币安诈骗10大手法!必安是骗人的吗?Binance倒闭吗?

2024-04-12分类:币安(Binance) 阅读(

你是否曾在加密货币的世界,遇到太过美好而显得很不真实的投资机会?或者是,突然有”币安客服人员”主动来联络你?要请你配合,帮忙解决一些事…

在日新月异的加密货币市场中,诈骗手法也跟着不断进化!尤其是围绕着币安目前全世界最大的交易所。

究竟,这些币安诈骗手法是如何运作的呢?诈骗者又是如何利用「人们的信任和贪婪」,来骗取我们的资金?一起来深入探讨,看看币安诈骗背后的真相!

币安是骗人的吗?

币安(Binance)成立于2017年,以庞大的交易量和多种加密货币交易对而闻名。币安本身是正规的交易所,目前是全球最大的加密货币交易平台之一。它提供用户买卖加密货币的服务,并收取一定比例的手续费。大部分用户在平台上的交易经验都是正常的,并没有遇到任何币安诈骗。

然而,正如其他交易所或金融平台一样,币安也会受到波及。币安诈骗并不是由币安交易所本身发起,而是外部的诈骗份子利用平台对用户进行欺诈。

例如:有些人可能会在网络上伪装成币安的官方代表或客服,试图骗取用户的私钥或资金。此外,也有一些假冒的投资计划或代币,宣称与币安有合作关系,但实际上只是为了骗你的钱。因此,说币安是「骗人的」并不正确。

币安的「安全措施」:平台和个人做了什么?

币安大部分的用户资产是储存在离线的冷钱包中,这使得骇客很难获取。再加上风险管理系统,能够实时监控任何不寻常的活动,像是:提款、密码重置、双重验证等等。一旦有可疑活动被侦测到,提款将被暂停一段时间。除此之外,币安也使用先进的组织安全措施,并对用户的数据和个人资讯加密,确保在传输过程中都是安全的。

另外,为了应对可能发生的安全事件,币安建立了一个叫做「用户安全基金」的机制。这个基金会定期从交易所的手续费中抽出一部分资金,用于保障用户的资产。基金目前已经「高达10亿美元」。所以,如果交易所发生任何资产损失,会用这笔钱来赔偿用户。

事实上,币安曾经在2019年发生过一次安全事故,当时骇客窃取了超过7,000枚比特币,价值约4,000万美元。幸好,币安有足够的资金从用户安全基金中补偿受影响的用户。

不过,对于用户来说,自己的安全意识也很重要。币安虽然提供了像是双重验证、IP和设备管理的安全机制,但用户还是应该要小心各种诈骗。

总的来说,虽然币安在保障用户资产上做了很多努力,但在加密货币这个领域,风险仍然很大。因此,你还是要做足功课,并保持高度警觉。

币安的「合法进度」:各国政府的态度?

加密货币交易所由于特殊性质,在全球多国都受到政府的紧密监督。币安作为这个领域的龙头老大,自然也逃不过各国政府的放大镜。事实上,如果币安希望大家更信任它,它就需要获得更多国家的认可。

2021年6月,英国的金融监管机构让币安暂停了其受监管的业务;同一时间,日本也对币安表示警告,因为它还没有在日本正式注册。

但到了2022年,情况有了转机。在5月时,义大利和法国都允许币安提供相关的加密货币服务,其中法国成为第一个在欧洲接受币安的国家。然而在加拿大,特别是安大略省,币安则承诺不再为当地居民提供新的账户或交易服务。

2023年,美国的商品期货交易委员会(CFTC)对币安提出了一系列的指控,认为它避开美国的监管。虽然币安已经为美国市场设立了专用版本——「币安美国」,但美国仍认为币安曾经鼓励用户使用VPN这类工具,绕过限制来使用主要的「币安国际版」。对此,币安表示他们已经有大量的员工专门负责合规工作。

虽然在美国的问题还没有解决,但币安在其他地区的合规进展相对较好。例如:币安已在法国、杜拜等地成功获得营运许可,而且还试图在日本设立分部,希望取得当地的营运牌照。

币安诈骗的10大手法和防范建议

币安诈骗手法1、币安爱情诈骗

交友软体已成为现代人认识新朋友的平台,但这背后也隐藏了不少风险。近来,「币安爱情诈骗」这名词引起了大家的关注。

这种币安诈骗方式其实并不是直接与币安交易所有关,而是诈骗犯透过交友软体,像是:探探、Omi、Tinder等,假装寻找真爱,与受害者建立深厚的感情。当关系稳固后,诈骗犯会把话题导向投资加密货币,并以币安交易所作为交易平台,骗取受害者的财富。

想像一下,当你在交友软体上遇到一个非常关心你,还主动谈起投资的人。

他可能会说:“我们应该为未来考虑,一起投资吧!”接着他可能会提出「独家」的投资建议,或者「保证」利润的交易策略,让你觉得这是个赚钱的好机会。并使用币安交易所来购买某些加密货币,像是美元稳定币USDT。这里的重点是:他会一步步引导你,直到你把钱投入他推荐的“高回报”项目中。

实际有位美国受害者在币安交易所上购买了8万美元的加密货币,然后被骗转到币安诈骗者钱包。虽然这位受害者尝试起诉币安,但法院裁定币安交易所并无直接参与币安诈骗。

防范建议:

为避免被骗,当交友对象开始提及投资时,必须提高警觉。即使你和这个人有语音或视讯聊天,也不能完全信任他。像是在有部Netfilx纪录片中描述,一名受害者与诈骗犯建立了超过半年的感情关系,并多次进行语音和视讯聊天,但终究还是被骗走了大笔资金。

所以,不管你在交友软体上遇到了多么完美的人,也请你不要随便透露你的财务资讯,并小心任何涉及金钱的建议。记得,真正的投资机会是不会轻易泄露给陌生人的,更不会强调急需决策。做投资决策一定要理智,不要被表面的甜言蜜语蒙蔽。

币安诈骗手法2、币安假网站鱼目混珠

最常见的诈骗方式之一,就是钓鱼网站。

什么是钓鱼网站?诈骗者做出一个和币安外观差不多的假网站,目的就是要骗取使用者的私钥或助记词。只要诈骗者拿到这些资讯,他们就能控制你的钱包和里面的资金。

举个例子:当你在Google上搜索「币安」有时会看到一些广告,这些广告很有可能就是诈骗者购买的,引导你到假网站。甚至,有些诈骗者会做一个假的币安App放到GooglePlay上,让你误以为是真的币安App。有些网站做得非常精致,你根本看不出是假的。

防范建议:

为了避免被币安诈骗,大家必须养成一个习惯,那就是要检查网址。

正确的币安网址应该是https://www.binance.com/,任何多出来或是少了一些字的都有可能是假的。如果你想要下载币安App,建议也直接从币安的官网下载,而不是从其他地方。

除了这些,诈骗者还会用伪装成币安的电子邮件来诈骗你,要求你提供一些资讯或点击某个连结。为了避免被骗,最好的方法是不直接从电子邮件点击任何连结,而是直接打开你的浏览器,输入币安的正确网址,然后登入帐号。如果真的有什么问题,直接主动联络币安官方的客服来解决。

币安诈骗手法3、冒充币安工作人员

有些诈骗犯会选择在社群软体,像是LINE、Discord、推特和Telegram中,伪装成币安的工作人员或加密货币专家,让你误以为他们是真的。

只要你在某些群组留下评论或加入讨论,这些诈骗犯就可能会加你好友,然后冒充币安的官方人员试图诈骗。他们的头像可能是币安的标志,名称中也可能包含「币安」或「Binance」等字眼。

首先,他们会主动向你提供看似真实的个人资料,例如:电话、电邮或交易纪录,让你相信他们确实是币安员工。有时,还会创建假的「官方币安」群组,让受害者混淆。

而当你相信之后,这些诈骗者会使用各种话术,像是声称你的帐号被锁定,或者遭到骇客攻击,需要你提供更多的资料或转帐给他们。结果就是不但你帐户中的钱被盗,你的帐户还可能被用来进行非法活动。

防范建议:

防范币安诈骗的方法其实也很简单:不要相信任何私下联系你的「币安」工作人员。

真正的币安绝不会这么做。

如果你真的有疑虑,直接透过币安的官方客服管道询问。而且如果你发现了这些冒名诈骗的情况,也请尽快通报币安,这样做不只是保护自己,也能帮助其他人避免被诈骗。

币安诈骗手法4、利用币安热钱包诈骗

Trust Wallet 是由知名的交易所「币安」购入的热钱包,虽然提供用户一个方便安全的地方储存加密货币,但近来却有不少诈骗集团试图利用Trust Wallet 的名义行骗。以下是常见的币安诈骗步骤:

第一步、建立关系取得信任:有些骗子透过交友或爱情手法与受害者建立亲近感。当取得信任后,就会引导受害者购买加密货币(像是USDT)并存入Trust Wallet。

第二步、误导挖矿投资:骗子会说服受害者参与虚假的「挖矿」机会,并强调资产在Trust Wallet 内是「绝对安全」的。

第三步、恶意授权或盗取行为:要完成某些操作,Trust Wallet 有时需要用户给予智能合约授权。诈骗集团会诱导受害者授权给他们自己设计的恶意智能合约,从而盗取钱包内的资产。或者会冒充Trust Wallet 的官方客服,试图诱骗用户提供重要的个资或钱包密钥。

防范建议:

1、购买和下载正版:Trust Wallet 应从官方的Google Play、iOS 商店或官方浏览器扩展下载,绝对不要点击他人分享的连结去下载钱包。

2、不随便授权:不要轻易在不熟悉的网站上为Trust Wallet 提供授权,特别是在没有充分了解该智能合约的情况下。例如:小王被说服参加双倍回馈的活动,结果他授权了一份智能合约,不但没有获得任何回馈,还失去了他钱包内所有的资产。

3、保持资讯私密:切勿将Trust Wallet 的助记词、密码分享给他人,即使是自称「官方客服」的人也不行。例如:小美在某次聊天中,无意透露了她的助记词给一名伪客服,不久后她的钱包资产就被清空。

4、保持警惕:当有人主动接触,尤其是在社交平台,并提供各种「太美好」的投资机会时,应提高警觉。毕竟,你的加密货币资产安全完全掌握在你自己手中。

币安诈骗手法5、用户私下交易被诈骗

用户对用户交易功能(C2C)也叫做场外交易。让你无须在交易市场上挂单,只需要找到合适价格的卖家,双方就可以进行交易。换句话说,让大家可以直接找到想交易的对象,不是跟交易所交易。

但就像是你在网络上买卖二手物品,有些不诚实的人就会利用各种手段骗钱,同样地,在币安的C2C交易中也存在着很多币安诈骗风险。想像一下,你在网络上卖东西,买家发了伪造的转帐证明给你,让你以为他已经付钱了。在币安也有不少诈骗者会做类似的事。

另外,还有些诈骗更狡猾。他们会先告诉卖家用某个帐户付款,但那其实是另一位被骗用户的帐户。当卖家发现被骗后,去找那位无辜的用户追讨。实际上,这位用户也被诈骗了。这种情况下,两位受害者都无法追回钱,而币安诈骗者已经笑着把钱拿走了。

有时场外交易诈骗还可能在现实生活中发生。例如:2023年在高雄,有位A先生和一个自称想购买加密货币的人约在火车站见面。但当A先生转钱给对方后,对方却找个理由走,留下A先生一个人在那里发愣。

防范建议:

那么怎么避免被骗呢?

如果你还不太熟悉这个交易方式,最好还是直接在币安的主要市场交易,或直接用你的Apple Pay或信用卡购买,这样安全多了。毕竟,当你在进行交易时,首要的是确保自己的资金安全。

币安诈骗手法6、骗你协助转移赃款

可能会有人想请你帮忙在币安上进行转帐,说会付给你一些报酬,

但你要特别小心!这背后可能有个阴谋。

想像一下,你的好朋友跑来告诉你,他刚在网络上赚了一大笔钱,只是帮某人在币安上转了一笔钱。听起来很吸引人,对吧?但实际上,这笔钱可能是非法的途径得来的,像是诈骗或盗窃。当你帮忙转帐后,你就是帮助他们洗掉了这笔非法所得,这样一来,当事情曝光时,你也可能被认定是「共犯」。

为什么他们不直接自己在币安上办假帐户转帐呢?

这是因为币安现在已经在很多国家获得合法营运的许可,要开户时都需要进行身份认证(KYC)避免了洗钱的犯罪活动。因此,诈骗集团想找一些已经通过认证的帐户,来帮助他们完成交易。

防范建议:

那么,怎么避免这种币安诈骗呢?

首先,如果有不熟悉的人请求你在币安上协助转帐,或者想购买你的帐户,千万不要答应。就算他们给你再多报酬,风险还是太大了。因为一旦涉及非法活动,后果是非常严重的,会有法律问题。

币安诈骗手法7、币安诈骗交友

当你一踏入加密货币投资这个领域,可能会发现有许多“友善”的人主动联系你,给你加密货币的建议,或分享某个交易所、钱包、挖矿的机会。

这些“友善”的人会说自己有在研究加密货币投资,甚至本身就是所谓的“投资老师”,试图获得你的信任。他们会花很多时间和你交谈,让你觉得是真的在帮助你。但事实上,最终目的很可能是诈骗你的钱。

例如:李先生是新手投资者。他在某个加密货币社群中留了言,不久后就有一名自称是专家的人主动联系他,并建议他使用某交易所。李先生相信了,结果发现那其实是个伪造的交易所,投资全部化为泡影。

防范建议:

无论多么诱人,都应该对这些「主动联系的人」保留怀疑态度。

当涉及金钱时,必须更加小心,不要轻易相信任何人的私讯推荐。最好的办法是自己做研究,从可靠的资料来源获取资讯。就不会被这些诈骗者所欺骗。

记住,加密货币的世界充满了机会,但也同时充满了风险,必须时刻保持警觉!

币安诈骗手法8、币安合作方是假的

有些币安诈骗者利用投资者对「大品牌和高回报」的盲目信仰,假冒是币安的合作方来诈骗。

想像一下,你突然收到一个投资建议,说某个新的加密货币项目已经获得币安的投资,甚至将在币安进行IEO。声称现在投资,未来你的收益可以翻几十甚至几百倍。这听起来很诱人,对吧?但当你投资后,发现该项目并未在币安进行IEO,而投资也化为乌有。

虽然币安IEO的一些项目,确实曾经取得惊人的回报,但这些高回报大多是「早期投资者,或大型机构」获得的。而这些早期投资者的资金,往往也会有一段时间的锁定期,不能随意出售。

防范建议:

当你收到这种「看似不可思议」的投资机会时,首先要问自己:「这么好的机会,为什么会传到我这里?」更重要的是,做深入研究,不要仅仅因为品牌效应就盲目投资。

什么是「IEO」?

想像一下,你设计了一款全新的游戏,并且想要通过卖游戏中的虚拟货币来赚钱。但问题是,大家都还不认识你的游戏,也不知道你的虚拟货币有什么价值。这时候,你可能会找一家大型的游戏商店合作,让他们帮忙推销你的游戏虚拟货币,让更多人认识并购买。

这个情境跟「IEO」有点像。 IEO 是「Initial Exchange Offering」的缩写,中文可以称作「交易所首次代币募资」。简单来说,就是某个新的加密货币项目想要卖自己的代币给大家,但因为这是新项目,很多人还不认识。所以,他们会选择与一家知名的加密货币交易所合作,透过这家交易所来进行代币的募资和销售。

因此,当你在一家大型的交易所看到某个新项目进行IEO,就表示这个项目正在该交易所卖他们的代币。不过,跟所有的投资一样,虽然进行IEO的项目有交易所的支持,但仍然需要投资者自己做好研究和评估,以确保自己的投资是安全的。

币安诈骗手法9、给你假的内线消息

想像一下,你在一个热闹的交流群聊里,有人突然说他有内部消息,知道某个币的价格即将飙升,而且他能帮你操作,赚取大笔的利润。他会说,你只需要把你的加密货币转给他,然后坐等收益就好了。听起来很吸引人,对吧?

这名「专家」或「老师」可能会先给你看他所谓的获利证据,甚至可能会先回传一些利润给你,让你真的相信他是有能力带你赚钱的。但当你放松警觉,并且投入更多资金时,事情就开始变质了。

这时,这些诈骗者就会用各种借口,像是要支付「手续费」、「税金」或者「系统正在维护」,来拖延给你资金。当你发现有问题想找他讨论时,已经消失得无影无踪。这就是所谓的「假内线真诈骗」。

防范建议:

真正的内线消息是违法的,而且资深的投资者或专家,都不会在公开场合分享真正的内线消息。

所以,当你在网络上遇到这种太美好的承诺时,记得要特别小心!

不要让贪婪盲目了你的双眼,保护自己不要成为受害者。

币安诈骗手法10、假借币安名义空投送币

当你在X.com上看到一些贴文,宣称「币安正在空投送币」而且还标记了你!

事实上,这些贴文都是假的。

你会发现帐号名称和图片都很真实,也可能会被这些帐号的高追踪者数目迷惑,但其实它们只想引诱你前往诈骗网站,加入诈骗空投群组或买下假币。

例如:小王在X.com(原Twitter) 看到一条空投消息,说是「币安官方」正在送币,而且这帐号的名称和图片都跟真的币安官方帐号一样。兴奋的他点击连结,然后被引导到一个看似正规的空投网站。

这网站要求小王提供他的钱包地址,还说需要先转少量币到特定地址当作保证金。小王完全相信了,结果他的钱包不仅没有收到空投,还损失了他转出的那笔保证金。

防范建议:

要如何避免呢?首先,看到这类空投讯息时,绝对记得不要立即点击连结。一定要前往真正的币安官方网站(而且确保官网网址正确!)查证此空投活动。

还有,真正的空投通常不会要求你支付任何费用,或提供个人私钥。所以,下次当你在网络上看到任何有关「币安空投」的讯息,记得要提高警觉,保护自己免受诈骗。

币安诈骗手法 防范建议
币安爱情诈骗 别轻信网络情感,尤其是涉及金钱的爱情。
币安假网站鱼目混珠 总是从官方管道访问网站,不要点击可疑连结。
冒充币安工作人员 核实对方身份,币安官方不会私下要求个人资料。
利用币安热钱包诈骗 不要将资金转移到不明来历的钱包。
用户私下交易被诈骗 避免私下交易,使用官方平台进行交易。
骗你协助转移赃款 不要参与任何未经证实的资金转移。
币安诈骗交友 谨慎对待网络交友,特别是涉及金钱的。
币安合作方是假的 总是核实合作方的身份和真实性。
给你假的内线消息 不要相信未经证实的「内线消息」。
假借币安名义空投送币 官方空投活动通常会在官网上公告,不要相信不明来源的赠币活动。

这个表格列出了常见的币安诈骗手法,和如何防范它们的建议。

了解这些诈骗手法并采取适当的防护措施,可以帮助你避免成为诈骗的受害者。

遇到币安诈骗:处理3步骤

如果你觉得自己可能遇到了币安诈骗,请先冷静下来,深呼吸、不要急。

接下来,你可以按照以下步骤来处理:

步骤一、先向币安的官方网站回报

千万不要随便点开其他不明来源的网站连结,确保你只使用「www.binance.com」这个网址。

因为有些诈骗会假扮成币安的工作人员或客服,甚至还有冒牌的律师或专家,试图骗取你更多的资金。所以,确定你是在和真正的币安官方沟通。

步骤二、马上拨打「165 反诈骗专线」

你知道吗?当人们发现自己可能被骗,心情容易慌乱,这时候是诈骗者最容易再次出手的时机。

例如:他们可能会说如果你再付一些钱,就帮你恢复帐户或提领资金,这都是骗人的!所以拨打反诈骗专线,他们会给你实际的建议和帮助。

步骤三、走到最近的派出所报警

提供警方所有你能收集到的资料!像是:币安诈骗对话纪录、诈骗网站或应用程式、你的交易纪录等等。

报警至少可以确保你不会被误认为洗钱犯。

币安PTT、Dcard网友,对它的评价?

在网络论坛PTT与Dcard上,许多网友都分享了他们对于币安的看法。

以下是一些精选评论:

币安诈骗PTT 网友看法

  1. 市场地位重要:币安已经成为了加密货币市场的巨头。一些网友认为,如果币安出现问题,整个市场都可能会受到重创。
  2. 相对的信任:虽然没有一个中心化的交易所能够保证绝对的安全,但币安因其规模和信誉,被视为相对稳定的选择。
  3. 冷钱包建议:不少网友提醒,无论选择哪个交易所,如果想长期保存加密货币,使用冷钱包(离线存储)是更安全的选项。
  4. 有风险管理认知:网友也提醒,任何投资都有风险。如果对币安或其他交易所的安全性感到疑虑,最好还是慎重。或也可以分散投资到其他交易所。

币安诈骗Dcard的看法

  1. 有诈骗操作经验:Dcard上更多的网友分享了与诈骗有关的经验,特别是诈骗集团骗他们在币安上操作。这类似于传统的ATM诈骗,虽然不是交易所的错,但显示了加密货币市场的高风险性。

大部分的网友都认为,要在这个市场中保持警惕和小心谨慎是很重要的。

不论是选择哪个交易所,总是要确保自己资金安全,并定期关注官方公告和安全提示。

「币安诈骗」常见问题QA?

Q:什么是「币安」?

A:币安是全球最大的加密货币交易所之一,让使用者可以买卖不同的虚拟货币。

Q:我如何知道我可能遭遇了币安诈骗?

A:如果有人向你承诺高回报、要求你先转帐,或提供看似官方但实则不是的币安连结,那很可能是诈骗。

Q:我该如何避免在币安上被骗?

A:首先,总是直接从正式网站登入,不要点击不明来源的连结。其次,不要轻易相信「过于美好」的投资承诺。最后,定期查看币安的官方公告和安全提示。还有以下4点要注意:

  1. 小心主动接触你的人:不论是假冒的网友、投资专家、名人、或是客服。特别是在加密货币领域,交友诈骗是非常常见的。
  2. 确认你的交易平台:转账前,确保你正在使用的是真正的币安或其他正规交易所,而非假冒的平台或其他诈骗方式。
  3. 识破冒牌币安资讯:虽然你可能已熟悉币安但还要留意,因为有很多伪冒的币安网站、App和社群。
  4. 对转帐要慎重:不论是转到私人钱包、C2C交易,或是提供你的私钥,这些都是高风险的动作,请确保你清楚知道对方的身分。

在加密货币的世界中,诈骗者使用各种手法寻找机会。无论你是新手还是老手,都必须保持警觉,确保自己的投资安全。只要多加小心,你就能够避免陷入这些诈骗的陷阱,并确保你的投资能够平安无事。

Q:我觉得被骗了该怎么办?

A:马上停止所有交易,不要再转帐或给出任何个人资料。然后向币安官方回报,并考虑报警。

Q:我收到一封宣称是币安的邮件,该如何确认它的真实性?

A:不要直接点击邮件中的连结。可以登入币安的官方网站查询或直接联系币安客服确认。

Q:我被要求转帐以领取奖金或礼物,这是真的吗?

A:绝大多数这种情况都是诈骗。币安不会无故要求你转帐或支付任何费用来领取奖励。

Q:币安会倒闭吗?

A:任何企业,无论其大小或业务性质,都存在倒闭的可能性。至于币安,作为全球其中一个最大的加密货币交易所,它有强大资金和广泛客户基础。

然而,以下是4点可能影响运营的因素:

  1. 法规因素:币安如同其他交易所,受各国法规限制监管。若遭遇严格监管或法律诉讼,会影响业务。
  2. 安全因素:虽然币安投资大量资源在保安措施,但骇客攻击或内部失误仍是交易所要面临的风险。
  3. 市场因素:加密货币市场是高度变动的,若市场信心受挫会导致交易量减少,进而影响交易所盈利。
  4. 竞争因素:新的交易所持续出现,带来更多的竞争和创新。若币安无法维持其竞争力,客户可能转向其他交易所。

尽管币安目前在加密货币交易所中的地位稳固,但它仍然面临许多挑战。投资者和用户应该时刻保持警觉,并定期评估他们在交易所中的资产安全。

Q:什么是币安被黑事件?

A:币安被骇事件是指2019年币安交易所遭遇的一次大型安全漏洞,导致了大量的比特币被非法提取。简单来说,骇客使用了一系列复杂的技巧和策略,获取了数千个用户的个人资料。这些资料包括用户的API金钥、两步验证码,和其他重要资讯。

凭借这些资料,骇客一次性从交易所提取了约7,000比特币,当时价值约为4,100万美元。币安很快发现这一不寻常的提现行为,并立即暂停了所有的提现和存款功能,并进行调查。

幸运地是,币安设有紧急基金,称为SAFU,专门用于这种情况。因此,所有受影响的用户都得到了赔偿,他们资金没有受到损失。该事件也促使币安进行了一系列的安全升级,以防止类似的事情再次发生。

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