KYC认证是什么？KYC常见问题解答

KYC 是各个金融机构为了“了解自己的客户”，规避洗钱风险而对客户个人信息进行验证的过程。KYC 是为了防止金融犯罪、打击恐怖主义和被制裁的相关人员、保护合法的客户等。

大部分金融机构的KYC 过程会要求提供相关的身份证明文件、地址证明、照片、签名、印章等等。

什么是KYC？

“KYC” 是“Know Your Customer” 的缩写，中文为「了解您的客户」。这是一个金融和商业领域常见的流程，旨在确认客户的身份和资讯，以符合法律和监管要求，防止洗钱、诈骗、恐怖主义资助等非法活动。

最常见的KYC 流程就是我们去银行的时候，或者要使用其他金融机构的服务时，需要提供相关的身份证明文件、地址证明、照片、签名、印章等等，以通过KYC 审查。这有助于确保交易的合法性和安全性，同时也帮助机构建立客户的信用档案。

为什么要KYC？

1. 防止金融犯罪： KYC 过程有助于检测和防止洗钱、资金来源不明、诈骗等金融犯罪活动。透过收集客户的身份和资讯，机构可以更容易地识别可疑的交易和活动。
2. 遵守法律和监管要求：许多国家和地区都订立了相关法律和规定，要求金融机构确保客户的身份和活动符合法律规范。遵循这些规定可以帮助机构避免法律风险和罚款。
3. 打击恐怖主义资助： KYC 可以协助机构检测可能的恐怖主义资助行为。通过确保资金流向透明和合法，可以减少恐怖主义分子和其他被制裁的人和公司利用金融系统来融资的可能性。
4. 建立信任和保护客户： KYC 可以帮助金融机构建立对客户的信任，因为客户知道他们的资讯和交易受到保护。这有助于防止身份盗窃和其他不良活动。
5. 维护业务声誉：金融机构的业务声誉是其长期成功的关键。通过确保合规性和有效的KYC 过程，机构可以维护自己的良好声誉，吸引更多客户和投资者。

怎么做KYC？

对于线下办理的业务，比如银行开户、办理信用卡等，进行KYC 只需要带着自己的身分证件、印章、户口名簿等证件即可，因为是本人到场办理，KYC 流程会相对简单无感。

对于线上办理的业务，比如虚拟货币交易所的KYC，就需要上传自己的真实姓名、身分证信息等即可完成基础的KYC。部分要求严格的交易所也会要求上传证件照片、进行真人验证、上传地址证明等。

必须KYC 才能交易的虚拟货币交易所

必须KYC 才能交易的虚拟货币交易所	KYC 认证规则
Binance 币安	币安KYC 规则
Bybit	Bybit KYC 规则
Pionex 派网	派网KYC 规则
Kucoin	Kucoin KYC 规则
Bitfinex	Bitfinex KYC 规则
Gate.io	Gate.io KYC 规则

不需要KYC 也能交易的虚拟货币交易所

不需要KYC 也能交易的虚拟货币交易所	KYC 认证规则
Bitget	Bitget KYC 规则
MEXC 抹茶交易所	MEXC KYC 规则
BingX	BingX KYC 规则
CoinW	CoinW KYC 规则
BitMart	BitMart KYC 规则

其他人也问了以下问题

我的个资被挪用去KYC 来怎么办？

如果发现自己的个人资讯被别人在某个虚拟货币交易所用来KYC 了，千万不能觉得无所谓，很可能是有不法分子盗用了你的个资来做违法的事，发现之后要第一时间联系交易所客服说明情况。

以币安为例，如果你发现自己的个资被盗用了在币安交易所上KYC，客服会请你视频通话或者录制视频，并念出“今天是日/月/年，我承认我的身份证/护照/驾照被盗用，另一个人用它来验证Binance 的账户。我要求从该帐户中删除验证文件。” 以兹证明你的个资是真的被盗用了，后续币安客服会封锁原帐号，你也可以使用自己的个资来进行自己帐号的KYC。

有哪些KYC 相关的公司？

随着金融的广泛发展，各大金融机构对KYC 的需求越来越大，也就催生了专门从事KYC 验证的服务公司，以下是一些知名的KYC 服务公司：

• Jumio
• Sumsub
• Onfido

除了上面提到的虚拟货币交易所、银行等机构需要KYC 服务，在一些网络赌博合法的国家和地区，赌博网站也是KYC 服务的强力需求者。

KYC 相关：AML 是什么？

在与KYC 相关的资料中，经常会看到这三个字母：AML。那么AML 是什么意思呢？

AML（Anti-Money Laundering，防止洗钱）：是一种法律和监管框架，旨在防止和检测洗钱和资金来源不明的交易。也就是说，KYC 是AML 中的一个环节。金融机构在实施AML 政策时会采取一系列措施，包括进行KYC 验证、监控交易活动、报告可疑交易等。 AML 的目的是确保金融体系不被用于非法活动，并保障金融市场的稳定性和透明度。

KYC 相关：KYB 是什么？

在与KYC 相关的资料中，经常会看到这三个字母：KYB。那么KYB 是什么意思呢？

KYB（Know Your Business）是「了解您的企业」的缩写，是一种金融合规措施，类似于KYC（了解您的客户）。与KYC 关注的是金融机构的客户，KYB 则聚焦于建立商业关系并确认商业实体的身份和可信度。

KYB 的目的是确保金融和商业机构在建立商业关系时了解其合作伙伴的身份，并评估其商业活动的合法性和可靠性。在进行KYB 验证时，金融机构可能会要求企业提供各种文件和信息，如公司注册证书、所有者身份证明、营业执照、公司章程等。这有助于确保所建立的商业合作伙伴是合法和可靠的实体，同时也有助于防止金融犯罪活动，例如洗钱和财务诈骗。

KYB 也是AML 中的一个环节。

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