AAVE币是什么？前景如何？现在是否适合投资AAVE？

2024-02-04分类：币种阅读（）

在去中心化金融（DeFi）领域，Aave一个公认的大型去中心化借贷平台，在市场份额、收入以及用户信任等方面都非常突出。受此影响，该平台的原生代币AAVE深受投资者青睐。对此，以太坊创始人Vitalik Buterin曾这样评价AAVE，“DeFi领域为数不多的辉煌成功案例之一。”

在下面的文章中，我们将带领大家了解：什么是AAVE代币？它的发展潜能如何？现在是否适合投资？

1. 什么是Aave？

Aave是一个建立在以太坊区块链上的去中心化借贷平台（协议），通过智能合约的形式运作，方便用户无需许可便能够借入、借出加密货币和现实资产（RWA）。在借贷的过程中，借款人需要支付利息给贷款人。

去中心化借贷平台Aave
发展历程	◆2017年，以初始名称“ETHLend”诞生。 ◆2018年，更名为Aave，中文意思是“幽灵”，意指创建开放、透明的去中心化金融。 ◆2020年，Aave协议正式在以太坊推出。 ◆2021年，TVL达到峰值210亿美元。
特色	◆允许用户借入和借出加密货币而无需通过银行等中介机构。 ◆使用智能合约运行，自动执行。 ◆去中心化，投资者完全控制他们的资产。
主要产品/服务	◆Aave分为Aave V2、Aave3两个版本 ◆Aave部署在8条公链，包括Ethereum、Base、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony、Optimism、Polygon、Metits ◆支援ETH、WBTC、DAI、CRV、LINK、MKR、UNI、稳定币等加密货币的借贷。

【去中心化借贷平台Aave的基本信息，来源：Mitrade整理】

2. AAVE币是什么？

AAVE是Aave借贷平台的原生加密货币，具有许多好处：

◆质押获奖：AAVE持有者可以将他们的代币质押到安全模块中，以保障平台安全性。作为回报，他们将从生态系统储备中获得AAVE奖励。

◆费用减免：使用AAVE作为抵押品进行借贷，可以享受较低的费用和更多的贷款。

◆投票治理：AAVE持有者有权参与项目变更和改进，确保了代币持有者在运营和整体发展中有发言权。

AAVE总共1600万枚，分配情况如下：

分配对象	数量（AAVE）	占比
LEND持有者	1300万	81.25%
社区	300万	18.725

【AAVE代币分配】

注意，AAVE币前身是LEND，2017年开始发行。后续出现过多次增发，总共累计发行13亿枚LEND。2020年，所有LEND按照100:1的比例兑换新代币AAVE，最后转换成1300万枚AAVE。此外，项目团队在同一年增发300万枚AAVE作为社区储备，主要用于奖励抵押、流动性挖矿、项目安全建设等。

3. 项目开发团队和投资者

AAVE项目有一个比较专业的团队，而且完成了多轮融资，由此使项目在技术、资金等方面都得到很好的保障。

成员	职位	经验
Stani Kulechov	创始人首席执行官（CEO）	拥有赫尔辛基大学法律学位，曾在普华永道担任财务顾问。2013年以来一直涉足区块链，并为多个开源项目做出了贡献。
Jordan Lazaro Gustave	联合创始人首席运营官(COO)	曾在著名区块链公司ConsenSys工作，拥有丰富的项目管理和业务开发经验。
Marc Zeller	首席技术官（CTO）	拥有计算机学位，曾就职于西门子，在软件开发和区块链技术方面拥有丰富的经验。
Christina Beltramini	增长主管	曾在摩根大通、Tidal和TikTok等大公司工作，积累了大量的金融和社交媒体经验，于2022年加入AAVE项目。
Julian Gaillard	数据总监	曾在社交媒体X（原名Twitter）工作四年，2022年初起被任命为AAVE数据总监。

【AAVE团队核心成员】

在发展过程中，AAVE项目已经从风险投资公司以及许多经验丰富的投资者那里获得了近4900 万美元的资金，具体如下：

时间	金额	投资机构
2017.11	1620万美元（ICO）	Maven 11 Capital、Blockchain.com、SWS Venture Capital等。
2020.7	750万美元	三箭资本、ParadeFiCapital、Framework Ventures
2020.10	2500万美元	Blockchain Capital、Standard Crypto、Blockchain.com

【AAVE项目的融资】

除了风险投资公司和个人投资者，AAVE 还得到了机构投资者的支持。2020 年12 月，全球最大的数字资产管理公司灰度（Grayscale ）宣布将AAVE添加到投资组合基金中。

4. AAVE的优缺点

AAVE作为当今领先的去中心化借贷平台，具有许多优势：

◆安全性：AAVE建立在以太坊区块链之上，被认为是当今最安全和最有保障的。此外，该平台还通过许多知名网络安全公司比如Peckshield、OpenZeppelin等的检查，安全性非常高。

【负责AAVE安全的公司，来源：AAVE官网】

◆项目持续前进：自2017 年成立以来，项目团队始终以开发新产品和处理不良情况为目标。2018年，熬过熊市幸存下来，并在2020年成为加密领域领先的去中心化借贷平台。2021年，推出V2版本，并完成Polygon、Avalanche的部署。2022年，推出V3版本，上线稳定币GHO与Lens Protocol。2023年，初构建各种去中心化社交网络应用程序。

AAVE作为DeFi项目之一，无法避免存在一些风险或缺点。

◆法律问题：世界各地的监管机构尤其是美国SEC目前都在尝试监管去中心化金融和加密货币，将会给AAVE带来了合规风险。

◆攻击风险：AAVE作为区块链上的去中心化平台，很容易成为金融犯罪分子或市场操纵者的目标，被利用的安全漏洞也可能导致用户资金损失。此外，与传统金融机构不同的是，AAVE没有存款保险，发生平台黑客攻击或安全问题后也没有在为投资者提供保护。2022 年11 月，AAVE被迫出售安全模块中保留的代币，以抵消由于交易员Avraham Eisenberg操纵导致160 万美元的坏账。

◆中心化权力：虽然有代币持有者投票决定平台方向的机制，但在现实中权力集中在拥有大量代币的钱包中。2021 年7 月，提议将代币BOND作为抵押品放在AAVE平台，但立马遭到Defiance Capital基金反对而被否决，因为它占总投票数的48.6%。

5. 你现在应该投资AAVE吗？

根据数据显示，截止2023年8月31日，AAVE币的价格为57美元，总市值8亿美元，在全球排名第44名，在DeFi板块排名第10名。

【DeFi币的市值排名，来源：CoinMarketCap】

此外，数据显示，AAVE的TVL为46亿美元，在DeFi中排名第3名，仅次于Lido、MakerDAO。

【DeFi项目的TVL排行榜，来源：DeFiLlama】

通过上述可以看出，AAVE的基本面包括团队、生态应用、市值等还比较不错，这是长期投资者选择AAVE的基础。那么，AAVE的技术面如何，现在适合买入？

2021年以来，伴随着加密货币市场进入强势牛市的大势，AAVE的价格上涨了8倍，并在2021年5月创下670美元的历史新高。2022年，AAVE币持续下跌，进入熊市周期，目前位于2021年的底部50美元附近，这对于长短线都是比较不错的买点。当然，还需要根据自己的情况设置止损点位，比如45、40美元。

【AAVE币2020.10-2023.8年价格走势图，来源： Tradingview】

6. 影响AAVE币价格上涨的因素

AAVE币价格上涨或下跌离不开行业周期、DeFi板块以及自身的发展三大因素：

◆加密货币市场：2022年，整个加密货币市场进入熊市； 2023年有反弹，但仍然处于底部。2023年下半年短期内，加密货币市场熊转牛的可能性不大。不过，2024年BTC、BCH等迎来减半以及联准会可能降息，市场预期比较高，有助于价格走高迎来牛市。

◆DeFi趋势持续增长：DeFi自2019年以来一直在增长，这种繁荣证明了越来越多的个人和机构投资者对DeFi感兴趣，该趋势将有助于AAVE价格上行。

◆扩展AAVE平台：AAVE实现了多种变化，比如多链部署（8条公链），推出稳定币GHO、Lens Protocol等，有利于丰富生态应用，创造更多收入。

Tags： AAVE

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