虚拟货币市场鱼龙混杂，如何规避诈骗和风险？

虚拟货币是高风险的投资或投机标的，但高风险并不意味着它是骗局，只是原本投资波动就很大、有归零可能。问题在于虚拟货币市场原本就采取去中心化模式、独立于国家政府体制之外，这让很多诈骗或不法份子能参与其中行骗，且最终难以追责或者追回损失。该如何分辨并避开诈骗呢？任何投资或投机，你都需要对它至少有基本的了解，做过一些功课，真的不懂就不要碰，或至少不要大额投入。其次则是需要了解一些常见的诈骗模式、避免陷入其中。

1 .投资前先了解什么是虚拟货币

加密货币(又可称为虚拟货币、数位货币)是一种电子货币，透过区块链技术、复杂的密码学原理来控制交易安全、交易单位的媒介，你可以把它想成是一种资料写录的功能，像是电子记帐资料库，但是每一笔交易都会永久记录在云端区块上面，而且有不可窜改的特性。区块链技术因为加密运算技术复杂、每个资料是分散式存在不同云端上，因此有去中心化的特色，比较不会受到第三方的外力干涉。

加密货币的特点

• 只能使用电子(网络)方式进行交易、转移、储存。
• 使用区块链技术来记载交易资料，每笔资料有安全性高、匿名的特性，不会被窜改资料。
• 不是由中央银行、政府机构发行的货币。

2 .为什么投资虚拟货币容易被诈骗

前面提到虚拟货币具有去中心化的特色，而去中心化指的就是不需要中心机制，每个区块链上的资料传输分别储存在不同云端上、不再依赖某个中心节点，而是用p2p(pEER-TO-pEER)点对点直接传输，区块链上的每个节点自我验证、传递和管理，所有交易记录是对全网络公开的，每个节点都可备份。

简单来说，就是资料全都存在网络上，并且由不特定人持续验证，保证它难以被窜改。去中心化的好处是资料公开透明、交易有匿名性与隐密性、无须第三方介入、不易追查，且交易不可逆，优点在于减少管制、降低成本，然而一件事的优点往往也会是它的缺点和隐患，因为这些特性造成加密货币市场无法监管，而且一般人对于虚拟货币的知识也十分不足，导致它成为诈骗集团常用的工具。

3 .虚拟货币诈骗最简单的辨识方法

• GOOGLE交易所名称，记得，名称GOOGLE下去前3名没有，或者搜寻笔数太少，基本上八九成就有问题。查核网址正确性，正规交易所不会用奇怪的网址。
• 到APP STORE或者GOOGLE PALY去搜寻并检查自己下载的app是否正确、帐号能否登入，毕竟至少在商店上架是经过官方认证的。检查介面是否跟官网图片一致。
• 法币小额汇入并测试把钱汇回并检查对方汇回的帐户公司名称是否正确，如果是个人人头户就有问题。
• 如果是加密货币则是测试能否汇到其他交易所及钱包。
• 会冻结你帐户，跟你说要缴税、缴保证金的，一律都是假的。
• 正常交易所都有内建的客服系统，凡是用LINE、Telegram当客服的一律都是假的。
• 拨打反诈骗专线。
• 到官方社群贴文询问。

4 .如何预防被诈骗的基本原则

使用知名的厂商与服务，包含交易所、钱包，都应该找全球知名的

全球交易所非常多，但建议选择大的就好，由于虚拟货币交易时，每个人都会很担心安全性问题， 而这又是一个很新的领域，缺乏时间的检验，因此选择规模排名靠前的交易所平台， 甚至只使用前几大的交易所，是相对比较有保障的。

新手只投资知名的虚拟货币，没听过的不碰、不懂就不要碰

虚拟货币有非常多，基本上若你是币圈的新手，只碰知名的虚拟货币就好（例如比特币、以太币），知名企业如tESLA即便买虚拟货币，他们也只碰比特币。没听过的、不懂的就不要碰，而且要了解这是个高波动风险的投资。

避免相信任何线下、群组的推销，虚拟货币不需要推销

前面有提到，最容易被诈骗的就是otc场外交易，基本上不是经过安全受监管的交易所买卖， 就通通不要去碰，也不要相信任何推销，因为虚拟货币不需要推销。不要觉得网络上有人跟你聊天就很开心，最后这些人跟你提投资的时候都要提高警觉，不要觉得社群群组很多人在讨论就很放心，可能整个群组都是假的人头帐户。

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