虚拟货币诈骗是什么？常见的虚拟货币诈骗手法

常见的虚拟货币诈骗手法有：假冒虚拟货币交易所网站、假冒官方工作人员、虚假虚拟货币项目等数十种。诈骗手段层出不穷。防诈骗的核心，万变不离其宗—— 不要相信天上会掉馅饼，放弃一夜暴富的幻想。发现自己被诈骗后第一时间需要冷静，收集证据，再寻求专业人士帮助。

虚拟货币诈骗是什么

虚拟货币诈骗是指所有和虚拟货币有关的欺诈行为，它们可能是直接诈骗你投资的虚拟货币，也可能是引导你购买一些根本不是虚拟货币的“假虚拟货币”。诈骗团伙利用虚拟货币概念的走红，以及大众对虚拟货币的不熟悉，来进行欺诈行为。

根据虚拟货币分析公司Chainalysis的报告，虚拟货币诈骗在2022 年总共造成了高达38 亿美元的损失，约合1140 亿新台币，创下了有记录以来的最高纪录。 2021 年虚拟货币诈骗造成的损失约为33 亿美元，折合台币约990 亿。

由此可见，了解虚拟货币诈骗的常用手法，提高警惕，保护自己免于虚拟货币诈骗的重要性不容忽视。本篇文章较长，但是为了保护你和家人朋友的资产安全，请耐心看完，以免上当受骗。

常见的虚拟货币诈骗手法

虚拟货币的诈骗手法层出不穷，以下是最常见，也是大家受骗最多的几种虚拟货币诈骗手法：

1. 假冒虚拟货币交易所网站
2. 假冒官方工作人员
3. 虚假虚拟货币项目
4. 虚假高额回报投资项目
5. Google 关键词虚假广告
6. 截图引导诈骗
7. Pump 群骗局
8. 爱情诈骗
9. 假冒名人诈骗
10. 被诈骗金额返还骗局

下面为大家一一详解。

1. 假冒虚拟货币交易所网站

诈骗分子创建看似真实的虚拟货币交易所网站，用于引诱用户进行交易，但实际上当你在假网站上登陆自己的帐户并输入各种验证码时，你的资产也即将被骗子盗走。比如，你能分得清下面哪个是真的币安官方网站，哪个是币安诈骗网站吗？

2. 假冒官方工作人员

诈骗分子通常会冒充成虚拟货币交易所、或币种项目方的客服、客户经理或风控人员，透过社交媒体、简讯来联系你，骗取你的信任之后诱导提供帐号密码、个人信息、钱包密钥等敏感信息来执行诈骗。

这部分的诈骗常用的话术包括但不限于：

• 声称你中奖，需要提供个资或保证金来领奖；
• 声称来自政府执法单位，要你配合调查某个案件；
• 声称你的帐户被封锁，需要你提供敏感信息或保证金来解锁。

但无论他们冒充成何种身分，最终的目的都是你辛辛苦苦挣的钱。

3. 虚假虚拟货币项目

诈骗者宣传一个看似有潜力的虚拟货币项目，声称这个项目将带来高回报。他们可能制作虚假的白皮书、团队成员介绍和项目路线图来迷惑投资者。然而，这些项目实际上可能不存在，或者只是一个空壳项目，目的是骗取投资者的资金。

4. 虚假高额回报投资项目

诈骗分子向投资者承诺在短时间内实现惊人的回报率，以吸引他们投资。他们利用投资者对高回报的追求和贪婪心理，进行欺诈行为。然而，这些回报通常是虚假的，投资者最终会遭受损失，而诈骗分子则逃之夭夭。

在这种骗局中，诈骗者通常打着“高频交易”、“搬砖套利”等旗号，最初是会引导你购买真的虚拟货币，例如比特币、以太币，但是又会继续引导你将币转到他们口中的“高回报项目”里，最后的结局都是诈骗者卷款逃跑。

5. Google 关键词虚假广告

诈骗者利用某些办法骗过搜索引擎的广告审核系统，投放与虚拟货币、钱包等相关的虚假广告。这些广告会出现在搜索结果的第一个，引导用户进入诈骗网站、假官网。诈骗者可能宣传虚假的投资机会、空气币或欺诈性的交易平台，以骗取用户的资金或个人信息。

6. 截图引导诈骗

这类诈骗常见与币圈常用的聊天软体Telegram 中，诈骗者会在主动联系你并声称他们的程序页面上出现了两个你的头像或其他类似问题，要你帮他截图你的手机或电脑桌面，以便帮他检查。

此时诈骗者会在世界的某个角落登陆你的Telegram 帐号，根据Telegram 的安全机制，会在你此时登陆的帐号页面弹出一个验证码信息。如果你听从对方的指引截屏并发送，此时很可能不小心把验证码也截图进去，你的帐号也将迅速被盗。

如果你的Telegram 聊天记录里有一些私人信息、钱包密钥等敏感安全信息，你的资产也将陷入危险。诈骗者也将会冒充你向你的联系人借钱或实施诈骗，对你的社会信用也将造成很大影响。

7. Pump 群骗局

这是在虚拟货币业内最古老的骗术之一，但依旧时不时就有人上当受骗。诈骗者会把无数人拉入一个名字类似“xxx Coin Pump Group” 的聊天群中，声称某个小型币种即将在某个时候上线一个交易所，并号召大家一起在某个时间点同时购入这个币。

在币圈的老人或许都知道，新币上线大概率是会爆拉一阵子的，但是其速度之快并不是普通用户能够捕捉得到的。但是上述诈骗群中的管理员会把这个币的价格上涨归功于自己，引导你跟随他一起投资下一个币、或购买他的VIP 群。最后的结局，通常就是用户以高价购入了某些垃圾币种、或进入了一个垃圾交易信号群。

8. 爱情诈骗

有句网络用语说：“谈感情伤钱”，就是这个骗局的最佳写照。诈骗者通常会在交友软体上装作温柔多金的异性，打着谈恋爱的旗号骗取你的信任。一旦你深陷感情，他们就会利用你的信任感和情感，推荐一些所谓的投资机会。他们声称这些投资能够带来高回报，鼓励你投入大量资金。

然而，这些投资机会往往都是假的，只是为了骗取你的钱。一旦你投入资金后，他们可能会找出各种借口拒绝返还你的资金，或或者直接消失不见。

9. 假冒名人诈骗

这类的诈骗者通常会在YouTube 等直播平台冒充名人直播，通过播放名人以往的直播画面来营造出真直播的假象。同时在直播画面周围放上虚假的“福利活动”信息。例如：给这个帐户转xxx 元，作为你的“粉丝福利”，这位名人会给你双倍返还。当你信以为真给那个钱包地址转去钱之后，当然是不会有任何的返还，也不会有任何的“粉丝福利”。

此类诈骗一度猖獗到YouTube 被各大媒体指责其不作为，可想而知有多少人受骗。

10. 被诈骗金额返还骗局

诈骗者通常伪装成拥有权威身份、或懂区块链技术的人，例如律师、区块链安全专家，向受害者承诺能追踪并返还其被诈骗的金钱。

诈骗者利用受害者的困惑和对区块链技术、法律程序的不熟悉，声称需要支付一些费用或提供个人信息，以便处理返还程序。他们可能会提供假文件、虚假法庭判决或返还证明，使受害者相信诈骗是真实的。

然而，一旦受害者支付了所需的费用或提供了个人信息，诈骗者便会消失无踪，无法再联系上。受害者发现自己不仅未获得返还的金钱，还被进一步损失了财产和个人信息。

需要注意的是，以上的诈骗行为通常不是独立存在的。很可能的情况是，当你发现被诈骗后在社交媒体、聊天群里分享之后，就会有假的平台客服、假的区块链专家、假的律师来联系你。此时需要高度警惕，否则很可能落入诈骗者的连环圈套中。

发现被诈骗后应该怎么办

如果你发现自己被虚拟货币诈骗所影响，以下是一些应该采取的步骤：

1. 停止任何交易或投资：立即停止向诈骗者提供更多的资金或个人信息，并停止进行任何与诈骗相关的交易或投资。
2. 收集证据：尽快收集所有相关的证据，包括交易记录、聊天记录、电子邮件或任何其他可证明诈骗行为的文件。
3. 报警：报案给当地派出所，提供他们详细的证据和情况描述。他们将能够指导你采取进一步的行动。
4. 联络交易所或平台：如果诈骗发生在一个特定的虚拟货币交易所或平台上，立即与他们联系，向他们报告诈骗情况并寻求协助。 （注意不要联系到假平台客服）
5. 监控金融帐户：监控你的金融帐户，包括银行帐户和虚拟货币钱包，以检测任何可疑的活动。

如果可以的话，再联系媒体分享你的经历，以免其他人也受到损失。

被虚拟货币诈骗后钱能追回吗？

遭受虚拟货币诈骗后，能否取回被诈骗的钱取决于各种因素，包括诈骗的性质、您采取的行动以及警察的调查和追诉。但是，通常情况下，追回被诈骗的钱是非常困难的。

虚拟货币交易的匿名性和去中心化特性使得被诈骗的资金往往难以追踪，而且诈骗者通常使用匿名帐户和虚假身份，甚至藏匿海外。此外，虚拟货币交易所和平台基本不会对被诈骗的交易负责，因为它们大都已经在使用者协议中明确声明不承担责任。

然而，如果您迅速报案并提供了详细的证据，有时可能能够获得某些协助。当地的执法机构可能会开展调查，追踪诈骗者，并努力追回被诈骗的资金。再次提醒，在寻求专业人士帮助时，依旧需要提高警惕，一遍被假的专业人士、执法人士再次诈骗。

避免虚拟货币诈骗的方法

要避免遭受虚拟货币诈骗，请牢记以下几条准则：

• 不与主动热情联系你的聊天。
• 善用虚拟货币交易所的验证渠道。
• 关闭Telegram 上的陌生人拉群功能。
• 绝对不轻信任何回报率过高的投资项目。
• 绝对不点击聊天软体上的交易所、投资平台连结。
• 不被群里的炫富聊天内容、币种暴涨内容FOMO到。
• 绝对不通过聊天软体分享自己的个人信息、屏幕截图、钱包密钥等敏感信息。
• 绝对不投资没有上架在CoinMarketCap 或Coingecko 网站上的交易所和虚拟货币。
• 若有声称是官方人员的人通过Telegram、Discord 等聊天软体联系你，请他们使用公司官网的Email 联系你。被拒绝的话，对方大概率是诈骗。

虚拟货币诈骗自查清单

防诈骗自查项目	是+1	否+0
联系人是否是主动联系你的？	是+1	否+0
引导你投资的项目是否回报率高于银行利率特别多？	是+1	否+0
你是否通过点击Google 搜索广告进入的投资网站？	是+1	否+0
要你投资的虚拟货币或其他项目是否查不到正规官网和公开团队信息？	是+1	否+0
自称是“客服”或“专家”的人是否特别积极主动催促你？	是+1	否+0
是否要你提供很多个人敏感信息？例如：身分证号、帐号密码、钱包密钥。	是+1	否+0
聊天过程中是否对你进行情绪绑架？类似：你怎么这么不相信我？	是+1	否+0
是否主动有人拉你进一些投资群、Pump 群？	是+1	否+0
对方是否拒绝使用公司官方的Email 地址（如xxx@binance.com）与你联系？	是+1	否+0
你是否通过点击别人发给你的网址连结登陆帐号和投资？	是+1	否+0

此清单的得分越高，说明被诈骗的可能性越高。需要特别特别提高警惕。

结论

无论是虚拟货币领域还是其他投资领域，防范诈骗的核心观念始终如一：不要相信天上会掉馅饼。我们都是普通人，没有捷径可以让我们一夜暴富。相反，要以踏实的态度去面对生活，明白成功是建立在努力、学习和耐心上的。放下幻想，坚守踏实的生活原则，才能更好地保护自己免受诈骗的伤害。

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