虚拟货币诈骗怎么办？手法有哪些？钱要得回来吗？

2024-03-31分类：加密货币阅读（）

随着虚拟货币逐渐受到广泛认可，诈骗集团也将目标转向这一新兴领域。虚拟货币的去中心化特性使得金融活动难以追踪，这为各类诈骗行为提供了肆虐的空间。如果你在投资过程中不幸遭遇虚拟货币诈骗，应该如何因应？有哪些方法能够帮助你辨识和预防这些风险？本文将深入探讨常见的诈骗手法，并为你提供自我保护的实用建议，让你能够从容应对虚拟货币诈骗，让经历被骗的困扰不再缠身。

虚拟货币诈骗手法有哪些？ TOP 5

虚拟货币诈骗手法一：假交易所/ 假平台诈骗

虚拟货币交易所或平台是虚拟货币交易的重要场所，然而，全世界的虚拟货币交易所上百多个，新的交易所也如雨后春笋般冒出，因此，诈骗集团便会透过创立假交易所与平台的方式，企图获取投资者的个人资料与资产。

● 诈骗模式：
这种虚拟货币诈骗手法是通过社群软体如Line、Telegram等或是交友软体，加你好友与你聊天混熟后，开始推荐可以买卖虚拟货币的交易所或平台并告诉你可以赚钱，或是将你拉入投资群组，与其他诈骗集团同伙一同对你洗脑欺骗。
● 诈骗特性
分为两种。第一种是全新且不知名的交易所，产品介面多半很阳春且功能少，但出入金功能会做齐全，目的是为了让你入金以后，资产就被卡住无法取出。第二种是直接仿冒目前主流知名的交易所网站，通常是仿冒交易所名称、Logo、网址等，产品介面的相似度也会高度还原，不仔细看很难辨别真伪。

虚拟货币诈骗手法二：钓鱼网站诈骗

既然没看过的小交易所容易成为诈骗的突破口，那用知名的虚拟货币交易所准没错吧？这时候千万要小心，因为这样的认知也可能成为诈骗的方法之一。稍不留神，你的帐号密码就会外流，最后资产可能全部被转移走，无从追回。

诈骗模式
通过手机简讯、Email方式推送内含网路连结的假讯息给用户，用户点击进入钓鱼网站后，输入帐号密码后，个人资料便被诈骗集团盗取，并迅速将帐户内钱转走。有心人士甚至会通过Google买关键字广告，让搜索第一位变成该假交易所，用户不知情状况下就会点击进入注册。
诈骗特性
通常这类讯息内容可能是帐户被冻结、终止，用户基于恐慌心态想想要赶紧登入来救回帐号，便直接点击提供的网站连结进入，然而该网站也是假冒的，会直接引导至输入帐号密码的页面，且网址也是错误的。例如正版的派网官方网址为www.pionex.com，而钓鱼网站可能会微调成www.pi0nex.com，把登入页做的跟正版很像进行欺骗，若没有特别留意，真的很容易上当！

虚拟货币诈骗手法三：免费空投、免费赠礼诈骗

进行交易买卖时，捡便宜、拿免费赠品常常会有赚到的感觉，但这样免费大放送的机会也成为诈骗的管道之一，不仅可能最终拿不到任何东西，过程中反而还把自己的钱都赔进去，甚有可能因此收到假币。

诈骗模式
创办假的社群帐号或是仿冒交易所/ 项目方运营团队进行发文，或是举办假的直播、推播假的媒体影音给关注者，要求用户先把虚拟货币打到指定帐户获取参加资格后，会再将本金与赠礼全数打回给用户。
诈骗特性
这类的空投赠礼文章通常都会有时间或名额限制，营造晚到就得不到的恐慌心理，用户通常未经查证，看到是名人或官方就信以为真，殊不知都为仿冒者。有另一种诈骗则是在群组群发讯息或是在社团贴文，告诉大家不玩虚拟货币了要送币给或愿意卖便宜的币，结果最后实际只收到假币。

虚拟货币诈骗手法四：庞氏骗局、ICO诈骗

在虚拟货币当中，有个特殊的活动叫做ICO (Initial Coin Offering)，意思就是首次货币发行，这与传统金融股票当中的IPO是类似的道理。诈骗集团利用新货币发行带来的可能红利诱导不知情的人加入，最后将全数资金收割，导致用户血本无归。

诈骗模式
利用发币带来的可能红利或是暴富机会等话术，吸引用户成为早期投资者并投入大量资金。此外，有些还会强调人头加给或是分润，让你拉更多朋友加入，最后一起被诈骗集团一次收割。
诈骗特性
这类的诈骗在虚拟货币领域极为常见，也就是俗称的资金盘割韭菜。项目方会提供假的财务报表、假的白皮书，让投资者误以为是早期参与者并能获得暴富的机会，当这些币真的发行后，通常会迅速崩盘，币价从此一蹶不振。项目方在收割完资金后甚有可能直接跑路，发行的币更可能因此下架，连卖出取回残值的机会都未必有。

虚拟货币诈骗手法五：OTC诈骗

在虚拟货币购买的方式当中，场外交易OTC也是获取方式之一。由于场外交易经常为私下交易，也不在正规的交易所或平台当中进行撮合，缺发第三方监管机制的情况下，容易成为诈骗的温床。

诈骗模式
利用法币购买虚拟货币，或是将虚拟货币换回法币的交易过程中，反悔不付款，或是收钱后直接走人。
诈骗特性
通常会在社群媒体、脸书社团、交易论坛等场合发布贴文或是发送买卖讯息，不仅缺乏验证买家/ 卖家身份资讯的管道，整个流程也缺乏第三方监管。即使进入交易环节，也有收到假币、伪造交易截图等情事发生。

5个辨识虚拟货币诈骗的问题你能答出来吗？

当投资者遇到虚拟货币诈骗怎么办？或是自己辛辛苦苦投资的虚拟货币被骗怎么办？接下来我们将会教授几招辨识方法，在交易过程中如果有发现任何端倪，就应该赶快检视是否为诈骗，避免自己个人资讯与资金悉数赔进去诈骗集团手里。

如何辨识假交易所、假平台？
选择交易所与平台时，可以参考虚拟货币交易所排名的网站（CoinMarketCap、Coingeko），并选择主流知名的虚拟货币交易所，没听过、没上榜、不知名的交易所一律不使用，若遇上仿冒者，也可以将网址进行比对便可分辨真伪。正规的虚拟货币交易所，一定会提供官方客服信箱进行服务，不会轻易使用社群软体如Line、Wechat进行客户服务。最后，假交易所的入金功能都很顺畅，但是要出金时候就会冻结帐户或是需要支付税金、服务费等，这些也是诈骗征兆，因为正规的交易所是可以自由转移资产到不同交易所与钱包，并没有课税或是服务费支付的问题。
如何辨识钓鱼网站？
网站的LOGO、产品介面、样式，甚至活动页都可以仿冒，但是唯独网址是无法一起仿冒的。因此，当不小心点击连结进入到网站时，务必都要再三确认网址是否正确，是否为官方认定的正版网址。投资者也可以将正确的交易所网站连结，加入到浏览器书签或是我的最爱，或是每次都手动输入正确网址，避免搜索到假的钓鱼网站。此外，当收到手机简讯或是Email时，都不应该点击来入不明的连结，避免在不知情的状况下导引到钓鱼网站。 (许多交易所有提供设置防钓鱼码功能，投资者可以依此判别是否为官方寄出的讯息)
如何辨识空投、赠礼诈骗？
许多用户都会关注名人、网红，甚至是交易所或项目方官方人员的社群媒体，例如推特、脸书、Instagram等等，当遇到奇怪的发文或是直播时，可以优先检查帐号是否有官方认证的标记，或确认下帐号的追踪关注数量，做好第一层确认。其次，任何活动都可以咨询官方的对外联系客服信箱，或是到线上客服询问。最后，正规的代币空投或是赠礼活动，不需要先把资产或是币种转帐给对方，一般只需要完成按赞、观看影片、分享活动等简单任务就能有机会获得，如果要求先转帐给指定帐户的都是诈骗。
如何辨识ICO诈谝与庞氏骗局？
一个好的ICO项目，绝不会通过私下见面、社群APP聊天，甚至举办业务推广说明会来拉人购买，当出现这样的行为时，都应避免投入并尽速远离。此外，这些诈骗集团都会混在网路社群里散布消息，打着感情交友、理财专家、好康报你灾的心态，私聊后便拉你加入奇怪的群组或要求你跟着他投资购买，遇上这种情况都应立即封锁，有极大机率都是诈骗集团等着收割，千万别被感情以及赚钱的贪欲冲昏头，因而冲动赔掉自己的资产。
如何辨识陌生人诈骗？
在虚拟货币的投资过程当中，会遇见形形色色的人，有投资建议上的交流是好事，但绝不要轻易相信陌生人的话，甚至与之进行交易或是买卖。首先，承诺一定会赚钱，或是被要求优先支付大额款项或是优先转帐给他，则必定是诈骗，钱财绝对不要随意转给不认识的人，更遑论只是只在网路上聊过天的网友。第二，不要被感情冲昏头，更别被暴富的贪欲蒙蔽双眼，才刚认识没几天的人就寻求金援，或是急于告诉你赚钱机会并转介你到指定的平台或交易所，这些都是诈骗惯用的套路，看到这些SOP，就赶紧封锁谢谢再联络！

哪些自保方法可以避免被骗？

当亲身遇上虚拟货币诈骗怎么办呢？掌握以下自保方式，让你从此不再因为虚拟货币被骗怎么办而困扰。除了时刻警惕自己，也不忘在身边有人陷入诈骗圈套时拉他一把，不再成为诈骗者眼中的肥肉。

买币寻求正规管道，不轻信任何OTC交易或线下推销
OTC随然是一种买币的方式，但私下与陌生人交易是件很危险的事情，即使第三方OTC平台也难免是个龙蛇混杂的地方，更没有明确的监管规范。因此，建议投资者寻求正规的交易所买币管道，更别轻易与网路上、社群上的陌生人进行购买交易，即使网路社群里讨论得天花乱坠，或是被私讯推销的心痒痒，都要避而远之，因为这些可能都是假帐号，应该赶紧过滤并封锁对方，避免自己受骗上当！请记得，虚拟货币不用线下推销，你有很多正当管道可以购买，不要贪小便宜。
使用知名、主流的大型交易所/ 平台以及钱包
不管是交易或是储存个人购买到的虚拟货币，建议选择主流使用的大型交易所及钱包，避免选用听都没听过，或是非常小型的交易所及钱包，跟随着市场上认定的知名交易所使用，是较为明智的决定。这些交易所的共同特色，通常成立较久，且用户基底数较多，在资金安全上也都有相关的储备证明，甚至取得监管的合规牌照。如果今天碰上一间听都没听过的交易所，可以先上虚拟货币交易所排名网站查询，如果榜上无名，或核对后发现是个仿冒品，建议不管看起来多能帮你赚钱，都请舍弃使用。
DYOR，从主流币学起，超出认知的币一概不碰
投资虚拟货币前，每个人都应该做好研究，对于自己要投资的项目彻底了解，除了阅读项目方提供的白皮书，更应该理解其背后的应用与价值。除了知名的主流币以外，举凡要投资山寨币或小币种的时候，都应该先做好功课，确定自己所能承担的风险再进行投资。如果是连听都未曾听过，网路上也几乎搜索不到资讯，只是特定人士在群组炒作或是业务私下推销，这种超出投资认知的币还是敬而远之，不管推销给你的人多会赚，收益暴涨多少百分比，只要不懂的就一律不碰！
不要贪小便宜，不随意将个资及资金转手他人
天下没有白吃的午餐，更不会平白无故天上掉馅饼。名人、网红、交易所、项目方不会随意送钱，更不会三天两头要求用户转币来换奖品。此外，虚拟货币的交易都是有价格可循，任何以不正当价格线下收购的虚拟货币，或者是打着转币获取免费空投、赠礼资格，都是打着资讯不对称、鼓吹用户情绪与恐慌心态的不实假消息。与其整天幻想着有人免费送你钱，捡到别人捡不到的小便宜，不如精进自己虚拟货币的知识，好好学习如何正确投资，如此，不仅资金能够稳健获利成长，自己的个资也不会轻易的被诈骗集团骗走。
不点击来路不明的连结，多方确认在操作
虚拟货币的交易过程中，应当秉持多方假设小心求证的精神，对于来路不明的连结、影片都应避免点击。有时候，明明我们交易程序一切正常，却突然收到Email或是手机简讯通知异常，这时请务必确认是否有相关操作，以及是否有防钓鱼码以供辨别，如果检查上述二者后仍有疑虑，请通过正常的官方咨询管道进行二次确认，而不要直接点击连结内容，避免被导向诈骗网站并趁机被骇客盗用个人资讯。

虚拟货币诈骗钱拿得回来吗？

虚拟货币的领域对相对多数的人来说还是较为陌生，如果在投资学习的过程中不幸遭到虚拟货币诈骗，自己的虚拟货币被骗怎么办呢？

首先，不管在哪个时间点意识到已经被诈骗，都应停止继续投入任何资金与提供个人资料，更不要亲信对方让你提供资料会帮助你解决问题的谎言，这一举动可能让自己陷入洗钱或是其他法律问题当中。其次，开始着手搜集相关的诈骗证据，包含对方的联系资讯以及相关的金流证明，如果能够有其他证明自己损失的实体物品或是对谈讯息，也请都截图保留，搜集到的资讯越快越多，越能提高取回诈骗资金的机率。

一般来说，被诈骗容易心情受到影响，但这时更要保持理性，必要时也可以寻求法律服务，帮助自己更快、更有效地追回损失。根据过往虚拟货币诈骗的经验当中，由于去中心化的特性，加上虚拟货币可以自由地在不同交易所与钱包之前进行转帐，诈骗集团在收到款项时，多半直接转走并难以追查，资金取回的机率通常极低，建议投资者还是把原来的生活过好，重新建立与学习正确的投资知识与心态，避免同样的憾事未来再度发生！

虚拟货币诈骗总结

虚拟货币投资本就有其风险，使用虚拟货币进行交易时，除了关心币价本身的涨跌以外，更应该注意币圈的资讯变化也可能是诈骗的潜在温床。用一句话总结虚拟货币诈骗怎么办，便是：「不懂、不知道、不清楚就不碰。」掌握好自己理解的资讯，不随意相信陌生人，搭配自己做好虚拟货币知识的学习与精进，相信虚拟货币被骗怎么办的问题，就不会发生在聪明的你身上了！

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