加密货币怎么玩？2025年值得投资的加密货币推荐
2025-02-18分类：加密货币 阅读（）
为什么要投资加密货币？
比特币（BTC）是当前加密货币市场中市值最高、也是最受投资者欢迎的虚拟资产。尽管去年对许多比特币投资者来说是令人心情复杂的一年，由于加密货币市场处于熊市，比特币的价格仅为2021年11月的一半。
然而，仍然有许多人看好比特币的投资价值。这是因为与其初始价格相比，比特币已经累积增长了近2000万倍，其市值一度超过1万亿美元，是最稳定增值的虚拟货币之一。此外，自去年开始，比特币也逐渐复苏，市场信心也明显增强。
那么，我们如何利用这个时机通过比特币赚取收益呢？本篇比特币入门教程将带你了解比特币的各种玩法，包括比特币的投资方式、购买比特币的方法、如何将比特币兑换成现金、比特币投资的安全性以及如何在加密货币熊市中利用虚拟货币合约赚钱等问题。
买卖加密货币有哪些优势？
投资市场的多样性为投资者提供了广泛的选择，包括股票、债券、外汇、大宗商品、房地产和加密货币等。每一种投资类型都有其独特的特点和优势。然而，为什么有些投资者会选择将目光投向加密货币呢？
理由一：潜在的高收益
加密货币市场虽然历史较短，但正是这个新兴领域为投资者带来了新的机遇。与传统的金融市场相比，加密货币市场波动性较大，这既带来了风险，也带来了获取高额回报的可能性。相比之下，传统的金融市场如股票和外汇等，由于市场机制成熟，往往由大型机构主导，个人投资者在这样的市场中可能会面临较大的挑战。
理由二：较低的资金门槛
与传统的投资产品相比，加密货币的购买起点通常较低，这使得更多的普通投资者有机会参与到市场中来。例如，投资者可以以相对较小的金额购买加密货币，而购买股票或债券等传统投资产品通常需要较大的初始投资。
理由三：交易的灵活性
与传统金融市场的交易时间受限不同，加密货币市场提供24小时不间断的交易服务，这意味着投资者可以根据自己的时间安排进行交易，不受地域和时间的限制，提供了更多的便利和自由。
总的来说，加密货币作为一种新兴的投资管道，以其高收益潜力、低资金门槛和交易灵活性等特点，吸引了一部分投资者的关注。
加密货币常见投资方式有哪些？
投资者在探索比特币等加密货币的投资途径时，通常会考虑两种主要的交易方式：直接购买和参与合约交易。
直接交易
直接购买比特币相当于投资这种加密货币本身。投资者可以通过可信的交易平台。通过注册帐户、选择购买选项并遵循简单指引，投资者便能获得比特币，并同时拥有一个专属的钱包地址。
直接购买比特币可以采取长期持有或短期交易的策略。长期持有策略意味着投资者计画在较长的时间内持有比特币，期待其价值随时间增长。尽管比特币历史上曾经历过多次大幅波动，但从长远来看，其价值呈现出上升趋势。
合约交易
合约交易则是一种更为复杂的金融工具，允许投资者通过预测市场走势来进行交易，而无需实际拥有比特币。这种方式可能适合那些对市场波动有深入了解并愿意承担更高风险的投资者。合约交易可以在不同的交易平台上进行，通常提供杠杆功能，放大潜在收益的同时也放大了潜在风险。
比特币合约是一种金融衍生品，它允许投资者通过预测比特币价格的涨跌来进行交易，而无需实际拥有比特币。这种合约交易方式为投资者提供了在不同市场环境下获利的机会，无论是牛市还是熊市。
比特币合约主要分为两类：U本位合约和币本位合约。
1. U本位合约
U本位合约以美元为基准进行资产结算，并采用USDT作为计价和结算货币。这种合约没有固定的到期期限，且具有明确的定价规则。每份合约代表一定数量的基础资产，例如BTC/USDT合约代表着一个单位的比特币。
2. 币本位合约
币本位合约的优势在于它使用加密货币进行计价和结算。投资者在开立头寸时只需投入相应的加密货币作为初始保证金。这种合约以基础加密货币进行结算，所获得的收益可以直接累积到投资者的加密货币持有量中。此外，随着基础资产价格的上涨，抵押品的价值也会增加，从而提高了投资者持有加密货币的数量。
比特币合约交易为投资者提供了杠杆功能，使得投资者可以以较小的资金参与更大规模的交易。然而，杠杆同时也会放大风险，因此投资者在进行合约交易时需要谨慎使用杠杆，并采取适当的风险管理措施。
比特币合约交易的主要目的是通过对比特币未来价格的预测来实现盈利。投资者可以选择做多合约，预期比特币价格上涨；或者选择做空合约，预期比特币价格下跌。只要市场价格走势与投资者的预测相符，投资者就有机会获得收益。
2025值得投资的加密货币推荐
对于初入加密货币市场的新手投资者而言，选择那些具有潜力且易于理解的货币种类，将有助于增强投资信心并稳步开启投资旅程。正如许多成功案例所示，良好的开端往往是成功的关键一步，而投资领域同样遵循由浅入深的原则。
在加密货币市场中，尽管近期经历了一段较大幅度的调整，市值从2021年12月的3万亿美元下降至2023年1月的0.8万亿美元，跌幅达到73%，但这也为寻找价值投资提供了机会。市场的波动虽然给投资者带来了一定的挑战，但正是在这样的时期，往往隐藏着被低估的投资机会。
因此，对于刚接触加密货币的投资者来说，现阶段可以考虑关注并投资那些市值较高、市场认可度较广的币种。例如比特币（BTC）、以太坊（ETH）和狗狗币（DOGE）等，这些币种因其广泛的用户基础和较为稳定的市场表现，成为了投资者的优选。
接下来，我们一一分析。
比特币(BTC)
它是最著名的加密货币，交易量最高，不包括稳定币。尽管竞争加剧，但按市值计算，比特币仍然是数字货币市场的绝对领导者。
比特币的增长令人印象深刻：在过去6 年中平均超过270%，而仅在2022 年，这种加密货币就暴跌了约64%。
一些事件，例如采用比特币作为萨尔瓦多的官方货币，有助于普及和认可这种资产，有人称之为“数字黄金”。因此，欧盟于2022 年3 月发布了有关比特币和加密货币的新规则。
此外，未来几年比特币的价值可能会上涨还有几个原因。比如比特币已经开采了90% 以上，如果需求继续上升，供给减少，比特币会怎样？比特币会成为2022 年最值得购买的10 大加密货币之一吗？
下图显示了过去6 个月比特币价格(以美元计) 的波动情况：
数据范围：2022 年10 月26 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日。请注意，过去的表现并不是未来表现的可靠指标。
过去五年的结果：
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2022 = -64.14%
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2021 = 62.68%
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2020 = 302.28%
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2019 = 94.01%
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2018 = -73.22%
以太坊(ETH)
在我们对2024 年有前途的加密货币的排名中，第二种加密货币是以太坊，它是2022 年市值第二高的加密货币。
以太坊始终落后比特币一步。然而，这些差异在2021 年已经大大持平，当时以太坊的增长是BTC 的5 倍。以太坊可能成为2024 年投资的十大加密货币之一的原因有几个，包括：
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启动EIP-1559 的更新后，流通中的代币燃烧增加。
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更有效的网路，挖矿时耗电量更低，奖励更高。
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慷慨的股份程式(待验证)
下面的图表显示了以太坊在过去6 个月的价格走势(兑美元)。
数据范围：从2022 年11 月4 日至2023 年5 月4 日，截至2023 年5 月4 日，请注意：过去的结果不是未来结果的可靠指标。
在过去五年中的结果：
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2022 = -67.4％
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2021 = 403.37％
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2020 = 469.57％
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2019 = -2.04％
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2018 = -82.10％
恒星币(XLM)
对于几乎所有的加密货币而言，2022 年并不是最有利的Stellar 和Stellar Lumens 的数字货币。去年，XLM 崩溃了70％ 以上。 2024 年，XLM 是否能逆袭这一趋势？它将成为2024 年购买的十大加密货币之一吗？该网路是一个数字平台，这要归功于所有加密货币都可以集成到一个钱包中。
通过其服务，加密货币可以与各国正式接受的法定货币进行兑换。有一种观点认为，随着加密货币的使用标准化，这种加密货币的使用可能会增长。只有在一年中，Stellar Lumens 的成本增加了14,500％，2017 年价格的上涨可能会重演。
下图显示了Stellar Lumens 在过去6 个月的价格走势(兑美元)。
数据范围：从2022 年10 月26 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是可靠的未来结果的指标。
在过去五年中的结果：
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2022 = -72.94％
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2021 = 109.19％
-
2020 = 183.92％
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2019 = -59.13％
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2018 = -69.52％
门罗币(XRM)
门罗币当然值得在我们的2022 年投资前10 名最佳加密货币名单中占有一席之地。这种加密货币专注于确保其用户的隐私，这是它与比特币和以太坊等竞争对手的主要区别，后者使用透明的区块链技术。
目前，世界各地的金融监管机构正在寻找监管加密货币的方法，这使门罗币处于潜在的有利地位。具有讽刺意味的是，门罗币的设计是不可追踪的，一些分析家认为它是加密货币中的一匹黑马。
下图显示了门罗币在过去6 个月的价格走势(兑美元)：
数据范围：从2022 年10 月25 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是未来结果的可靠指标。
在过去五年中的结果：
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2022 = -36.19％
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2021 = 63.23％
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2020 = 251.29％
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2019 = -3.59％
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2018 = -86.75％
莱特币(LTC)
莱特币成立于2011 年，是比特币的“改进替代方案”：他提供了更快的块和较小佣金的创建。但是，莱特币尚未能够重复其竞争对手比特币的成功。这种情况会在2024 年发生变化吗？
您可以从图形上看到过去6 个月莱特币价格(相对于美元) 的演变。
数据范围：从2022 年10 月25 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是未来结果的可靠指标。
在过去五年中的结果：
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2022 = -53.59％
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2021 = 18.88％
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2020 = 201,62％
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2019 = 35.67％
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2018 = -86.87％
Polkadot (DOT)
多年来，区块链行业一直面临着可扩展性的问题：当用户数量大幅增加时，在性能和可操作性方面会出现问题。
自成立以来，Polkadot 一直在努力解决可扩展性问题。它是一个多片段的网路，来自不同产业链的多个交易可以并行处理。
这种碎片化的方法彻底改变了加密货币行业，标志着第三代加密货币新时代的开始。就其核心而言，Polkadot 网路与以太坊网路相比，更接近比特币。
Polkadot 提供了一个支持智能合约的平台，适合开发去中心化的应用程式(DApps)。然而，Polkadot 意味着比以太坊更简单的方法，无论是设计、编程还是部署。这就是为什么它可能是最适合投资的加密货币之一。
下图显示了Polkadot 在过去6 个月的价格走势(兑美元)。
数据范围：从2022 年10 月25 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是未来结果的可靠指标。
直到2019年，Polkadot 股票价格都没有数据。在过去三年中的结果：
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2022 = -83.81％
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2021 = 196.82％
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2020 = 203.62％
Solana (Sol)
就2021 年的盈利能力而言，Solana 成为最好的加密货币之一：其增长超过11,300％。但是，在2022 年，其成本崩溃了94％，没有例外。
它是一种新的加密货币，与Polkadot 一样，是第三代加密货币，同样，它的特点与以太坊比比特币更相似。然而，这里的主要区别之一是交易速度。 Solana 可以支持每秒50,000 笔交易，而Polkadot 为10,000 笔；在比特币的情况下，这个数字下降到每秒7 笔。
截至2023 年4 月28 日，按市值计算，Solana 是第八大加密货币。
下图显示了Solana 在过去6 个月的价格变动(兑美元)。
数据范围：从2022 年10 月25 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是未来结果的可靠指标。
直到2020年，Solana 股价的价格都没有数据。在过去三年中的结果：
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2022 = -94.19％
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2021 = 11338.60％
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2020 = 76.29％
Polygon (MATIC)
Polygon (MATIC) 是一种补充以太坊的加密货币，有助于提高网路的可扩展性和使用率。 NFT 和去中心化金融服务(DeFi) 的推出，使以太坊网路的需求增加。
Polygon 网路作为一个横向走廊，连接到以太坊网路，消除了这些限制因素，从而提高了该网路的效率。一些公司加入了Polygon 协议，为公司提供区块链解决方案，其中包括E&Y 顾问。
加密货币在2021 年的价值增长超过14400%，但在2022 年的价值却下降了约69%。 2024 年，Polygon 能否有所改善？
下图显示了Polygon 在过去6 个月的价格变动(兑美元)。
数据范围：从2022 年10 月26 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果并不是未来结果的可靠指标。
直到2019 年，Polygon 股票价格都没有数据。在过去4 年中的结果：
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2022 = -69.91％
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2021 = 14403.68％
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2020 = 31.35％
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2019 = 213.48％
UNISWAP (UNI)
Uniswap 允许在以太坊网路上使用智能合约进行加密货币的去中心化交换。
Uniswap 专案为加密宇宙引入了革命性的创新，如流动性矿工。 Uniswap 协议允许用户通过增加系统的流动性来创造收入。
投资者将代币加入"流动性池"，随着这些代币被第三方使用，就会产生佣金。这些佣金用于维护协议，并向各池的投资者支付奖励。
从图形上看，您可以看到Uniswap 的价格(兑美元) 在过去6 个月的变化。
数据范围：从2022 年10 月25 日至2023 年4 月26 日，截至2023 年4 月26 日，请注意：过去的结果不是未来结果的可靠指标。
直到2020 年，没有关于UNISWAP 股票价格的数据。在过去三年中的结果：
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2022 = -70.17％
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2021 = 244.88％
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2020 = 929.46％
加密货币怎么玩？新手投资加密货币建议
对于新手投资者来说，进入加密货币市场可能会感到既兴奋又有些迷茫。加密货币市场以其高波动性和潜在的高回报而闻名，但同时也伴随着相应的风险。以下是一些策略和建议，可以帮助新手投资者在加密货币市场中稳健起步：
1. 了解基础知识：在开始投资之前，首先要了解加密货币的基本概念，包括它是如何运作的、区块链技术、不同加密货币的特点等。可以通过阅读相关书籍、文章或参加线上课程来提升自己的知识水准。
2. 选择合适的交易平台：选择一个安全、可靠且用户友好的交易平台是成功投资的第一步。考虑到交易费用、平台的安全性、客户服务和可用的交易对等因素。
3. 小额开始：作为新手，建议从小额投资开始，以降低潜在的财务风险。可以先尝试投资一些市值较大、流动性好的加密货币，如比特币（BTC）和以太坊（ETH）。
4. 分散投资：不要将所有资金投资于单一的加密货币，而是分散投资到不同的币种中，以分散风险。
5. 设定投资目标和策略：明确自己的投资目标和风险承受能力，并根据这些因素制定相应的投资策略。可以选择长期持有（HODL）、定期投资（DCA）或短期交易等不同的策略。
6. 关注市场动态：加密货币市场24小时不间断交易，价格波动可能非常剧烈。定期关注市场新闻、分析报告和技术图表，以便及时做出明智的交易决策。
7. 风险管理：设置止损点以限制潜在的损失，并定期审视和调整自己的投资组合。
8. 遵守法律法规：了解并遵守当地的法律法规，确保自己的投资活动合法合规。
9. 持续学习：加密货币市场不断发展，新的专案和技术层出不穷。持续学习和适应市场变化是长期成功的关键。
新手交易加密货币容易犯哪些错误？
新手在交易加密货币时可能会犯一些常见的错误，这些错误可能会影响他们的投资回报甚至导致资金损失。以下是一些新手交易者应避免的错误：
1. 市场了解不足：许多新手投资者没有充分研究和了解他们投资的专案或代币，也没有掌握市场趋势，容易受炒作影响而做出决策。
2. 过度自信：即使是经验丰富的交易者也可能会过度自信，认为自己对市场有完全的把握，而忽视了市场分析和风险管理。
3. FOMO（害怕错过）：出于对错过潜在利润的恐惧，一些新手可能会在没有进行适当分析的情况下急于交易。
4. 杠杆交易风险：使用杠杆可以放大收益，但同时也放大了风险。如果管理不当，高杠杆交易可能导致重大损失。
5. 不遵守交易策略：缺乏一个明确的交易计画和策略，可能会导致在不断变化的市场中迷失方向，做出冲动的交易决策。
6. 情绪化交易决策：让恐惧或贪婪驱动交易决策，而不是基于事实和逻辑，这可能导致非理性的交易行为。
7. 不设置止损单：止损单可以在市场不利时限制损失，但不使用止损单可能会导致损失扩大。
8. 忽略费用/资金费率：交易费用和资金费率可能会显著影响投资回报，但许多新手交易者往往忽视这些成本。
9. 没有将损益视为百分比：以绝对金额而非百分比来衡量损益，可能会导致对交易风险的低估。
10. 不使用安全措施：例如，不使用双因素认证（2FA）或在不安全的网路环境下进行交易，可能会使帐户面临安全风险。
11. 将所有资金投入单一资产：不进行资产分散，将所有资金投入单一加密货币，可能会增加风险。
12. 频繁交易：频繁买卖以追求短期利润，可能会导致交易成本增加，并在波动的市场中迷失方向。
为了避免这些错误，新手交易者应该进行充分的市场研究，制定明确的交易策略，管理好风险，并始终保持理性和冷静的心态。同时，采取适当的安全措施来保护帐户和资金。
新手如何识别虚拟货币诈骗？
识别虚拟货币诈骗对于新手投资者来说至关重要，因为诈骗行为不仅会导致资金损失，还可能涉及到个人资讯的安全风险。以下是一些关键点，帮助新手投资者识别和避免虚拟货币诈骗：
1. 了解虚拟货币的合法性：在中国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。任何声称提供虚拟货币交易、兑换或投资的平台都可能涉及诈骗。投资者应当遵守国家法律法规，不参与任何非法的虚拟货币活动。
2. 警惕过高的回报承诺：诈骗者通常会承诺高额回报或“稳赚不赔”的投资机会来吸引受害者。任何声称能提供超出常规市场回报的投资都应该引起怀疑。
3. 审查平台的合法性：合法的投资平台应该受到国家相关部门的监管。投资者应该检查平台是否有合法的运营许可和监管记录，并且避免在未经认证的平台上进行交易。
4. 研究专案背景：对于声称与区块链、元宇宙等高科技概念相关的投资专案，投资者应该进行深入研究，了解专案的技术基础、团队背景和市场前景。
5. 保护个人资讯：不要轻易向他人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感资讯。在进行任何交易之前，确保网站使用安全的HTTPS连接，并且避免在公共Wi-Fi下进行交易。
6. 使用官方管道：下载和使用官方认可的应用程式，避免点击不明链接或扫描来历不明的二维码。
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