加密货币赚取被动收入的方法有哪些?

2023-05-08分类:加密货币 阅读(


被动收入是个人未积极参与的企业所产生的资金。在大多数情况下,我们需要做的就是将我们的资金或数字资产投资于特定的加密投资策略或平台,并观察它产生利润。在某些情况下,收益是固定的和可预测的。在其他情况下,我们无法控制的几个因素可能会发挥作用。

许多人试图在几乎不参与的情况下获得加密回报的一种典型方式是通过购买和持有加密货币——在业内也称为“HODLing”。这意味着投资者准备购买数字资产,并认为其价格有望在未来某个时候大幅上涨。这些投资者已经准备好坚持到底,因为这种长期战略可能要求他们在六个月到五年之间的任何时间持有自己的头寸。在此投资期间,投资者不必积极参与加密市场。他们只需要购买数字资产并将其存储在钱包或交易所中。

赚取被动加密收入的方法

股权证明(PoS)

权益证明是一种区块链共识机制,旨在允许分布式网络参与者就进入区块链的新数据达成协议。请注意,区块链支持开放和去中心化的网络,参与者在其中参与验证交易的治理和流程。这一点至关重要,因为这种以社区为中心的方法消除了对银行等中央机构的需求。在大多数情况下,区块链会随机挑选参与者,将他们提升到验证者的地位,并奖励他们的努力。

用于选择验证者的系统因区块链而异。一些区块链网络要求用户将其财务资源存入或承诺给网络。在这里,区块链从用户池中选择验证者,这些用户已经抵押了指定数量的原生数字资产。作为回报,验证者从质押资金中赚取利息,以促进网络的有效性。这种验证机制就是所谓的权益证明。它为持有者(长期持有者)提供了产生被动收入的机会。

充分了解交易验证在技术上可能是一项艰巨的任务,我们可以选择PoS 区块链,允许你将你的股份委托给其他准备好承担质押技术要求的参与者。可以理解的是,分配给验证者的奖励略高于委托人。你可以考虑的一些PoS 区块链是:ADA、ETH2.0、DOT、SOL ...

为了更加方便,你可以采用当今可用的几种质押服务之一。使用这些平台,您可以存入区块链所需数字资产的一小部分。例如,你通常必须在Ethereum 2.0 区块链上至少存入32 ETH才能成为验证者,但是,使用第三方以太坊质押服务(像是:币安交易所),你只需存入一点点的ETH 即可开始累积利息。

计息数字资产账户(交易所)

持有人可以利用计息的加密账户来赚取闲置数字资产的固定利息。可以将其视为将钱存入生息银行帐户。唯一的区别是该服务仅支持加密存款。你可以将数字资产存入这些账户,并根据预定义的利率获得每日、每周、每月或每年的收入,而不是在钱包中持有数字资产。提供此类产品的加密服务提供商包括:

NEXO

FTX

Binance

Crypto.com

Bybit

加密货币借贷

借贷已成为加密行业的集中式和分散式领域中最受欢迎的加密服务之一。作为投资者,你可以将你的数字资产借给借款人,以获得赚取利息的机会。你可以选择四种主要的贷款策略:

点对点借贷:提供此类服务的平台使系统能够允许用户设定条款、决定他们想要借出的金额以及他们打算在贷款中产生的利息。该平台将贷方与借款人相匹配,类似于P2P(点对点)交易平台如何匹配买家和卖家。在涉及加密借贷时,此类借贷系统为用户提供了一定程度的控制。但是,你必须事先将你的数字资产存入借贷平台的托管钱包。

集中贷款:在此策略中,你完全依赖第三方的贷款基础设施。在这里,利率是固定的,锁定期也是固定的。与P2P 借贷一样,你必须将加密货币转移到借贷平台才能开始赚取利息。

去中心化或DeFi 借贷:这种策略允许用户直接在区块链上执行借贷服务。与P2P 和中心化借贷策略不同,DeFi 借贷不涉及中介。取而代之的是,贷方和借方与可编程和自动执行的合同(也称为智能合同)进行交互,这些合同可以自主地、定期地设定利率。

保证金借贷:最后,你可以将你的加密资产借给有兴趣使用借入资金进行交易的交易者。这些交易者用借来的资金扩大他们的交易头寸,并用利息偿还贷款。在这种情况下,加密货币交易所代表您完成大部分工作。你需要做的就是让你的数字资产可用。

提供此类产品的加密服务提供商包括:

NEXO

FTX

Binance

Crypto.com

云挖矿

与前面解释的权益证明机制不同,包括比特币在内的一些区块链选择了一种更加计算机密集型的方法,在这种方法中,用户需要通过相互竞争来证明他们成为验证者(通常称为矿工)的资格解决高度复杂的数学难题。这个过程称为加密挖掘。由于这种共识机制的竞争力,矿工不得不投资强大的计算机并支付高昂的电费。

毫无疑问,这种冒险是耗时和技术性的。因此,投资者经常选择一种称为云挖矿的替代方法。有了这个,你可以向第三方付费,以代表你承担加密货币挖掘的技术方面。从本质上讲,你向提供此类服务的平台支付一次性费用,以便从其采矿设施中租用或购买矿机。首次付款后,你可能需要支付日常维护费,以便云挖矿服务提供商可以帮助你管理你的矿机。

这听起来令人兴奋,但也伴随着很多风险。自从云挖掘被广泛采用以来,它一直是一个争议的话题。由于该采矿企业的偏远性质,已经发生了几起诈骗案件。因此,你应该在选择此选项之前进行尽职调查。

赚取股息的代币

某些代币为持有者提供发行它们的公司收入的一小部分。你只需持有代币,你就自动有资格获得公司一定比例的收入。你拥有的代币数量决定了你将获得的收入份额。一个例子是KuCoin Shares (KCS),持有者每天收到KuCoin 区块链资产交易所产生的交易费用的份额。收到的金额与每个持有人所持KCS 代币的数量成正比。

年化农场收益

收益农业是另一种获得被动加密收入的去中心化或DeFi方法。这是通过去中心化交易所的动态操作实现的,这些交易所基本上是交易平台,用户依靠智能合约(可编程和自动执行的计算机合约)和投资者的组合来获得执行交易所需的流动性。在这里,用户不会与经纪人或其他交易者进行交易。相反,他们将投资者(称为流动性提供者)存入称为流动性池的特殊智能合约中的资金进行交易。反过来,流动性提供者从池中获得一定比例的交易费用。

要开始通过该系统赚取被动收入,你首先必须在Uniswap、Aave 或PancakeSwap 等DeFi 交易所担任流动性提供者(LP) 的角色。

要开始赚取这些费用,你必须将指定比例的两种或更多数字资产存入流动资金池。

例如,为了向ETH/USDT 池提供流动性,你需要将ETH 和USDT 代币存入其中。

一旦你存入流动性,去中心化交易所将转移代表你在流动性池中锁定的总资金中份额的LP 代币。然后,你可以使用支持的去中心化借贷平台质押这些LP 代币并赚取额外的利息。此策略允许你从一笔存款中赚取两种不同的利率。

本指南中列出的加密被动收入机会只是你可以利用闲置数字资产赚取额外利润的众多方式中的一部分。但请注意,这些机会都不是无风险的。因此,建议你进行自己的研究,向合格的财务顾问寻求专业指导,并确定最适合自己的投资目标的方法。

Tags: