鱼的陷阱。除非你完全确定这个连结很安全，否则请勿随意点击。

如何「判断」对方是比特币诈骗？

判断对方是否为比特币诈骗的方式很多，以下提供特别要注意的细节：

警讯特点	说明
保证高额回报	若遭遇承诺固定或保证极高利润的投资，应提高警觉。
未经许可的投资平台	投资前，务必确认平台是否经过正式的金融机构许可或监管。
来路不明的付款要求	若不清楚对方身份但仍要求付款，尤其是匿名付款如比特币，则应小心。
过分强调匿名性	诈骗者利用比特币的匿名性避免被追踪。过于强调匿名交易的对象应提高警觉。
不透明的运作模式	若投资平台无法提供清晰业务模式或让人困惑，可能是诈骗。
主动检查网站安全	确认网站使用https安全连线，并查看网站评价与评论。
查验交易平台名称	若搜寻平台名称且前三名搜寻结果找不到或相关搜寻很少，该平台可能有问题。
核对网址正确性	注意网站网址是否正确，避免进入奇怪或仿冒网址。
检查应用程式	确认应用程式在App Store或Google Play上是否正确且受官方认证。
审视网站介面	若网站介面看起来粗糙或与官方图片不一致，则应小心。
警觉解冻帐户说法	若有人称你需缴税或保证金以解冻帐户，则该主张是假的。
确认客服系统	正确的交易平台会有客服系统；若仅透过Line提供客服，可能是诈骗。
留意平台名称变更频率	正常的交易平台不会频繁更改名称。

如何「避免」投资比特币被诈骗？

比特币诈骗手法层出不穷，应该要如何来自我防卫？

首先，诈骗者常伪装成虚拟货币交易所或投资机构，让你汇款到不明的地方。

其次，诈骗者经常透过社交工具如Line、微信、Telegram等来与你交谈，诱使你下载注册不明软体。而你可以如何辨识诈骗行为？

比特币诈骗查证四步骤

步骤一、使用Google搜寻交易所名称，确认其正确性。

步骤二、检查网址和APP，是否正确且安全。

步骤三、进行小额的法币汇入测试，看是否都能顺利汇回。

首先以法币小额汇入，然后再将钱汇出，并检查对方汇款回来的帐户公司名称是否正确。如果是个人帐户，那就有问题。如果是加密货币，应该测试能否汇款至其他交易平台或钱包。

比特币诈骗的常见问题

Ｑ：比特币诈骗的钱，我拿的回来吗？

Ａ：如果你已经是比特币诈骗的受害者，那么要回收你的钱会有一些困难。

比特币和其他加密货币的特点之一是它们的交易是无法逆转的，这就意味着一旦你把钱转到了诈骗者的比特币钱包，这笔钱就不能再回来。

然而，有几种可能的方法可以尝试找回你的资金：

联系执法机构：如果你已经成为了诈骗的受害者，你应该立即报警。虽然警方可能无法直接帮助你找回失去的比特币，但可以调查该案件，并可能找到诈骗者。
通过法律途径诉讼：你可以考虑寻求法律援助，并将诈骗者告上法庭。然而，这需要你能确定诈骗者的真实身份，并需要有足够的证据证明他们的诈骗行为。
加密货币恢复服务：有一些专门的公司或组织会提供找回被盗或被诈骗的加密货币的服务，他们通过跟踪交易和协助执法机构来帮助受害者找回资金。然而，这种服务的成功率并不能保证，并且可能需要支付高额的费用。

Ｑ：如何辨识比特币投资诈骗？

谨慎对待承诺高回报、低风险的投资机会。避免相信未经验证的来源和匿名建议。

检查投资平台的合法性和可信度。

Ｑ：诈骗者通常会如何行动？

他们可能会通过电子邮件、社交媒体、甚至直接通话来接触你，提供不切实际的交易或投资机会。

或是通过伪装成合法实体（如知名交易平台）来骗取你的个人信息和资金。

Ｑ：我应该如何保护自己，不受比特币诈骗的影响？

仅在知名和有信誉的平台进行交易。

不要分享你的私钥或密码。对任何非请求的投资建议保持警惕。

定期更新你的安全软件，保护你的设备。

Ｑ：如果我怀疑自己遇到了诈骗，应该怎么办？

立即停止所有交易。

与该交易平台的客服联系。考虑报告给相关的执法机构。

加密货币市场是高风险的，并且缺乏许多传统金融市场的监管。

教育自己和保持警觉是保护自己不受诈骗影响的最佳方式。

Ｑ：遇到诈骗案，我该如何报警？

Ａ：如果你遇到比特币诈骗，最重要的第一步就是立刻报警。

以下是你需要做的事情和准备资料：

立即联络当地的执法机构：你可以选择拨打非紧急警察专线，或是亲自到最近的警察局去报案。部分地区也提供网络报案的服务。
准备必要的个人信息：在报案过程中，你需要提供像是全名、联络方式、地址等基本个人信息。
收集与诈骗有关的所有资料：这包括与诈骗者的所有对话截图、诈骗网址、诈骗APP下载连结、购买虚拟货币的交易纪录，以及你自己的虚拟货币钱包地址。
纪录诈骗者的虚拟货币钱包：如果诈骗者有提供虚拟货币钱包地址或QRCode，这是非常重要证据。
留下转帐记录：提供你转帐给诈骗者虚拟货币交易明细，包括：交易时间、币种、数量和交易序号。

报警是保护自己，和防止更多人成为诈骗受害者的重要途径。

提供的资讯越多，警方破案的机会就越大。若能在对话纪录中找到像是「寄件地址」或「银行帐号」等诈骗者的实体资讯，更是破案更是一大助力！

Ｑ：遇到诈骗案，我需要聘律师吗？

Ａ：如果你遭受重大财务损失，聘请律师可能对你有所帮助，他们可协助你更好地了解自己的权益，为你的案件提供专业法律建议，并协助进行诉讼程序。

拥有区块链分析证照，像是： Chainalysis Reactor Certification（CRC）或TRM Advanced Crypto Investigator（TRM-ACI）的专业人员，甚至能在较短时间内帮你追查被诈骗的款项流向。

然而，并非所有情况都必须聘请律师。举例来说：对于要求交易所冻结犯罪者的虚拟货币钱包，需要的还是警方的公文，而非律师的协助。

而且你也须要留意，诈骗集团可能会伪装成律师，或公开提供虚假的律师服务，用「帮助受害者找回资产」的借口二度诈骗受害者。因此，如果接触到自称是律师事务所的陌生人，请务必谨慎应对，避免再次受骗。

Tags：比特币诈骗

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