什么是AUSTRAC？哪些加密货币交易所在AUSTRAC注册？
2024-12-28分类：平台 阅读（）
如果您从事包括加密货币在内的金融投资交易，您很可能听说过 AUSTRAC。如果您想知道 AUSTRAC 是什么以及 AUSTRAC 做什么，本文帮您解答。
什么是 AUSTRAC？
澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）成立于1989年，是澳大利亚的金融情报机构（FIU），主要职责包括打击洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和其他金融犯罪。
AUSTRAC 依据《2006 年反洗钱和反恐怖主义融资法》（AML/CTF 法）和《1988 年金融交易报告法》（FTR 法）开展工作，这些法案规定了提供高风险服务的实体的合规要求。与某些仅调查报告的潜在可疑活动的金融情报机构不同，AUSTRAC 既拥有监管权，又拥有调查权。
AUSTRAC 做什么？
AUSTRAC 在澳大利亚反洗钱/打击恐怖主义融资方面发挥着重要作用，为其监管下的实体提供工具、指导和执法措施。它在加强澳大利亚打击洗钱和恐怖主义融资的框架方面发挥了重要作用。
AUSTRAC 负责处理来自澳大利亚金融机构的报告，包括可疑交易、国际资金转账和超过 10,000 澳元的交易报告。该部门负责调查这些报告并监控特定客户和账户。早在 2022 年，AUSTRAC 就宣布更新其受监管实体的报告系统，旨在使该流程更加用户友好和高效。报告实体系统转型 (REST) 计划为期四年，将增强安全性并为报告实体提供响应更快的界面。此次更新还将允许实体查看其报告历史记录并更好地控制其报告，包括根据需要进行更正的能力。
为了确保这些改进能够满足受监管公司的需求，REST 成立了一个由向 AUSTRAC 报告的实体组成的客户咨询小组 (CAG)。该小组积极寻求意见，并与 CAG 参与者举办了几次研讨会。AUSTRAC 利用这些反馈通过 REST 计划实施改进，旨在简化和增强报告流程。
此外，AUSTRAC 还负责监管加密货币行业，要求数字资产企业保持活跃且准确的注册。AUSTRAC 于 2017 年更新了其对加密资产的法律方法，随后与澳大利亚数字商务协会 (ADCA) 合作，指导加密货币公司实施反洗钱/反恐怖融资计划。2022 年，AUSTRAC 发布了一份关于预防加密货币犯罪活动的综合指南，解决了与滥用虚拟资产犯罪相关的风险。
谁需要向 AUSTRAC 报告？
澳大利亚几乎所有金融机构都必须向政府报告任何被认定为可疑的交易。这些报告被称为可疑活动报告 (SAR)，由 AUSTRAC 审查，该部门负责跟踪可疑客户账户。未能报告可疑交易的机构和组织将面临严厉的刑事制裁和巨额罚款。此外：
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金融机构必须立即向 AUSTRAC 报告任何超过 10,000 美元的交易。
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金融机构必须报告往返澳大利亚的国际资金转账。
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个人和组织都必须遵守 AUSTRAC 的规定，包括实施 KYC 程序。未能报告可疑交易可能会导致相关个人或实体受到法律处罚。
加密货币是否受 AUSTRAC 监管？
是的。澳大利亚的加密货币交易所被视为金融机构，因此必须遵守 AUSTRAC 的要求和报告规定。这包括确保交易所已实施KYC 验证流程、报告任何超过 10,000 美元的现金交易以及报告往返澳大利亚的国际资金转账。
AUSTRAC 并不是唯一能够洞察您的加密货币交易的机构。ATO还与在澳大利亚运营的加密货币交易所建立了加密货币数据共享计划，以确保税收合规性。ATO作为该计划的一部分从加密货币交易所收集的数据可能包括：
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姓名和出生日期
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地址
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联系信息，如电子邮件地址、电话号码和社交媒体账户
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澳大利亚商业编号（如适用）
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识别验证文件详细信息
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注册 IP 地址和用户 ID
哪些交易需要报告给 AUSTRAC？
任何超过 10,000 美元的现金交易均需向 AUSTRAC 报告。此外，任何进出澳大利亚的国际资金转账也需向 AUSTRAC 报告。
哪些加密货币交易所在 AUSTRAC 注册？
在澳大利亚运营的任何加密货币交易所都必须在 AUSTRAC 注册。其中包括 Coinbase、Binance 和 Kraken 等全球巨头，以及 CoinSpot、CoinJar 和 Swyftx 等澳大利亚交易所。
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