虚拟货币诈骗手法有哪些？被骗的钱可以找回吗？
2025-02-17分类：加密货币 阅读（）
公众常常听到币圈「一夜暴富」的故事，像是某某人仅投资几千美元，然后在短短数个月甚至是数周内就盈利上百万美元。有不少人被吸引加入虚拟货币投资者的行列，殊不知，这一波虚拟货币繁荣带来的不单有造富效应，还有潜伏在其后的诈骗集团，他们无时无刻不在设计各种精巧的圈套骗取投资人的资产。
虚拟货币是什么？
虚拟货币是一种数字形式的资产（digital assets），像比特币、以太币这些都是大家常听到的。它们的交易不需要透过银行或政府等权威媒介，而是利用区块链技术来保证安全性和匿名性。您可以用虚拟货币来购物、投资，甚至进行跨国转账。因为其价值波动大，投资风险也较高，但也因此吸引了不少想追求高回报的人。随着各国逐步放松对虚拟资产的监管，虚拟货币也变得很有看头。
虚拟货币诈骗为何愈趋猖獗？
金融市场一向是诈骗案多发的领域，而虚拟货币又更是重灾区。那么为什么虚拟货币诈骗如此泛滥呢？以下我们从三个角度进行梳理。
-
去中心化市场缺乏监管：像是我们在之前的文章中介绍过有许多虚拟货币交易所并不要求客户进行KYC认证，这么做是为了吸引那些看重虚拟货币去中心化、匿名性特性的用户。恰恰是这两个特性非常适合诈骗分子从事罪案，让监管无从追踪他们的踪迹。
-
新兴技术引起民众的好奇心：人都天然对新兴事物充满好奇，而虚拟货币领域充斥了各种新颖的名词，像是智能化合约（smart contract）啦，去中心化金融（ DeFi ）啦，不胜枚举。这种天花乱坠的表象吸引了许多投资者盲目进入这个市场，为诈骗集团提供了源源不断的目标。
-
虚拟货币板块的造富效应：波动性对于金融市场来说是无法避免的，而虚拟货币板块的波动性更是让人咋舌。我们常常听到某个新上市的虚拟货币在短短几个交易日内价格就翻了好几倍的新闻。某某人仅仅投资数元最终却盈利数百万的故事更是每天都在发生。这样的造富效应让民众对这个板块趋之若鹜，滋长了诈骗案件的发生。
虚拟货币诈骗的十大常见手法
虚拟货币领域的诈骗手法层出不穷，在这里我们为读者总结了十大最常见的诈骗手法。
虚假交易所
由于虚拟货币交易所众多，且每个月都有新的交易所或者交易平台出现，某些骗徒或在网路上设立外观和功能与某个知名交易所或交易平台非常相似的虚假交易所来诱骗投资者存入资金。某些此类虚假交易所或平台会许诺以投资者可观的优惠。
钓鱼电邮
某些诈骗集团会向投资人发送谎称来自某官方机构或者交易平台的电子邮件，内含链接。一旦投资者点击链接就有丢失私密信息的风险。有些链接则直接关联到诈骗团伙设立的虚假网站上，投资者在输入登录信息后才会发觉受骗。
诱人的投资机会
这类型的骗案中诈骗分子会假冒成来自某机构的投资经理或者是理财老师等等向投资者介绍「千载难逢」的投资机会，譬如某机构要发行一款新的虚拟货币需要初期投资人又或者是某个大户正在大量收集某虚拟货币散户可以先期买入等等。一旦投资者将资产交由其管理对方则会「携款跑路」。
敲诈勒索
有些更为大胆的骗徒会联络受害人宣称拥有对方的私密信息（例如隐私短讯、私密照片等等），威胁投资者支付一定的赎金。受害者往往在惊慌失措下对骗徒言听计从。由于虚拟货币的匿名性受害者即使报警警方也难以追踪到骗徒的踪迹。
虚假工作机会
一些诈骗团伙会在网路上刊登招聘广告，且这类型职位往往与加密货币相关，例如虚拟货币挖矿或者新兴虚拟货币平台招聘职员等等。他们会要求投资者先向其指定地址转移一定数量的虚拟货币资产再正式开始工作。而一旦投资者就范就会发现对方不再回复自己的讯息。
送礼
有些诈骗分子会在社交媒体上假装要送出礼品给关注它的社交媒体账号的用户，一旦有用户上当他们就会进一步与对方取得联系，包括像是要求用户先支付一小部分订金以领取价值不菲的礼品等等。
社交投资骗局
这类型骗局中骗徒会打造一个投资社群，社群里往往有一个投顾老师给出投资建议，而社群内其他用户则都是骗徒控制的虚假账号。投资者往往会受到团体情绪的影响跟随所谓的投顾老师买入某个虚拟货币，最后发现真正支付真金白银的只有自己。
假冒政府或机构工作人员
一些骗徒会假装成政府工作人员或是某个官方机构的职员骗取投资者的信任，或者要求投资者提交某些个人信息。投资者在此种情形下往往会轻易卸下防备之心，对对方提出的要求皆尽力配合。而账户在不知不觉间可能已经被盗。
假冒成明星
某些更为大胆的骗徒或设立虚假的社交媒体账号假装成某个名人，例如Elon Musk。在骗取了用户的关注和信任后再诱导用户买入某个由其控制的虚拟货币或者是登录某个虚假的交易平台等等。
恋爱骗局
这类型的骗局往往针对的是年轻人。诈骗分子会在交友软体的个人资料页面上上传养眼的照片吸引受害者的注意。等到受害者被骗徒的甜言蜜语哄骗得团团转之后再诱导其完成转账、投资等等行为。
如何避免虚拟货币诈骗？
不要有FOMO心态
近些年随着加密货币板块的崛起，一夜暴富的故事越来越频繁地出现在新闻版面，许多人产生了一种错失恐惧症（Fear of Missing Out or FOMO）的心态，生怕自己错过了致富的机会。然而，这种盲目急切的投机心态恰恰容易让您成为诈骗集团的目标！
不要点击来路不明的链接
有许多诈骗集团都会采用发送电邮的方式来钓鱼。这种方式成本低，覆盖面广。那么对于投资者来说就要做到不轻易点击来路不明的链接。有任何疑问最好先与官方客服渠道取得联系。
选择正规的加密货币交易平台
绝大多数的投资者都是透过虚拟货币交易平台来进行买卖的。那么在选择交易平台的时候需要特别注意避免那些新兴的、小众的平台，尽量选择正规、有牌照的交易平台，有效减少被骗概率。
遇到虚拟货币诈骗该如何处理？被骗的钱可以找回吗?
我们在文章开篇就提到，之所以虚拟货币会成为诈骗案高发的领域正是因为虚拟货币具有匿名性和去中心化的特点。因此如果投资者一旦不幸被骗，要成功找回被骗的钱可谓是难上加难。尽管如此我们依然建议被骗的投资者在第一时间报警，将手头的资料，包括聊天记录、转账记录等等交给警方处理。
但我们更加希望的是，在阅读完本文后读者们可以建立防患于未然的心态，在进入加密货币领域赚钱之前先对欲投资的项目进行全盘研究。对于网路上的讯息要经过甄别后小心地处理，做好账户管理，切勿盲目跟风。
Tags： 加密货币诈骗
