虚拟货币诈骗为什么最为频繁？投资虚拟货币如果被骗了怎么办？

你是否被虚拟货币的高回报率所吸引，想要投入这个充满机会的市场？但虚拟货币交易所和比特币市场有很多投资骗局。

虚拟货币投资方法很多，有人透过挖矿、低买高卖、玩合约赚钱，但许多不法分子利用人们对虚拟货币的不熟悉和贪婪，设计了各种手法来骗取钱财，你必须学会如何识别和避免这些诈骗。本文将介绍加密货币的骗局，告诉你如何防范常见的几种诈骗手法。

虚拟货币诈骗为什么最为频繁？

由于全球金融机构与国际反洗钱组织的审查机制越来越严格，许多诈骗公司已不再依赖银行为汇款渠道，转而使用虚拟货币来当成骗取财物的管道。加密货币相对传统金融的一些优势反而成了诈骗的保护伞。

其次，各国政府为了解决自己的金融问题，使用了QE (量化宽松)，一般民众的资产在越来越多的货币流通下慢慢的被政府稀释，等于国家薅百姓的羊毛。

( 原本打工1小时可以吃一餐麦当劳套餐，现在打工一小时的工资上涨了，但反而吃不起一餐麦当劳了…)

钱越来越多，购买力就越来越低，民众对于这种『同时当庄家又可以下场开赌』的中央机构产生了不信任感。

这时候总量固定、没有中央监管的加密货币就更受大家欢迎。加密货币的老大比特币更是如同电子黄金一般受到越来越多个人与法人的认可，具有保值性，未来性，和可炒作特性等等，进而增加它的价值。但这些诱因也成了诈骗集团勾起人性贪欲的一个钓饵。

正因为有了投资回报率高、发展潜力较大等特性，很多刚了解比特币的朋友就容易头脑发热，以至于上当受骗。

那么常见的骗人套路有哪些呢? 这边主要分两大类

分别是传统诈骗与加密货币交易所诈骗两种，下面分别为读者进行分类解释：

传统金融诈骗手法	加密货币交易所诈骗手法
庞式骗局 钓鱼诈骗 病毒软件	虚假交易所 发行新的加密货币骗钱 联合庄家坑杀散户

传统投资诈骗手法

1. 庞氏骗局

单纯勾起人性的贪欲，骗取投资人加密货币有很高的报酬率等等，吸引大家把钱投进去某个虚拟的基金或交易平台（EXchanges）等等，实际上是用新投资人的钱支付旧投资人的利润，制造赚钱的假象，最后直接一锅端走。这类骗局最主要的特征就是收益过高。以高收益不断吸引投资者，只要后投资者所投入的钱能够偿还之前的钱，便可以运行下去。

如何识别防范庞氏骗局？

• 切忌贪图高收益，去投资一些不了解的新项目。虽然投资项目收益越高越好，但是超出正常行业水平的不正常的高收益则需要引起我们重视，不能抱有侥幸心理。

• 注意防范需要我们自行招募投资者的平台，为了维持资金链条稳定，涉嫌庞氏骗局的平台通常需要源源不断的投资者，如果一个平台用一些奖励制度或者其他手段变相让我们寻找新的投资者，那我们就应该迅速远离该平台。

2. 钓鱼诈骗

类似传统诈骗电话，伪装成政府单位或某些网路商城，以你的钱包（Wallet）报错、电脑有漏洞等为理由，要求提领比特币或转换比特币，运用人们担心害怕的心理，让你使用不小心输入了密钥，从而被骗。有的网站甚至通过克隆正规的网站，企图骗取你的信任。

如何识别防范？

• 不轻信陌生的电子邮件或电话，通常来说，合法机关不会以这种方式联系我们，而且也不会要求以比特币的形式缴纳，如果你实在不放心，那就拨打该机关的电话自行查询。

• 不轻信网页弹出的信息，你的账户信息密码至关重要，在输入之前请再三检查网站是否是克隆的，尽管比较难辨别。我们可以查看域名地址是否正确，在浏览器安装广告拦截器，不透过社交媒体打开链接等方式避免被骗。

3. 病毒软件

由于加密货币本身就是绑在一个电子密码里面，病毒软件分成可以把你电脑里面的资料直接加密，逼迫你付钱才可以解开密码，另外就是可以偷走你藏在电脑或手机里面的密码直接把你帐上的加密货币汇款领走。

如何识别防范？

• 不要随便打开可疑附件或网址，无论是电子邮件、网站还是社交媒体，一切不知道来源的链接都有可能被强制下载恶意软件，还有一些弹出的写着“获取比特币”的网站广告，最好也不要好奇的点开。

• 定期更新防毒软件，除了避免自己下载了恶意软件之外，还要注意定期进行查毒软件的更新，防止受到恶意软件的攻击。

• 定期备份好自己的资料，一般来说骇客有能力把你的电脑资料加密不一定能够拿走，如果只是一些对你重要但对于商业上无关紧要的资料，旧顶多重灌电脑OR手机，资料只要都有备份就还是可以救得回来，不用汇款助纣为虐。

加密货币交易所诈骗手法

1. 虚假交易所

货币的取得除了一些专业矿工之外大部分投资人都是到交易所买来的，有些诈骗集团会创造一个假的交易所，抄一个正规交易所的网站介面，然后透过社交软体，匿名币圈社群，网页广告等管道推荐你投资。

投资人一开始以为自己进入的是正规的交易所，其实在入金后，钱都汇到诈骗集团的帐号中了，并且投资人的买卖和获利都是虚假的，目的是骗你汇入更多的资金，然而当你准备提领资金时，却没有办法将钱领出来，假的交易所通常都会以各种理由阻止你出金，比如告诉你账户被冻结，需要你先转入保证金，才能提领。这就是虚拟货币交易所诈骗。

最有代表性的就是，2017年韩国金融当局和当地比特币社区揭露了一个名为BitKRX的虚假交易所，它假借全国最大的平台之一的名义骗取投资者钱财。

除此之外，现在很多钱包也存在安全问题，甚至已经进入了google play等合法应用商店，这些APP一旦下载到用户的手机上，用户账户的信息和资金都将被盗用。

如何识别防范？

• 警惕有专人一对一的客服的平台

• 选择大型的加密货币交易所而非小型的

• 选择主流的、成立时间久的交易所

以下整理市场上前5大的加密货币交易所

全球Top5虚拟货币交易所排名(现货) (2023/7/17更新)
排名	交易所	成立时间	可交易币种数量	开放国家	杠杆或保证金交易	中文化
1	Binance	2017/7月	385	全球	可用	有
2	Coinbase	2014/5月	224	全球	不可用	无
3	Kraken	2011/7月	212	全球	可用	有
4	KuCoin	2017/8月	746	全球	可用	有
5	Gemini	2015/10月	112	全球	不可用	无

2. 发行新的加密货币ICO骗钱

加密货币市场上发行新的货币称为ICO（Initial Coin Offering）是指在系统开始时发售货币的方式。

由于比特币当初发行的论文是完全公开的，所有人都能创造自己的加密货币，但它的价值取决于市场多数人的认可，失去了先行优势。加上目前鱼龙混杂，几乎所有新型加密货币都成了诈骗利用的工具，有问题的ICO项目通常会搬出很多花俏的术语，常见的是以庞氏骗局的模式来行骗。 

诈骗集团利用了投资人希望快速获得报酬的心里，因为自从比特币问世以来，十年时间价格上涨了几百万倍，这让越来越多的人想要寻找下一个“比特币”，因此用新的加密货币项目造梦也成了诈骗集团常用的手段!

如何识别防范？

鉴于数字货币的发展，以及目前市场的监管程度，我个人认为最好不要对在ICO阶段的新的数字货币投资。如果实在怕错过机会的话，不妨等一等，先密切关注ICO和其他新加密货币的新闻，等到这个新的数字货币初具规模时再投资也不迟，还可以减少风险。

3. 联合庄家坑杀散户

前面提到加密货币的一大缺点就是先行者的优势太过明显，Pump and Dump是一个惯用的操作手法，俗称拉高出货。早期投资人可以用非常低廉的成本取得大量的加密货币，新的投资人则否。

因此如果加密货币都被少数人持有，然后骗取你说这个是新的蓝海，你一旦投资进去，很可能他们可以控制这个加密货币的价格，等到你投入够多钱之后直接出货收割。

如何识别防范？

• 避开交易量低的加密货币，避开多数货币都由少数帐户掌控的加密货币(这些都可以查的到) 

• 辨别新闻真假，不能盲目听从于社交媒体上发布的新闻，很有可能是为了抬高价格而炒作的假新闻，我们应该学会辨别新闻的真实性。

投资虚拟货币如果被骗了，应该怎么办？

加密货币由于它的去中心化与不可追踪的特性，没有银行或警察等公部门人员来提前把关，事后追查起来难度很大。因此当你听到一些超乎寻常的机会时，一定要谨慎而非盲目追求获利而忽略背后的风险。

其实所有的诈骗运用的都是人性的恐惧与贪婪两点，当你对这个商品有足够的了解，你就可以更知道什么是他们的话术而非事实，因此无论您是否投资加密货币你都要对此商品有一定程度的了解才能保护您喔!

如果很不幸，您发现被骗了，你可能会感到愤怒、难过、无助，甚至想要放弃追回损失的希望。但是，我要告诉你，不要放弃！你还有一些方法可以试试看，或许能够挽回一些损失，或者至少能够防止更多人受害。以下是一些建议：

首先，停止提供资料和入金。可以继续假装不知道被骗，但不再相信他们的任何话语。

其次，尽快搜集证据。如果你有和诈骗集团的聊天记录、对方的资料和姓名，转帐纪录、交易平台的截图等，都要妥善保存，这些都是追究责任和申请赔偿的重要依据。

最后，尽快到派出所报案。如果你是在其他国家或地区被骗，你可以查询当地的反诈骗机构或消费者保护组织，并提供他们你所保留的证据。

安全性高的比特币交易所有哪些？

比特币本身市场就不是很完善，上文提到的骗局大部分的本质就是利用监管空白，为所欲为。如果你刚开始投资加密货币，建议先对买卖比特币流程进行了解。

想安全投资比特币，大家的选择主要有以下几种：

1. 信誉好的大型中心化交易所

选择众所周知的知名交易所，比如币安（Binance）创立于2017年，目前已经成为世界最大的虚拟货币交易所，旗下有数百种加密货币可选。比特币的交易量也排在全球交易所前列。

2. 去中心化交易所

最安全的还是去中心化的交易所（DEX），不用担心倒闭的风险。常见的去中心化交易所有Uniswap、Pancake等。不过去中心化交易所操作比较繁琐，需要进行更多的学习研究。

3. 监管严格的价差合约券商

虚拟货币除了现货交易外，也可以进行衍生品、如期货、杠杆交易。最直接简单的方式就是交易比特币差价合约，例如，可以交易BTC,ETH,SOL,ADA等，可以24H多空双向交易，在熊市中也可以通过正确的判断和操作获利。

总结

本文整理了常见的虚拟货币诈骗手法，包括传统金融诈骗和虚拟货币交易所诈骗手法。重要的是，

如果看了这篇文章你也认同加密货币是未来的投资机会，想要参与其中的话，请务必选择信誉良好的交易所，文中总结到的排名前5的交易所如Binance, Kucoin都是较安全的。

Tags： 虚拟货币诈骗 

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