虚拟货币投资教学：12种虚拟货币投资方式盘点

你是否曾在夜深人静的时候对着电脑屏幕，细细思索着虚拟货币投资世界的奥秘？你是否被那些故事吸引？那些关于普通人透过虚拟货币投资，转瞬之间实现财富自由的故事？

或许你曾经犹豫、踌躇，毕竟虚拟货币投资的波动大起大落，常让人心生胆怯。在这个密码与科技交织的金融领域，如何能做出安全而明智地投资选择呢？

在进入这片虚拟货币投资的新大陆前，是否能透过前人经验，找到一条可供依循的道路？让我带你揭开虚拟货币投资的神秘面纱，在这个虚拟货币投资的世界中，学会如何「前进航行」！

虚拟货币投资的基础概念？

现在市场上大部分所谓的「虚拟货币投资」，其实主要指的是加密货币投资，像是比特币和以太币是最知名的两种。

为什么这些加密货币这么受到关注呢？是因为有以下4大特点：

• 它们不是由政府或中央银行所发行。
• 它们完全是电子化的，所以你需要透过网络来买卖、转移或储存。
• 利用区块链技术，它们的交易记录非常安全和匿名，而且一旦交易完成，就不能被修改。
• 任何人都可以自由地申请和使用相关的钱包或帐户。

虚拟货币ＶＳ数字货币ＶＳ加密货币

虚拟货币常常跟数字货币、加密货币等名词混用。但是，严格来说，他们指涉的范围是不同的。我用以下这一张图表来告诉你：

	虚拟货币	数字货币	加密货币（数字货币、币）
定义	一种广义的名称，包含多种子类型的货币	电脑或网络上创建的货币，不一定基于区块链技术	基于区块链技术，且使用密码学保护的货币
范例	游戏金币、忠诚点数	7-11OpenPoint、线上游戏币	比特币、以太币
发行 机构	不固定， 可能是游戏公司、商店等等	通常是公司或特定机构	无中央机构，由网络社群支持
交易 方式	只限于特定平台或游戏内	局限于特定平台或服务	任何支援的平台，全球通用
安全性	取决于平台	取决于平台	透过区块链和密码学保护，较高
主要 用途	购物、游戏、消费…等	线上购物、点数兑换…等	投资、转帐、全球支付…等

市值大的加密货币，才值钱！

当前市场上有超过一万种的虚拟货币，但不是每种都值得关注。实际上，任何拥有一定技术背景的人都能创建自己的币。因此，真正有价值且受到关注的是那些「市值较大的币种」。

• 常见币种：除了BTC和ETH，其他知名的币种，还包括DOGE、BNB、SOL、LUNA、CRO等等。
• 稳定币：与真实资产挂钩的币种，目的是保持加密货币价格稳定，像是USDT、USDC、UST和DAI。
• 衍生性商品：与传统金融市场很像，虚拟货币也提供像是期货、选择权、量化交易等等投资方式。
• 其他：有些平台还提供类似定存或活存的服务，让你的资金在一段时间内获得回报。

虚拟货币投资形式简介

加密货币有它独特的技术特性，成为一个非常有吸引力的投资领域。更详细的内容我会在之后的段落说明，以下先快速简介市面上，虚拟货币投资主要形式：

1. 直接购买与持有
   • 虚拟货币投资者直接在交易所或透过其它管道购买加密货币，并长时间持有。
   • 许多人选择这种策略，是他们相信该加密货币的未来价值会增加。
2. 交易
   • 虚拟货币投资者在交易所进行买卖，目的是透过价格波动赚取差价。
   • 这包括日交易、摆盘交易、长期趋势交易。
3. 参与节点或挖矿
   • 一些加密货币允许个人运行节点或参与挖矿，以赚取奖励。
   • 挖矿需要专业设备，且可能涉及高额的电费。
4. 持有DeFi产品
   • 去中心化金融（DeFi）是基于区块链技术的金融工具，例如：贷款、借款、流动性提供等。
   • 透过提供流动性或参与协议，投资者可以获得回报。
5. 稳定币投资
   • 这些是与传统货币（如美元）挂钩的加密货币。
   • 虚拟货币投资者可将他视为避险工具，或短期存储价值的方式。
6. 投资加密基金
   • 基金由专业团队管理，并投资于多种加密货币。
   • 它为那些不希望直接参与市场的投资者，提供了另一种参与方式。
7. ICO、IEO、IDO
   • 新的加密项目发行代币的方式。
   • 虚拟货币投资者购买新代币，希望该项目未来会成功并增值。

以下是「ICO、IEO、IDO」三者的比较表格：

项目	ICO (Initial Coin Offering)	IEO (Initial Exchange Offering)	IDO (Initial DEX Offering)
定义	新加密货币或代币的公开销售。 通常在项目初期进行以筹集资金。	透过加密货币交易所进行代币发售。交易所为发售方提供平台和支持。	透过去中心化交易所(DEX)进行的代币发售。
信任度	投资者须直接信任项目团队，因ICO可能无第三方监督。	交易所进行预先审核， 增加了一定的信任度， 但仍须审慎评估。	类似于ICO，但在DEX上进行， 因此信任度取决于平台和项目本身的透明度。
参与流程	投资者直接向项目方购买代币。	投资者必须在交易所注册 并完成KYC程序才能购买。	投资者通常要使用特定的 去中心化钱包进行交易。
风险	可能较高，因为缺乏监管和透明度。	由于交易所的预审，风险可能较低，但仍需留意交易所的评价和诚信度。	在去中心化平台上，风险与ICO相似，但取决于特定平台信誉。
流动性	一旦ICO结束，代币必须在交易所上市才能交易，会有等待时间。	由于代币在交易所发售， 所以上市流动性通常较好。	由于是在DEX上进行，代币上市 和交易的流动性可能较快。
监管	通常较少监管，但某些国家已开始对ICO进行监管。	需满足交易所所在地的监管要求， 有较强的合规性。	监管情况介于ICO和IEO之间， 取决于特定的DEX和项目的位置和性质。

虚拟货币投资的风险

风险一、缺乏基本面

许多虚拟货币的价值并不基于具体的基本面，与股票市场有所不同，价格波动性更大。

风险二、缺乏政府保障

不同于传统金融，政府不对虚拟货币或交易平台提供保障，因此若投资失败，投资者无法追讨损失。

给新手的建议

虚拟货币投资对新手而言可能是个挑战，因此初始阶段，建议只使用可以承受损失的金额来投资。

随着时间的推移，当更熟悉市场和风险时，再考虑增加投资金额。记住，别因为他人的成功故事而盲目跟随，做好自己的功课才是关键。

投资虚拟货币的「策略精选」

要成功做好虚拟货币投资，你首先得确定自己的目标。

根据不同的投资期望，会选择不同的币种和执行策略：

1. 投资主流货币

考虑市场领导者，它们具有高度流动性且交易迅速。可以研究特定的区块链技术，例如：以太坊的智能合约，或是EOS的去中心化应用，以瞄准特定的获利机会。

策略：追求长期稳定

• 说明：投资在已经建立和受到广大认知的主流币种，通常具有价格稳定性和良好发展前景。
• 案例：比特币(BTC)和以太坊(ETH)就是这样的选择。它们市场占有率高，流动性好，且技术和应用场景明确。

2. 投资稳定币

策略：追求长期稳定

• 说明：这些稳定币投资可以看作是加密世界的”定存”，提供5-11%的年化报酬。
• 案例：像是USDT或USDC，与美元挂钩，提供稳定的回报。

3. 投资高风险高报酬的币

像是ICO、IEO、IDO，投资新的区块链技术项目代币，这情况通常价格低，但潜在报酬高。

注意这类方式是高风险的，就像是买彩票，你必须要确保充分研究和了解投资项目才行。

策略：把握潜力新币

• 说明：寻找价格较低，但有上升空间的币种，并透过市场动态来迅速获利。
• 案例：像是某些新上市，或小市值的币，就有此特性。

策略：低购高卖

• 说明：搜寻被低估的币种，寻找进场时机，然后在价格上升时出场。
• 案例：某些因为市场动荡或负面消息，暂时价格下跌的币种。

策略：资讯落差

• 说明：专注于市场上受到关注的热门币种，快速获取和应对市场动态。
• 案例：当某币种的技术更新，获得大量报导时，像是TRON或EOS重大更新。

12种虚拟货币投资教学

第一种、买低卖高赚价差

虚拟货币投资的首选策略，就是「低价买入，等待价值上升后再卖出」。这种交易多在交易所如币安进行。不过，市场上哪些币会涨价呢？

在虚拟货币投资的世界里，比特币和以太币是首要的两大领袖。当它们的价格上升，其他的加密货币往往也会随之上涨，反之亦然。但预测它们何时以及涨到何种价位，却不是一件容易的事。

虚拟货币价格受到各种外部因素的影响，例如：QE 热钱政策、利率变动，甚至乌俄战争都可能导致虚拟货币的价格波动。此外，特定的事件像是2021年美国通过的比特币期货ETF，也会带来巨大的市场反应。

另外，很多不同的加密货币，都有各自要解决问题和功能，因此当市场关注它们时，价格会受到影响。例如：当「Stepn 跑步赚钱App」爆红时，让其下属的GMT币价值暴涨。

第二种、轻松跟单专业人士

在虚拟货币投资世界，新手可以使用一种叫做「跟单」的策略。这意味你可以模仿专业交易者的动作，像是开仓、平仓以追求利润。例如：在Bitget这个交易所，许多专业交易者都会公开自己的交易纪录，允许新手参考和模仿。

虽然跟着专家的步伐听起来超级有吸引力，但这其中也潜藏风险。

因为每个人的投资时机、金额和风险容忍度，都不相同。如果一个不小心，单是一次的市场波动就可能造成妳遭受重大损失。因此，正确地选择专业交易者，和设定合适的跟单参数变得更加重要。

对希望利用跟单策略的新手来说，学习专业交易者的知识和经验是必须的。应详细考虑自己能承受的风险，深入了解虚拟货币投资的市场，并明确自己的投资目标和策略。同时，也需要控制自己的情绪，定期比较和分析结果，确保投资策略有效！

第三种、定投买进资产

什么是定期存币？定期存币，又称「定投」这是一个简单、有效的投资策略。

简单来说，当你对某个加密货币，有长期的信心时，你可以选择定期、以固定金额购买该货币。这样，不用太担心市场的短期波动，而是长期地、持续地累积资产。事实上，根据历史数据，这种策略帮助了超过八成的投资者，都获得了正面的回馈。

定投也是一种养成良好的投资习惯。让你更冷静地看待市场，并在长期中稳健地增加财富。

第四种、虚拟货币的活定存、质押

大家都知道传统的方式：「把钱存入银行，然后获得年利息。」但你知道，在虚拟货币的世界中，也有相似的概念吗？

1. 活定存（Crypto Savings）

基本上与传统银行的定存概念相似。将一定数量的加密货币，存入特定的合约或帐户，保持一段时间，然后获得固定或浮动的利息作为回报。

他的风险就是如果平台倒闭，或遭遇安全问题，你的资金可能会面临损失。

当你想避免加密货币的价格波动，可以选择定存或活存的方式。报酬利率通常比传统银行更加吸引人。例如：Anchor Protocol一年的回报率接近20%。

背后的逻辑是因为在虚拟货币市场，总资金较少，导致许多人尝试利用杠杆放大投资。因为有很多人需要借款投资，那些愿意提供这些款项的人（跟你一样把钱放活定存的投资者）就可以获得更高的利息！

2. 质押（Staking）

质押是区块链网络共识机制的一部分，特别是在Proof-of-Stake (PoS)或其变种中。在质押中，用户锁定一定数量的加密货币以支持网络运作，像是验证交易。作为回报会获得额外的加密货币。

除了平台风险，还有所谓的「削减」风险。如果因为某种原因（像是：不正当的网络行为）节点被惩罚，一部分或所有质押的加密货币可能会被扣除。

简单说，质押就像在区块链世界里的「存款」。只要你将一定数量的代币质押，支持网络运作，你就有机会获得额外的货币收益。想像一下你将钱存入银行，然后每年都可以领取一定的利息。

	活定存（Crypto Savings）	质押（Staking）
概念	存入特定的加密货币， 以期获得固定或浮动利息。	把特定的代币锁定 以支持网络运作并获得奖励。
流动性	活存意味随时可提，定存有固定期限	代币可能被锁定一段时间，不能随意移动。
风险	平台或交易所信用风险。	平台风险、网络风险、及有些情况下的削减风险。
主要目的	赚取利息或回报。	支持加密货币的网络、保护网络、并获得代币奖励。
回报方式	透过固定或浮动利息。	获得额外的代币或奖励，有时也可能获得交易费用。

第五种、虚拟货币合约交易

合约交易是一种让你现在决定，但在未来某一时间、特定价格卖出或购买加密货币的方法。简单来说，就是预先定价、晚点交易。

这种方式让投资者有更多弹性进行交易，特别是短线交易者。

它最大的亮点是，你不需要真的拥有这些加密货币就能进行交易。许多平台提供了所谓的虚拟货币「杠杆功能」。这意味着你只需投入一小部分资金，就能进行更大金额的交易。当然，这也意味着风险大增。

合约交易，有两种方式：

1. 现货合约：合约期满时，你会真的交换彼此的加密货币。
2. 差价合约：这是虚拟的，根据你的价格变动进行现金结算。

当合约到期，会发生”交割”。简单来说，这就是按照先前的约定，进行交易或现金结算的时间。

虽然有很多优势，但使用杠杆面对价格剧烈波动时的风险也很高。如果你不熟悉，建议先不要操作。

第六种、虚拟货币的放贷生息

当谈到「放贷」你可能首先想到的是银行。

在传统金融中，人们将钱存入银行，而银行把这些钱放贷给其他人或企业收取利息。这就是银行赚钱的方式之一！但在加密货币的世界中，「放贷」有其独特的运作方式。

那我们来看看，到底是如何运作的？

1. 选择放贷平台：首先，你需要选择一个可靠的放贷平台，像是Compound 或是Aave。
2. 存入加密货币：把你的加密货币存入该平台。
3. 收取利息：一段时间后，你就会开始收利息。这些利息是根据市场需求变动。

例如：小王手上有5个比特币，但他目前不打算卖掉。他发现Compound 这个平台提供了年化8%的利率。因此，他将他的比特币存入该平台，一年后，除了原本的5个比特币外，他还赚取了0.4个比特币的利息！

那为什么有人要借加密货币？ 实际有两种情况：

1. 交易杠杆：投资人希望使用杠杆来增加交易能力，因此需要借加密货币。
2. 启动业务：有公司需要加密货币，来启动或是营运他们的业务。

加密货币的放贷是指你的加密货币「借给」其他人或是平台，然后从中获得利息。换句话说，你靠你的加密货币赚钱，但不需卖出它。虽然放贷加密货币可赚取收益，但它也有风险，像平台安全性或市场波动。因此，在进行放贷之前，请确保你已充分了解风险和详细信息。

第七种、虚拟货币的量化交易

在虚拟货币投资世界中，不只是单纯的低买高卖。

随着技术的进步，出现所谓的「量化交易策略」使用先进的数学模型和电脑程式，来进行交易。

什么是量化交易策略？

量化交易是一种电脑化的交易方式，主要根据历史数据和数学模型，自动买卖加密货币。

举例来说，有些策略会在价格下跌一定百分比时购入加密货币，而在上涨时卖出。而更进阶的策略，像是「马丁格尔策略」则是在价格持续下跌时加大购买金额，期望未来价格回升时能快速回本。

为何选择量化交易？原因有三点！

1. 超级快速：交易在极短的时间内就完成，有时甚至是毫秒级别。
2. 无情感干扰：所有决策都是根据数据和算法，避免了人性的情感偏差。
3. 多样化策略：从价格动量到新闻分析，提供各种策略可以选择。

虽然有些投资者选择自己写程式来执行量化交易，但大部分的人更倾向使用「现成的工具或应用程式」，像是派网就提供了许多现成的量化交易工具。

但是，量化交易真的安全吗？

虽然量化交易听起来很吸引人，但它也有风险。如果算法设定不正确，或市场环境剧烈变化，就会带来损失。因此，对于初学者，建议先了解基本知识，再考虑是否深入量化交易。

量化交易中，还有一种特殊型态叫做网格交易。我制作一张比较表格，让你秒懂差异在哪？

	量化交易	网格交易
定义	基于数学和统计模型， 由电脑程式自动进行的交易。	在预设的价格范围内， 设定多个买卖点进行交易。
交易频率	可以非常高，有时在毫秒内完成。	根据市场价格触及预定的买卖点进行交易。
主要目的	利用市场规律性行为或趋势获利。	在震荡行情中，透过多次的买卖获取价差利润。
策略来源	基于价格动量、新闻分析等多种策略。	基于设定的价格范围和买卖点，进行定期交易。
自动化程度	高度自动化，不需要人工干预。	自动化，但需要定期调整价格范围和买卖点。
风险	算法可能出错，市场条件迅速变化。	如果市场长时间单向行走，可能会带来损失。
对初学者	较复杂，需深入了解各种策略算法。	相对简单，只要设定好价格范围和买卖点即可。

第八种、虚拟货币的流动性挖矿

流动性挖矿是近年在加密货币领域中，非常受欢迎的一种赚取回报的策略。它就是一种让你的资产为交易所或某个协定带来流动性，作为回报你可得到一定的利润或奖励。

流动性挖矿，是什么？

首先，要知道「流动性」是指在一个市场中，资产能够迅速且不影响价格买卖的能力。在加密货币交易所，高流动性意味着交易可以迅速完成，价差小。

这里的「挖矿」不是我们通常说的挖取新的币，而是提供资金到一个交易池中，增加该池的流动性，作为回报，挖矿者得到交易费或其他奖励。

流动性挖矿，如何运作？

1. 提供流动性：把自己的加密货币存到一个交易池中。例如：这是一个BTC/ETH的交易池，你需要同时存入等价的BTC和ETH。
2. 交易费回报：当其他人在这个池中进行BTC和ETH的交易时，他们需要支付一定的交易费。这些交易费会按比例分给提供流动性的投资人。
3. 挖矿奖励：除了交易费之外，某些平台或协定还会提供额外的奖励给提供流动性的人，通常是该平台或协定的原生代币。

流动性挖矿，要注意什么？

1. 价格波动风险：如果市场价格发生剧烈变动，提供流动性的资产会有所损失。
2. 智能合约风险：流动性挖矿通常基于区块链的智能合约。如果合约有漏洞，资金就有丢失的风险。

第九种、玩区块链游戏来赚钱

「区块链游戏」其实就是把游戏内容和区块链技术，融合起来的一种新型游戏。

这种游戏允许玩家在游戏中获得真实的资产价值，并在游戏之外自由地买卖或交换。以下，我将为你详细解释这种游戏以及你要如何在其中赚到钱。

区块链游戏，是什么？

• 数字资产所有权：在传统的游戏中，玩家所获得的物品、角色和资源都是虚拟的，不能在游戏之外赚取真正的利润。但在区块链游戏中，玩家真正拥有他们游戏内的物品或角色。这是因为这些物品都是通过区块链技术制造的唯一代币或NFT（非替代性代币）。
• 真正的经济系统：区块链游戏创建了一个真正的、去中心化的经济系统。这意味着玩家可以在游戏中赚取加密货币，并在现实生活中卖出这些货币。

如何在区块链游戏中赚钱？

1. 玩游戏赚取奖励：许多区块链游戏奖励玩家通过游戏活动获得加密货币或其他奖励。例如：玩家可能会透过完成任务、打怪或种植作物来赚取游戏代币。
2. 买卖游戏内物品：玩家可以在游戏中或特定的市场上卖出他们的游戏物品，像是武器、装备、土地或宠物。这些物品由于其稀缺性和独特性，具有相当高的价值。
3. 投资与炒作：一些玩家或投资者会购买某些游戏资产，期待其价值随着时间和游戏的发展而上升，然后卖出获取利润。
4. 参与游戏治理或提供流动性：某些游戏可能允许玩家参与游戏的决策制定，或提供资金以支持游戏的经济系统，作为回报，他们可能会得到利息或其他奖励。

注意！虽然区块链游戏提供了许多赚钱的机会，但玩家也应该意识到风险。游戏的价值可能会波动，而且不是所有游戏都能长久（会倒闭）。因此，在进入这个领域之前，你还是要研究并小心投资。

第十种、玩数字收藏品来赚钱

谈到「数字收藏品」特别是在区块链和加密货币的领域中，通常指的是一种特殊类型的加密资产，称为非替代性代币，英文是NFT（Non-Fungible Token）。

数字收藏品，是什么？

1. 独特性：不同于一般的加密货币（例如比特币或以太坊），每一个NFT都是唯一的，不能被替换。这意味着NFT代表了某个特定的数字物品或艺术品。
2. 确定性：NFT允许创作者在区块链上确认他们的作品所有权，并且保护其创作不被非法复制或伪造。
3. 多样性：NFT可代表各种数字物品，包括艺术、音乐、影片、游戏物品、虚拟土地等。

如何在NFT上赚钱？

1. 创作并出售：如果你是一名艺术家、音乐家或其他创作者，你可以创建自己的NFT作品并在特定的NFT市场，像是OpenSea、Rarible等等上面出售。
2. 投资与炒作：有些人会在NFT市场购买一些他们认为未来会增值的作品，然后在价格上升时出售它们，从而赚取利润。
3. 持续收益：一些NFT平台允许创作者每次其作品被转售时获得一定比例的佣金，这意味着即使你的作品被出售多次，你仍然会获得收入。
4. 虚拟土地和游戏物品：在某些虚拟世界或区块链游戏中，土地和其他游戏物品也可能是NFT。玩家可以购买、发展、出租这些虚拟土地或物品来赚取利润。

注意！ NFT市场和其他加密市场一样具有相当高的波动性和风险。不是所有的NFT都会增值，而且市场趋势也可能会急剧变化。

第十一种、透过间接投资方式赚钱

1. 投资「虚拟货币ETF」

在2021年10月18日，美国见证了一个重要时刻。

ProShares的比特币策略期货ETF（名为BITO）获得了美国证期会的批准，并在首日上市就取得惊人的成绩。它的首日成交额高达10亿美元，成为美国历史上成交金额第二高的ETF。这个消息不仅加强了投资人对ETF的兴趣，还推动了比特币价格，突破6万美元的大关，达到新的历史高点。

2. 投资「与加密货币相关企业」

对于那些不想直接投资虚拟货币，但仍想从中获益的人来说，投资于与加密货币或区块链技术相关的上市公司可能是一个好选择。

例如：Nvidia是一家专门设计和销售绘图处理晶片的公司。还有像PayPal这样的数字支付平台，以及专注于中小企业的支付平台Square都是。

3. 投资「比特币基金」

现在，有些大型金融机构也进入了这个领域。

富达去年夏天推出了其首档比特币共同基金，最低投资金额需要10万美元。摩根大通也跟进，计划为高资产客户提供比特币基金。虽然目前这些基金主要面向大笔投资者，但随着时间的推移，普通投资人也有可能参与其！ 。

第十二种、透过ICO/IEO赚钱

当谈论透过ICO（首次代币发行）和IEO（交易所首次代币发行）赚钱，其实都是在讨论新加密货币项目筹集资金的方式。

想像你发现了一个ICO或IEO，你相信它背后的业务模型和团队，并且你想要投资。你将使用你的加密货币购买该项目的新代币。你的目标是：在项目推出并开始运作后，这些代币的价值将会上升，因为其他投资者和用户也想要购买这些代币来使用项目的服务，或其他投资者和用户也预期这些代币的价值将会上升。

用个例子说明你就会懂！

想像你是一个最早认识到「以太坊」潜力的投资者，并在其ICO阶段投入资金。你用相对低廉的价格购入了以太坊代币（ETH）。然后，随着以太坊平台的成功和代币价值的上升，你决定卖掉一部分或所有的ETH。如果你在价格上升后卖出，你就赚到了利润。

当然，这听起来可能很简单，但实际上进行投资的过程涉及到大量的研究、分析和风险。

加密货币项目，特别是在初期，通常伴随着极大的不确定性。许多ICO和IEO项目并不成功，所以在投资之前，一定要彻底了解你投资的是什么，并且要有会损失全部资金的心理准备！

虚拟货币买卖，如何开始？

虚拟货币投资饱含各种可能性，对于新手来说，是挑战，也是机遇。

让我带领你进入这个世界的门槛，也许，我们可以一探究竟这个数字货币的未来。

第一步、进入交易所的大门

要投资虚拟货币，你首先需要一个门票，这就是交易所帐号。

「币安」就像这个世界的一个庞大门户，不只全球知名，还提供了一个平台让你轻松进入虚拟货币的投资领域。不过，在这个步骤，你需要提供一些个人资料以完成身份认证，这个动作也保障了你的安全，同时遵守了国际间对于防制洗钱的法规。

第二步、安全地保管你的投资

再来，你需要一个安全的地方来保护你的投资，这就是所谓的冷钱包。

例如：小狐狸（Metamask）钱包，它就像个人的小金库，让你的虚拟货币得到安全的保管。

在设立时，要特别注意保护你的注记词（一系列的密码）因为它们就像是保险箱的密码，一旦泄露，你的钱就会面临风险。

第三步、互相学习，共同成长

虚拟货币投资的路上总免不了会遇到疑问或困难！这时候参与课程，并在课程中和老师同学成立分享交流的社群，会是你投资理财路的好伙伴，与你一起成长、互相学习。

尤其是网络上的诈骗社群非常多，让人防不胜防。与其加入没有见过的社群，不如好好投资自己上课，看过老师与同学，更多了一层保障！

一旦完成了以上三个步骤，你的投资之门已经敞开。

你的钱通过“入金”进到交易所，就开始在这个广大的虚拟货币世界「玩转」属于你的投资人生！

虚拟货币赚钱的管道

直接投资：加密货币交易所

• 中心化交易所（CEX）：
  • 特点：交易所保管你的货币；交易过程在交易所内部完成，非区块链交易。
  • 风险：因保存大量资产，可能成为骇客的目标。
  • 例子：币安：享有全球最大交易量。
• 去中心化交易所（DEX）：
  • 特点：交易直接在区块链上完成；不由中心实体保管资产；提供更高的透明度。
  • 缺点：由于非主流，用户量和流动性相对低，操作可能较不便利。

特性	中心化交易所(CEX)	去中心化交易所(DEX)
定义	一个由特定组织或公司运营的交易平台。	透过区块链技术和智慧合约， 让使用者可以直接交易而无需中介。
资金管理	资金由交易所管理。 把资金存入交易所的钱包。	使用者直接控制资金， 通常使用个人钱包进行交易。
安全性	较高的骇客攻击风险。 若交易所受攻击，可能会导致资金损失。	由于没有中心伺服器，骇客难以攻击。 但使用者要对自己的钱包安全负责。
交易速度	较快。所有交易在交易所内部完成。	可能较慢， 因为每笔交易都需要在区块链上确认。
交易费用	通常有固定的交易费用。	费用可能随网络拥塞程度而变动。
用户体验	通常有友善的用户界面， 更适合新手使用。	可能较为技术导向， 但随着技术进步，使用越来越方便。
隐私性	通常需要提供个人资料 进行身份认证。	不一定需要进行身份认证， 提供更高的隐私性。
法规监管	通常受到某些国家或地区的监管， 需遵循相关法规。	由于去中心化的特性， 较难受到特定国家或地区的监管。
支援的资产	取决于交易所决定上架的资产。	通常支援多种基于同一区块链平台的代币。

间接投资：不经过交易所的途径

如果你觉得直接购买加密货币风险过高，可选择一些间接的投资方式，它们通常复杂度和成本相对较高，但也是个选择。

• 投资加密货币基金：选择一个专业团队，帮你管理加密资产的投资组合。
• 投资加密货币ETF：通过购买一种跟踪加密货币价格变动的交易型开放式指数基金来间接投资。
• 投资拥有大量加密货币的公司股票：选择那些已经投资于加密货币的企业。

投资的进行都是看个人的风险承受能力，和对市场的了解。

对于新手来说，直接购买加密货币是最直接的方法。然而，如果你不太确定该如何开始，或想分散风险，上述提到间接投资方式也值得一试。毕竟，无论选择哪条道路，「理解和研究」是你最好的投资伙伴。

虚拟货币交易防诈骗

投资虚拟货币（加密货币）巨大的获利空间，也引来了许多诈骗人士。

为了确保投资安全，在此探讨一些「常见的诈骗手法」并提出预防建议。

1. 识别假交易平台

情境：新手往往难分辨哪些交易平台是真实的。

有些平台会在你存入一定金额后，以各种理由阻止你提款。

防范方法：

• 优先选择知名度高的交易平台，例如：币安(Binance)。
• 避开不为外界所知的平台，而造成不必要的风险。

2. 假投资项目的警讯

情境：某些项目提供高达10%的月利率或者1%的日利率，听起来非常吸引人！

防范方法：

• 高报酬往往伴随着高风险。如果听起来太美好，极有可能是诈骗。
• 不要只是依赖朋友或网友的建议，做充分的功课和研究才做投资。

3. 警惕诈骗私讯

情境：在社交平台发文讨论虚拟货币后，收到了众多私人讯息，提供各种「投资建议」或「交易平台」。

防范方法：

• 绝不回应或点击私讯中的任何链接。
• 所有的疑问和交流，尽量在公开的论坛或社群中进行。

4. 仿冒的NFT 、虚拟货币

情境：热门的NFT 或虚拟货币，经常会有仿冒品流通。

防范方法：

• 总是通过官方渠道购买NFT 或虚拟货币，并且验证其真实性。
• 对于初学者来说，透过「中心化的交易平台」购买还是比较安全。

5. 钓鱼网站的威胁

情境：某些网站看起来与您熟悉的交易平台无异，但它就是一个伪装得非常像的钓鱼网站。

防范方法：

• 不要点击来路不明的链接。直接输入网站的正确网址，或使用书签来访问交易平台。
• 小心搜寻引擎广告，因为诈骗者常通过这些渠道将钓鱼网站推至搜寻结果的顶部。

在投资虚拟货币的路上，「谨慎和教育」是最好的盟友。

学会识别这些常见的诈骗手法，保护自己的投资，并享受加密货币投资带来的乐趣和利益。请始终牢记：如果某个投资机会听起来太好，那它很可能是诈骗！

虚拟货币投资常见问题ＱＡ

Q1: 如何开始虚拟货币投资？

A1 : 选择一个知名且可靠的交易所，如币安（Binance），注册帐户并完成身份验证，然后将法币（例如：美元）兑换成虚拟货币，就可以开始交易了！

Q2: 我怎样能确保我的投资安全？

A2 : 请确保使用有良好评价的交易所，并开启两步骤验证来增加安全性。此外，不要将所有资金存放在交易所，考虑使用硬体钱包来存储大笔资金。

Q3: 虚拟货币杠杆，是什么？

A3 : 当谈到虚拟货币的”杠杆”时，实际上谈的是使用借款来增加投资的能力。

换句话说，你使用一部分自己的资金，和一部分借来的资金进行投资。这通常能放大你的盈利，但同时也放大了你的风险。

用一个例子来说明：假设你有$1,000，想投资比特币。你选择使用2倍杠杆，这意味着你可以用你的$1,000 加上借来的$1,000，总共$2,000 来投资比特币。

• 如果比特币价格上涨10%：你的$2,000 变成了$2,200，减去你借来的$1,000，你现在有$1,200。你的实际盈利是200美元，也就是20%的盈利（基于你自己的$1,000）。
• 如果比特币价格下跌10%：你的$2,000 变成了$1,800，减去你借来的$1,000，你现在有$800。你的实际亏损是200美元，也就是你自己资金的20%。

你可以看到，使用杠杆可以放大你的盈利，但也同时放大了你的亏损。因此，在使用杠杆的时候，一定要小心，确保你了解风险并制定相应的风险管理策略。

Q4: 常见的虚拟货币，有哪些？值得投资吗？

A4 : 下面的表格列出了常见的虚拟货币，至于「值不值得投资」的问题，这非常看于个人的投资目标、策略、以及风险承受能力。但以下三点是每个人都可以做的。

1. 研究是关键：在投资任何一种虚拟货币前，深入研究其技术基础、发展规划、团队背景、以及市场定位是非常重要的。
2. 风险管理：价格波动巨大，因此请确保您的投资策略和风险管理措施已到位。
3. 专业建议：在作出投资决策之前，请考虑寻求金融顾问的专业建议。

常见的虚拟货币	介绍	值得投资吗？
比特币 (Bitcoin, BTC)	首个也是最知名的虚拟货币。它使用区块链技术，通常被视为数字黄金。	取决于个人。 它有着广泛的接受度和高度的知名度，但也伴随着高度的价格波动。
以太坊 (Ethereum, ETH)	除了作为一种加密货币外，以太坊也提供智能合约和分散式应用程式（DApps）的平台。	依个人状况而定。 以太坊的智能合约应用非常广泛，但也需要注意其价格波动和竞争状况。
莱特币 (Litecoin, LTC)	经常被称为“银色比特币”，在技术上与比特币相似，但有一些差异，如更快的交易时间。	需要考虑的因素众多。 虽然它有些技术优势，但也面临许多竞争。
瑞波币 (Ripple, XRP)	瑞波主要专注于国际支付和转帐。 瑞波币是其区块链网络上的原生货币。	视情况而定。其国际支付的应用场景广阔，但也受到了法规争议的影响。
卡尔达诺(Cardano, ADA)	卡尔达诺着重于创建一个更可持续和可扩展的区块链，并专注于智能合约的功能。	研究为主。 它有许多引人关注的特性，但仍在发展阶段，投资者需密切关注进展。
柏拉图 (Polkadot, DOT)	柏拉图着重于区块链间互操作性， 旨在让不同的区块链网络能够轻松地相互通信。	应详细研究。 其跨链功能很有潜力，但作为新兴技术，仍然需要面对不确定性和挑战。

Q5: 我怎么知道一个投资机会是否为诈骗？

A5 : 保持怀疑态度。如果某个投资承诺高报酬且无风险，那很可能是诈骗。请谨慎对待所有私下提供投资机会的信息，并在投资前做充分的调查。

Q6: 什么是NFT，我应该投资吗？

A6 : NFT是一种代表数字资产拥有权的非同质化代币。其价值来自于其唯一性和稀缺性。考虑到它们的新颖性和风险，应在充分理解后谨慎投资。

Q7: 是否应该参与挖矿？

A7 : “挖矿”是虚拟货币的创建过程，需要高效的硬体和大量电力。

这是一个复杂且竞争激烈的领域。除非你已经对它有很好的理解，否则作为新手可能先不要参与。

Q8: 如果市场下跌我应该怎么办？

A8 : 虚拟货币市场是非常波动的。在投资前，设定你的损益范围，当市场波动时，你就能保持冷静，遵守你的投资计划。

Q9: 我应该听从网上的投资建议吗？

A9 : 请谨慎对待线上的任何投资建议。即使是看似可靠的来源，也需要进一步验证和研究。

Q10: 我怎样才能持续学习更多的投资知识？

A10 : 你可以阅读书籍、参加课程、阅读区块链和虚拟货币的相关新闻，并参加投资和技术的研讨会或工作坊。

Q11: 哪些人适合投资虚拟货币？

A1 1: 并非所有人都适合进行虚拟货币投资，尤其是对风险容忍度低，或财务状况不稳的人。以下列出比较适合投资加密货币人的特质，提供参考！

类型	特点	为何适合投资？
风险承受者	不怕承担一定的风险	虚拟货币市场波动大， 适合有一定风险承受能力的投资者
技术爱好者	对区块链和加密货币技术感兴趣	对这类投资有天然的兴趣和热情， 更容易投入时间学习和研究
长期投资者	有长远的投资视角和策略	虚拟货币投资需要长期的视角 来规避短期的市场波动， 能够持有并在适当时机获利
多元投资者	已有其他类型的投资， 希望进一步多元化投资组合	虚拟货币可以为投资组合增加多元性， 分散风险并可能带来额外收益
研究型投资者	乐于学习新知，对市场动态保持关注	能够不断获取和更新市场资讯， 作出更明智的投资选择
年轻投资者	有较长投资时间线和较高风险承受力	对新兴市场更为敏感， 且有较长的时间， 来平衡和吸收投资中的波动

Q12: 如何处理虚拟货币出金缴税?

A1 2: 当你从虚拟货币投资中赚钱，尤其是当你卖出虚拟货币换取现金时，很可能需要面对税务问题。在大多数国家，虚拟货币的资本增值（比如从卖出虚拟货币获得的利润）通常是需要缴税的。

首先，你卖出虚拟货币并将之兑换成法定货币（比如美元、欧元、人民币等）。这个卖出的过程就可能产生了应该缴纳税款的资本利得。

你要清楚记录你的购买价格（成本基础）和卖出价格，这样你就能计算出你的资本增值。如果你购买和卖出的价格一样，你可能没有增值；如果卖出价格低于购买价格，你可能有资本亏损，这在某些情况下可能可以用来抵减你的税款。

为了保证符合税法规定，你可能需要追踪并报告你所有虚拟货币的买卖交易，以便计算你的资本增值或亏损。这可能会有点复杂，特别是如果你进行了大量的交易或使用多个平台。好消息是现在有许多在线工具和平台可以帮助你追踪和报告虚拟货币交易。

在获得资本增值的计算结果后，你通常需要在你所处的国家/地区的税务申报中填报这些信息。不同国家/地区对于怎样报告虚拟货币交易的规定不同，所以请确保查阅你所在地的具体指南。

在某些国家/地区，如果你以虚拟货币进行购物或支付服务，这也可能被视为一个应该报告的税务事件。也就是说，你可能需要为使用虚拟货币购买的商品或服务缴纳税款。

总的来说，虚拟货币的税务处理可以相当复杂，尤其是当你进行大量交易时。

请考虑寻找一位专业的税务顾问或会计师，特别在虚拟货币税务处理方面有专业经验，以确保你充分符合所有税法规定并妥善处理所有报税事务。

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