【投资组合】3个参考投资组合比例，投资组合优化6部曲

经常听到想投资成功你需要一个投资组合，究竟如何设计属于自己的投资组合？

链问答（www.btc66.cn）告诉你投资前需考虑的三样东西，并罗列出三个参考投资组合比例，投资组合优化六部曲，帮你捉紧钱途!

投资前需考虑的三样东西。

1. 你的投资风格
2. 你的投资预算
3. 你的投资风险承受能力

投资组合三大准则

当你了解上述所提及的三样重要东西，请紧记设计一个投资组合亦需要根据三大投资准则

1. 资金灵活性

确保自己有足够资金/保险应对意外供楼、准结婚、准备退休尤其须注意

2. 改变灵活性

当所投资资产/行业出现可预见波动，可转换至其他行业或其他避险/地区

3. 风险管控

当市场出现不可测/不可预期因素，利用稳定回报对冲高风险资产

减少亏损/逆势获利

• 亏损下限一储蓄保/高信用债券
• 公司分散一基金/自行调整分 
• 期权对冲一将亏损机会降至最微

投资组合比例

投资组合可大致分为三种：进取投资型、稳健投资型及保守型，主要分别在于风险资产（常见例如股票）的投资比例高与低。

进取投资组合推荐

60% 进攻: 期权期货~20% 股票~40%

30% 防守: 增长型基金/指数追踪基金

10%后勤: 储蓄保+ 政府/企业债券/对冲风险

稳健投资组合推荐

30% 进攻: 期权期货<10% 股票>20%

40% 防守: 增长型基金/指数追踪基金

30%后勤: 收息储蓄保+ 政府/企业债券建立/ 稳定被动收入

保守投资组合推荐

20% 进攻: 股票=20%

40% 防守:收息基金+增长型基金

40%后勤: 收息储蓄保+ 政府/企业债券/ 对冲风险

投资组合优化六部曲

1. 了解自己
2. 了解你的投资目标
3. 了解你的预算
4. 设计属于你的投资组合
5. 进行定期检讨
6. 调整你的投资组合*

调整你的投资组合

最后，投资设计组合只是财富增值的第一步，你还需要进行定期检讨以及根据市场环境调整你的投资组合，这样才是一个投资应有的态度。

不设计投资组合?

如果今天当你手中只有1只股票时，你的损益不是大赚就大赔。波幅随着年龄增长接受慨程度越嚟越低，而且即使年轻，不幸地买错股票大陪，你输的不只是投资的资本，还有投资赚到的复利效应，所以我们从来不建议不设计投资组合。

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