什么是加密货币中的 KYC？

2024-03-28分类：加密货币阅读（）

KYC 准则的目标是防止金融机构和加密货币交易所被犯罪分子有意或无意地用于洗钱和其他非法活动。

KYC 帮助加密平台建立用户身份，通常需要身份信息（通过政府颁发的身份证明提供的完整合法姓名，如护照、驾驶执照或其他类似形式的身份证明）。

什么是加密行业中的“了解你的客户”（KYC）？

“了解你的客户”（KYC）标准旨在保护加密货币交易所等金融服务提供商免受欺诈和洗钱等其他非法活动的侵害。它涉及通过要求提供身份证明（例如政府颁发的身份证或许可证）来建立用户凭据的多个步骤；或其他文件，例如护照、地址证明或生物特征认证，例如面部识别或指纹验证。

KYC 计划是为公司和交易所设计的，旨在了解他们的客户和用户是谁，以及他们可能带来的风险。为了遏制金融行业的非法活动，各国政府和中央银行一直在全球范围内调整其 KYC 政策，制定新的法规或将现有法规扩展至覆盖整个金融生态系统。然而，这些 KYC 要求可能因不同国家/地区（包括欧盟内部）而异。

随着加密货币行业的发展，全球和国家金融监管机构正在对提供数字资产服务的交易所施加更大的压力，要求其遵守监管传统银行的相同规则，因为适当的 KYC 措施有助于防止非法使用加密货币。

KYC 对于加密行业的重要性

1970 年，美国通过了《银行保密法》(BSA)，以帮助防范洗钱、逃税或其他犯罪活动。它要求金融机构保存现金购买记录、提交现金交易报告并报告可疑活动。最终，KYC 标准将由此发展而来，特别是当金融犯罪执法网络 ( FinCEN ) 于 1990 年 4 月成立时。

FinCEN 是美国财政部的监管机构，负责监控 KYC 和反洗钱 (AML) 法规，其成立的目的是通过收集和分析有关金融交易的信息来支持地方、州、联邦和国际执法，以打击洗钱活动BSA 管辖范围内的国内和国际金融犯罪活动。

FinCEN 要求金融机构遵守 KYC（AML 的一部分）标准，以防止非法活动。这些 KYC 流程被各种规模的公司所采用，但不仅限于银行——保险公司、债权人、金融科技、数字资产交易商，甚至非营利组织都要求客户提供详细信息，以确保他们提议的客户或用户他们声称自己是谁。

2020年底，FinCEN提议加密货币和数字资产市场参与者提交、维护和验证客户身份，将某些加密货币归类为货币工具；因此，他们必须遵守 KYC 要求。

用户可以在没有KYC 的情况下购买加密货币吗？

根据大多数国家/地区的现行法律，包括去中心化交易所 (DEX) 在内的去中心化应用程序不需要对其用户运行 KYC，因为这些协议不被视为金融中介机构或交易对手。在 DEX 上，用户利用智能合约直接相互交易（点对点）。然而，购买加密货币需要使用来自中心化交易所（CEX）或银行账户的资金——这两者都需要 KYC 程序。

KYC 的运作方式

KYC 流程首先要求客户提供一系列基本信息，其中包括用户姓名、出生日期和地址（以及其他相关且可验证的数据），并辅以政府颁发的文件。一旦 KYC 流程开始，金融机构就会交叉引用用户的信息，通常涉及以下任何或所有流程：

建立用户身份。

了解并验证用户的活动及其资金来源的合法性。

根据客户的活动和地点等关键反洗钱因素，为客户建立风险状况。

如何完成 Crypto.com 应用程序的 KYC

对于Crypto.com 应用程序，注册过程需要：

法定全名
政府颁发的身份证件照片
自拍

要创建 Crypto.com 帐户，请从Google Play或Apple Store下载 Crypto.com 应用程序。打开应用程序，然后输入可行的电子邮件并选择密码。之后，用户需要链接付款方式，例如银行帐户。

那些关联美国银行账户的人将被提示输入 KYC 详细信息以验证其身份，包括姓名、联系信息和社会安全号码。经过完全验证的用户可以在 Crypto.com 的每日和每月限额内存入资金和提款。

包括 KYC 在内的整个开户流程仅通过 Crypto.com 应用程序处理，任何所需信息均不应通过电子邮件或应用内聊天发送。

您可以在此处下载 Crypto.com 应用程序。

如何完成 Crypto.com 交易所的 KYC

合规性是 Crypto.com 的核心竞争力领域之一。因此，想要在Crypto.com 交易所进行交易的用户需要为 KYC 验证过程提供相关信息。对于 Crypto.com 交易所，注册过程需要：

名字和姓氏
国籍
出生日期
电子邮件
用于接收一次性密码 (OTP) 的手机号码
身份证提交
照片

验证过程可能需要几个小时到几个工作日，具体取决于图片质量等因素。

以下步骤将帮助用户更快地完成验证过程：

法定全名：确保该名称与所提供文件上的名称相同。如果文档使用缩写或缩写，请使用全名。确保没有拼写错误。

拍摄一张好的证件照：在光线充足的环境下拍摄证件照。确保文档的所有四个角都可见并且没有反光。清洁镜头，拿稳手机，然后将相机放置在相框接触文档边缘的位置 - 一旦接触到，就会自动拍摄照片。拍摄照片后，确保信息清晰可见。如果不确定质量，请在提交之前重新拍摄照片。

拍一张好看的自拍照：自拍时，请稳定握住相机并跟随绿点，不要移动头部。尽量保持静止。

结论——为什么 KYC 对于加密平台来说是必要的

KYC 要求旨在保护公司免受有意或无意的非法活动的影响。随着 KYC 合规性的提高，加密货币的整体公众形象可以受益于监管标准，从而鼓励在全球范围内更广泛的采用。

Tags： KYC

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