日本6/1起交易所需遵守「旅行规则」，非托管钱包同样需调查

日本政府在 5/23 决议 6 月 1 日实施「犯罪收益转移防止法修正规定」，即是为了强化查缉加密货币洗钱的「旅行规则」(travel rule)，此举也是日本为了跟上国际组织金融行动特别工作组 (FATF) 规范的行动，日本交易所自律组织 JVCEA 也做出回应预备遵循。

什么是旅行规则（Travel Rule）？

旅行规则（Travel Rule）是一种金融监管政策，旨在防止洗钱和恐怖主义融资活动。它要求金融机构在进行资金转移时，提供有关发送方和接收方的身份资讯。

旅行规则最初是由国际金融行动工作组（FATF）于 1996 年提出的，并在其《40号建议》中得到了详细规定。根据旅行规则，当进行超过一定金额的跨境资金转移时，金融机构需要记录和报告有关该转移的资讯，包括发送方和接收方的身份资讯、帐户资讯以及转移金额等。

旅行规则的目的是增加金融交易的透明度，以便监管机构能够更好地追踪和调查可疑的资金流动。这样一来，如果存在洗钱、恐怖主义融资或其他非法活动的风险，监管机构能够更容易地检测和阻止这些活动。

旅行规则的适用范围通常是金融机构，包括银行、证券交易所、支付机构和虚拟资产服务提供商等。不同国家和地区可能有不同的旅行规则要求，但基本目标和原则是相似的。

近年来，随着加密货币的兴起，旅行规则也开始应用于加密货币交易。一些国家和地区已经要求加密货币交易所和钱包提供商遵守旅行规则，并确保在适用情况下记录和报告相关的身份和交易资讯。

旅行规则是一种为了防止洗钱和恐怖主义融资而制定的金融监管政策，要求金融机构在资金转移时提供相关的身份资讯，以增加金融交易的透明度和安全性。

日本交易所如何符合旅行规则

根据日本交易所自律公会 JVCEA 的公告，在日本金融厅公告指定的管辖区内，只要交易所用户将资产转移至其他交易所时 (包含海外业者)，交易所有义务将法律规定的相关通知内容，告诉目的地交易所。

通常旅行规则会要求识别发送双方的身份，以及转帐目的。

在过去，业者对于旅行规则是否适用于非托管钱包 (例如：MetaMask) 上有很多争议，认为交易所要识别非托管钱包并不容易。

在这次的修正案中，也开始要求调查分析非托管钱包的属性、评估洗钱风险等。

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