Binance币安CEO赵长鹏认罪请辞，罪名指控一览、币安影响和前景

在全球最大的加密货币交易所币安（Binance）的轰动事件中，创办人兼行政总裁赵长鹏突然宣布辞职并承认罪行，可能面临最高18个月的监禁。这一事件引起业界震动，投资者纷纷关切币安的未来前景。本文将深入探讨赵长鹏辞职认罪的背景、法律后果以及对加密货币行业的影响。

赵长鹏辞职认罪│全球最大加密货币交易所Binance涉及多项犯罪

美国联邦政府周二宣布，全球最大的加密货币交易所币安（Binance）创始人赵长鹏承认犯有洗钱罪，对全球加密货币行业产生沉重影响。同时，币安本身也自认有罪，同意支付43亿美元的罚款和赔偿金，成为多个机构多年调查的结果。

1. 协议内容：罚款及CEO辞职

认罪协议的内容包括，赵长鹏同意支付5000万美元罚款，并辞去首席执行官职务。此外，协议还规定币安将接受联邦政府指定的监督方监督其业务，并在赵长鹏指定监督方的三年内不得参与公司活动。

赵长鹏和币安的认罪被视为对加密货币行业的一个重大进展。币安曾处理三分之二的数字货币交易，是加密币世界的权力经纪和中间人。赵长鹏一直是该行业最富有、最杰出、最受关注的领袖之一，拥有超过850万粉丝。

2. 美国联邦官员的指控罪项

针对币安和赵长鹏的行动是在华盛顿的新闻发布会上宣布的，由美国财政部长叶伦和司法部长加兰共同主持。

• 规避《银行保密法》：
  叶伦和加伦在公开法庭文件中揭示，赵长鹏和其他高级员工广泛规避法律，包括《银行保密法》的部分法条。这涉及金融机构和员工应确保了解客户身份、避免与犯罪分子或受制裁人进行交易，以及向监管机构注册在美国的业务。
• 赵长鹏个人努力避免追查：
  文件揭示，赵长鹏（「CZ」）个人试图隐藏币安与美国大客户（VIP）的交易，以避免「被美国监管机构找麻烦」。突显了公司高层对监管的回避行为。
• 来自受制裁国家的客户交易：
  法庭文件指出，来自伊朗、古巴和叙利亚等受制裁国家的客户能够在币安平台进行交易，显示公司未遵守相应法律限制。
• 合谋无证转账业务：
  联邦当局特别指控赵长鹏和币安合谋经营无证转账业务，涉及违反银行法和制裁法律。财政部强调公司未能阻止受制裁国家的人在其平台上进行业务，并与总部位于美国的公司开展业务，违反相应法律。
• 币安与美国公司的不当业务交易：
  除了非法的海外交易外，联邦当局指出，币安与总部位于美国的公司有业务往来，违反了应由Binance.US平台处理的原则。文件显示，公司高层希望由主要的加密货币交易所处理大客户，以避免美国监管的干扰。
• 未报告恐怖组织交易：
  在新闻发布会上，财政部官员指出，币安未制定计划报告涉及恐怖组织的可疑交易，包括哈马斯、基地组织和伊斯兰国组织在加萨地带的活动。指责币安允许非法行为者在其平台上进行各种活动，从儿童性虐待到非法毒品再到恐怖主义。
• 对贩毒资金洗钱者的开放态度：
  政府引用一名合规员工的书面情况介绍，显示币安对贩毒资金洗钱者敞开大门。该员工在介绍中表示，「来币安吧，我们有蛋糕给你。」凸显了公司对于非法活动的容忍态度。

3. 赵长鹏与币安的罚单

• 高额罚款及没收：
  作为和解协议的一部分，币安同意支付43亿美元（约335亿港元）的罚款和没收。这是美国政府对金融公司开出的最大罚单之一，反映了当局对于币安所涉及行为的严重关切。
• 赵长鹏辞去CEO职务：
  赵长鹏在和解协议中辞去了CEO职务，这是他个人的重大决定。此举可能会对币安的内部结构和领导层产生深远影响，也显示了他对负责任的态度。
• 赵长鹏支付罚款：
  作为和解的一环，赵长鹏同意支付5000万美元的罚款。这项支付不仅是金钱上的损失，更可能影响他的个人声誉和未来参与金融行业的机会。
• 潜在监禁刑罚：
  赵长鹏可能面临最高监禁18个月的刑罚，这是当局寻求的判刑最高值。这将视他在和解过程中的合作程度和其他法庭因素而定，对他的个人生活和事业都将带来巨大变革。

Binance币安的前景

执法行动影响业务

今年一系列的执法行动直接损害了币安的业务。在美国证券交易委员会提起诉讼后，银行切断了对Binance.US的访问，迫使公司冻结了大部分交易活动。结果，一些高管也宣布离职。

• 罚金之重：
  币安和解协议中的罚金在金融公司面前堪称最高，接近高盛为解决外国贿赂指控支付的约50亿美元，但略低于法国巴黎银行在2014年支付的89亿美元，后者是因违反美国制裁规定。
• 监管机构的制裁：
  币安在和解之前已受到监管机构的多方面制裁。美国商品期货交易委员会于今年3月提起诉讼，指控币安和赵长鹏违反了保护美国投资者的金融规则。
  这在今年6月又有续集，美国证券交易委员会指控币安和赵长鹏不当处理客户资金并向监管机构撒谎。
• SEC (美国证监会)未参与和解：
  美国证券交易委员会，致力监管数字资产，并未参与周二的和解。该机构对于媒体的置评请求保持沉默。
  在证券交易委员会的诉讼中，指控币安将数十亿美元客户资金转移到由赵长鹏控制的Merit Peak Limited。这一指控引发对币安和其竞争对手FTX类似事件的联想，FTX创始人最近被指控挪用客户资金。

币安最新动向

• Richard Teng接任CEO
  新加坡人Richard Teng宣布接任币安的CEO职务，他曾在新加坡金融管理局担任企业财务总监，将专注于与监管机构合作，确保全球高标准，并让币安的1.5亿用户感到放心。

• 赵长鹏自豪的币安成就
  赵长鹏22日在X平台自豪地提到，尽管面临指控，币安未被指控挪用客户资金或操纵市场。他分享了自己在加密货币行业的历程，并表示愿意担任新生代创业者的私人导师。
• Richard Teng的领导理念
  赵长鹏称赞Richard Teng是高质素的领袖，将在公司迎接下一个增长时期。Teng强调他的重点将放在提升用户信心、与监管机构合作、推动Web3的成长和采用等三个关键领域，以实现币安的安全性、透明度、合规性和成长。

赵长鹏认罪事件展望

Binance赵长鹏认罪标志着司法部对加密货币行业的连续重拳打击告一段落。本月早些时候，加密货币大亨萨姆·班克曼-弗里德因FTX交易所的破产被判犯有欺诈罪。

币安和解协议带来的法院指定监察员

尽管币安和赵长鹏在周二的公告中受到了显著的惩罚，但解决方案中法院指定的监察员仍然可能对公司产生深远影响。这些监察员将拥有广泛权力，包括监督业务实践，特别是涉及新客户和与受制裁司法管辖区的互动。

监察员的任期和权力

根据和解条款，监察员的任期将分别为三年和五年，他们被要求是美国反洗钱和制裁法规方面的专家。这些监察员将对公司的企业文化产生深远影响，其高度自治权和对公司实践的监督可能引入新的风格和标准。

企业文化的可能冲击

长期以来，币安一直拥有傲慢的企业文化，甚至声称没有公司总部。法院指定的监察员可能带来破坏性的影响，对企业文化进行深刻改变。此举可能会使得公司需要遵从更加严格的标准，可能影响其长期以来的创新声誉。

这对市场份额的可能影响

随着市场份额由50％降至约38％，币安可能因缺乏监管而失去部分交易所的市场份额。这可能导致合规性较低的平台上的影子客户离开。这也可能使公司需要努力重建其在加密行业中的地位。

加密货币投资者的观点

一些观察家表示，这次和解标志着加密货币行业进入一个新的合规时代。这可能有助于改变市场格局，使合规性成为主导。然而，一些投资者担忧公司是否能够筹集足够现金支付罚款，并认为这可能阻碍其正常运营。

币安的重塑可能性

币安有可能透过和解重塑其形象，成为加密世界的模范企业公民，赢得主流投资者的青睐。然而，这可能是一场艰苦的战斗，尤其是在缺乏创始人和长期执行长的情况下，公司需要在美国政府代理人的监督下继续经营。

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