加密货币市场最常见的五种骗局

2024-04-18分类：加密货币阅读（）

加密货币市场现时虽仍处于熊市，但依然有不少骗徒潜伏，特别是区块链去中心化、匿名等特质，大大降低犯罪成本。若然一不小心，无论新手或老手都随时中招。

本文将介绍五种常见的币圈诈骗手法，以及提防的方法，有助大家提高警觉，免成「水鱼」。

第一种：虚假交易所

骗徒一般会制造仿真的交易所网站或App，再利用交友软件、网页广告等各种渠道，引诱事主注册并入钱买卖加密货币，通常会声称可以快速赚钱，吸引事主参与投资。

通常注册后，事主最初都可获利并提取所赚款项，目的是吸引你继续入钱。骗徒甚至会邀请事主推荐朋友注册，以获得推荐奖金，令更多人受骗。

但当事主存入更多款项，并「赚得」更多钱后，想提取资金时，对方就会称帐户出现问题，例如「帐户存有风险」或「被冻结」之类，再要求事主转入一定数量的资金，以证明清白，才可重新开通帐户。

请紧记，正当的交易所不会要求额外缴纳保证金，这只是骗徒想再敲诈你一笔的手法！

要避免虚假交易所骗局，可留意以下几点，包括其成立时间有多长；是否有朋友使用了一段长时间证明没有问题；在网上社群查问网友对该交易所的评论；亦千万别轻信新认识的网友推荐不知名的交易所。

OTC（Over the Counter）所指的场外交易。加密货币投资者一般会透过各种交易所交易，过程中交易所会收取手续费，为节省手续费，有人会选择场外交易，不过由于缺乏监管和第三方认证，也相对容易出现诈骗。

场外交易诈骗一般指在法币与虚拟货币的交易过程中，骗徒会假称向您买币或卖币，事后却没付款，情况类似网购诈骗。骗徒会利用低于市价的汇率来吸引买家，更会伪造「银行过数截图」，假扮已付款，当收到卖家转来的加密货币后，就直接消失。

骗徒可能会在网上论坛、社交媒体等张贴买卖加密货币讯息，若您选择跟对方交易，实难以核实对方身分。因此，即使您要做场外交易，亦不要与无法审核对方身分或信誉的卖家交易，最好透过第三方交易平台进行，目前规模较大的交易所，已很大程度可解决此问题。

假如您被加入或被加入到某个知名项目的「官方」社群，一看之下似乎没有问题，里面亦有一班热烈讨论的网友，但请小心留意它是否真的官方社群。因为骗徒可能会建立一个虚假社群，假装官方人员、甚至群友，在当中推荐或讨论一些投资服务，其实都是骗局！

一般而言，虚假社群会将群组改名成类似官方的字眼，当中的讨论都是拟定好的虚假内容，里面可能会提供限时促销活动，吸引您参与。

空投（AirDrop）指项目开发者为了推广新的项目，会免费赠送一些加密货币或NFT给部分投资人，可以吸引更多用户并起到宣传作用。一般空投过程中，您只需提供钱包地址，就可以接收获赠的加密币或NFT。

空投的诈骗的方式包括利用假网站连结，以取得事主钱包的授权，骗子就可透过授权，将钱包中的资金完全转走；骗徒或者会让事主安装虚假的加密货币钱包，再引导事主将资金汇进钱包。因此当您要接受空投前，记得留意项目开发者的背景及白皮书等资料。

当您发现不少网友在讨论某个新型投资，有着难以置信的回报率，而且有不少人真的赚到钱，但当中的获利原理并不清楚，大家却都在分享这个投资机会时，您就千万要小心了！因为这可能是一个庞式骗局。

庞式骗局可怕在于一班已加入的人，都会想吸引新人带钱入局，这样做他们便成功「拉到下线」，并从中获利，因此庞式骗局的扩散速度往往很快，参加者亦的确有可能获利。然而规模再大的庞式骗局，都会有「爆煲」的一日，令人血本无归。

如果您留意到某种新型加密货币投资，回报率异常高，对方又标榜「极低风险」或「保证获利」，却说不出其获利机制时，记得小心。尤其加密货币市场上仍有很多您不明白的术语、机制等，所以做出任何投资决定前，请先DYOR（Do Your Own Research），千万不要因贪心令自己遭受损失。

最后，近年香港出现大量交友App 骗局，包括「美人计」或「美男计」等，诈骗集团会以异性身分埋身，搭讪「心灵空虚」的人，赢得信任后就分享自己的投资经验，再游说事主投资某些项目，并协助您开户，不论单身男女甚至年过60 的长者都曾中招。因此大家记得不要轻易相信不熟悉的人，并加强区块链知识，以提防骗子。