常见加密货币诈骗类型以及如何规避（初学者指南）

加密货币诈骗层出不穷，作为投资新手，必须识别常见诈骗类型，掌握免受诈骗的技巧，规避损失！

在数字货币的浪潮中，币圈神话如同磁石一般吸引着无数投资新手趋之若鹋。许多人怀抱着透过加密货币实现一夜致富的梦想，纷纷踏入这个充满机会与挑战的新领域。然而，加密货币市场的波动性和不确定性远超传统金融市场，其价格大起大落，犹如过山车般难以捉摸，为投资者带来了巨大的心理和技术考验。

除了市场本身的高风险特性外，加密货币领域还潜藏着各式各样的骗局，这些骗局专门针对缺乏经验的投资新手，利用他们对快速致富的渴望进行欺诈。从虚假的首次代币发行（ICO）到庞氏骗局，再到钓鱼网站和骇客攻击，这些非法活动不仅可能导致投资者血本无归，更可能破坏整个产业的健康发展。

本文将为你详细解析常见的加密货币诈骗类型及其运作模式，并分享真实的案例，帮助你在投资道路上识别潜在的风险，避开陷阱。无论你是刚涉足加密货币的新手，还是已经有一定经验的投资者，了解如何防范加密货币诈骗都是至关重要的。

什么是加密货币骗局？

加密货币骗局通常是由诈骗者利用虚拟货币的特性，通过各种手法来欺骗投资者。这些诈骗者往往会伪装成专业的交易者或投资顾问，吸引那些渴望快速致富的人。根据报导，2024年发生了多起与加密货币相关的诈骗案件，其中一些案件甚至涉及数百万人民币的损失。

在这些诈骗中，骗徒会承诺高额回报，并引导受害者进入一个看似合法的投资平台，或直接转账投资。诈骗者会利用社交媒体、线上广告和口耳相传等方式来推广他们的计划，让人们相信这是一个绝佳的投资机会。然而，当受害者投入资金后，他们会发现自己无法提现，白白蒙受损失！

接下来我们会介绍几种常见的加密货币诈骗类型，让你得以小心堤防。

加密货币诈骗的类型

网络钓鱼诈骗

现今网络讯息发达，容易让骗徒有机可乘。网络钓鱼的诈骗者会创建虚假的网站或发送伪造的电子邮件，诱使受害者泄露个人信息，包括密码和加密货币钱包密钥。

网络钓鱼诈骗讯息中的加密货币平台通常几可乱真，骗徒通常会建立与热门加密货币投资平台极为相似的假网站，以此吸引投资者注册、登入或存入资金，在过程中窃取被害人的个人讯息，以此将受害人的加密货币户口洗劫一空。

网络钓鱼诈骗的手法层出不穷，型态各异。某些骗徒会假冒名人或有影响的人物，宣称要提供高回报的加密货币投资机会，甚或进行加密货币赠送活动。例如在2024年，两名来自新加坡的骗徒分别在网上冒充荷里活女星安海瑟薇，以及化名为「范思哲上帝」，透过网络通信诈骗，骗取4100枚比特币。

网络交友诈骗

诈骗者通过建立情感联系来获取受害者的信任，然后引导他们进行加密货币投资。这些诈骗者通常会假装成爱情伴侣，并在交往过程中提出投资建议。

今年年初，便有两名女子分别遭骗30以及46万枚USDT 。诈骗者在与她们建立一定信任关系后，便假意推荐高回报的虚拟货币投资建议，诱骗对方在特定的平台投入资金。起初，受害者会获得一定的回报，诱使她进一步投入资金。在受害者想要提取现金时心知不妙，但已遭对方封锁，无从问责。

到府币商

这是一种新兴的诈骗手法。诈骗集团会派人直接到受害者家中，以「专业币商」身份推销虚假的投资APP。受害者在信任下下载APP并进行投资，但实际上这些资金会被转移到诈骗者手中。

一名妇女加入LINE投资群组，群组里的诈骗团伙分别以投资老师的身份获取被害者的信任，并在受害者想汇款投资时，贴心安排「安心币商」到家收款。而妇人相信了老师的建议，前往银行欲提领230万现金，遭行员觉得有诈而关心，并通知警察协助，她才免受损失。

庞氏骗局

庞氏骗局是一种利用新投资者资金支付旧投资者回报的诈骗模式，当中受害人不会获得实际意义的投资回报。一旦庞氏骗局无法获得新的投资资金，庞氏骗局便不攻而破。

2023年，香港的加密货币交易所JPEX的庞氏骗局引发广泛关注。该平台因无法让用户提取存款而受到调查，最终有超过2000人报警声称受害，涉及金额达13亿港元（约1.66亿美元）。香港金融管理局和证券监管部门随后联合调查，发现JPEX并未获得合法运营许可。

如何发现加密货币骗局？

要识别加密货币骗局，可以从以下几个方面着手：

1. 高回报承诺

如果某项投资机会承诺高于市场平均水平的回报，那么就要特别小心。没有任何合法的投资能保证稳定高额回报，因此如果听到这样的承诺，很可能是一个警示信号。

2. 不明链接和应用程式

切勿轻易点击不明链接，或下载来路不明的应用程式。许多诈骗者会利用钓鱼网站或恶意软体来窃取用户信息，用户只要按下链接便有可能被盗取资料，因此要特别小心。

3. 要求分享个人资讯

撇除特定情况下，当有人要求你提供敏感信息，那么就要提高警觉，因为这很可能是一次钓鱼攻击。

如何保护自己免受加密诈骗？

保护自己免受加密诈骗的最好方法是提高警觉并做好功课。在进行任何投资之前，要仔细研究相关平台和项目。以下是一些具体建议：

1. 教育自己

了解加密货币及其运作原理是非常重要的一步，你可以通过阅读书籍、参加线上课程或加入相关社群来增强自己的知识，例如追踪定期更新的Top1市场新闻，或浏览Top1的交易学院，掌握基本投资概念后，再考虑进行实际投资。更重要的是，你必须要保持正确的投资观念，不要追求不切实际的投资回报，以免因为贪念而受骗。

2. 使用安全的投资平台

避免在来历不明或未受验证的平台上进行投资，确保自己正在使用合法的交易平台进行加币货币投资。

3. 定期检查帐户安全

定期检查自己的加密货币钱包和交易所帐户安全性，启用双重身份验证增加帐户安全性。此外，要定期更改密码，避免于不同平台上使用相同密码。

4. 保持警觉

不论是收到陌生人的电话还是社交媒体上有关投资或财务相关的私讯，都要小心应对，切勿点击不明来历的链接。如果感觉有任何可疑之处，就应立即停止交流并报警处理。

实际上，这些加密货币诈骗很容易规范。你只需谨记：投资并不能追求一夜致富，亦没有稳赚不赔的必胜攻略。若要获得回报，必须保持灵敏的市场触觉，适时调整投资组合，灵活使用分析工具。正所谓「天下没有白吃的午餐」，保持正确的心态才可持久获利！

Tags： 加密货币诈骗 

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